Piccole frodi: tempo e punizione. Ora è severa la punizione per coloro che ingannano la banca quando richiedono un prestito. Che tipo di frode accade?

Le persone hanno incontrato truffatori durante l'esistenza della civiltà. Le moderne tecnologie rendono questo tipo di crimine ancora più pericoloso e sofisticato. La legge della Federazione Russa prevede un paragrafo separato che descrive la frode e la punizione per tale atto. Sì, l'art. 159 del codice penale della Federazione Russa definisce un reato penale. Esamina inoltre le circostanze qualificanti della sua commissione.

Diamo un'occhiata a ciò che il diritto penale considera frode, in quali circostanze una persona può trovarsi di fronte a un inganno egoistico e quali sanzioni prevede il diritto penale per un reato.

Articolo 159 del codice penale della Federazione Russa “Frode”

Il diritto penale descrive la frode come l’ottenimento di un vantaggio finanziario attraverso l’inganno o false dichiarazioni. La definizione è contenuta nell'articolo 159 del codice penale della Federazione Russa. Tuttavia, il legislatore ha tenuto conto del fatto che la frode viene commessa in diversi ambiti dei rapporti. Pertanto, ho ampliato l'elenco dei reati di questo tipo introducendo nel codice alcuni commi aggiuntivi: da 159.1 a 159.6.

Fino al 2012, l'inganno nell'ambito dell'attività imprenditoriale era qualificato ai sensi dell'articolo 156.4. Il suo effetto è stato annullato nella nuova versione della legge. Questa decisione era dovuta al fatto che questo articolo non consentiva una punizione equa. La Corte Costituzionale della Federazione Russa ha emesso la Risoluzione n. 32-P (11/12/14), in cui fornisce chiarimenti sulle frodi nella sfera imprenditoriale. Il documento spiega che tali reati rientrano nella definizione generale di frode.

Il legislatore ha suddiviso gli atti penali in base all'entità del danno subito dalla vittima. Nel testo dell'articolo il danno è caratterizzato dai seguenti termini:

• significativo – da RUB 10.000,0;
• grande – da RUB 3.000.000,0;
• particolarmente grande – da RUB 12.000.000,0.

Oggetto del reato sono i rapporti economici. Al riguardo, l’atto normativo individua soggetti particolari:

• imprenditori individuali;
• entità legale.

Pertanto, la definizione di frode comprende azioni che comportano la conclusione di contratti falsi. Stiamo parlando di una situazione in cui un singolo imprenditore o un'impresa firma un contratto, i cui termini ovviamente non intendono adempiere. La legge riconosce tale comportamento come inganno della controparte e quindi come atto fraudolento.

L'oggetto della legge è una persona con capacità giuridica di età superiore ai 16 anni.

Per gli indagati minorenni si applicano le disposizioni della Parte Generale del Codice Penale. Ciò vieta di punire i minorenni che, per caratteristiche evolutive o condizioni di salute, non siano consapevoli della sostanza del reato commesso.

Tipi di frode

Quando si descrivono i reati, è consuetudine evidenziarne le caratteristiche. Pertanto, la frode è determinata non solo dall'oggetto dell'attacco, ma anche dal lato soggettivo e oggettivo. Gli avvocati caratterizzano il crimine con i seguenti concetti:

1. L'inganno è un atto volto a fornire a una controparte informazioni consapevolmente false o ad occultare informazioni. Inoltre, ciò viene fatto con l'obiettivo di impossessarsi della proprietà di qualcun altro o del diritto su di essa.
2. L'oggetto dell'inganno può essere qualsiasi circostanza della transazione. Ad esempio, la qualità del prodotto, il suo prezzo, le caratteristiche legali della transazione, ecc.
3. Si definisce violazione della fiducia l’arricchimento illecito utilizzando un rapporto speciale con una controparte. Inoltre, non importa su quale base siano sorti. La fiducia può essere condizionata da legami amichevoli, posizione ufficiale e altri fattori. Usarli per furto è considerato un reato.
4. Il lato oggettivo consiste nel commettere azioni attive o passive finalizzate all'arricchimento illegale. I truffatori frodano i cittadini ingenui utilizzando varie tecniche ingannevoli.
5. Un tratto soggettivo è l'intenzionalità delle azioni. Cioè, una persona capisce che la sua intenzione di ricevere fondi da una controparte è un reato. Sa che sta utilizzando mezzi non idonei, ma continua comunque la sua attività.

Il diritto penale individua diversi tipi di frode. Ciascuno è descritto in un articolo di codice separato:

1. Prendere possesso della casa altrui con l'inganno. Questa tipologia di truffa è descritta nel quarto comma dell'articolo 159 del Codice Penale. Il legislatore ha tenuto conto del fatto che per la maggior parte delle persone la perdita di un appartamento o di una casa rappresenta un duro colpo. Pertanto, hanno stabilito una punizione seria per il furto di diritti immobiliari mediante l'inganno - fino a dieci anni di prigione.
2. Truffe sui prestiti. Gli strumenti finanziari sviluppati inducono i criminali ad arricchirsi illegalmente ottenendo un prestito. È considerato illecito ottenere un prestito utilizzando documenti falsificati o occultando fatti che impediscono alla banca di erogare denaro.
3. Frode nel settore assicurativo. Ciò è riconosciuto come la ricezione di un premio su documenti falsificati, nonché la messa in scena di un evento assicurato. Ad esempio, se il contratto di assicurazione viene stipulato prima della situazione pianificata dal criminale. Tali azioni violano i principi assicurativi, progettati per compensare le perdite accidentali.
4. Rientra nella definizione di frode anche la ricezione illegale di fondi di bilancio (art. 159 comma 2). Ciò si verifica se l'imputato ha tentato, con l'inganno, di ottenere da un'autorità una decisione di stanziamento di fondi. Ad esempio, ha presentato certificati di sovvenzione falsi.
5. Il legislatore ha ravvisato indizi di frode nella falsificazione di carte di credito e di pagamento (159.3). Il reato viene commesso con diverse modalità: contraffazione di un supporto di memorizzazione, acquisizione di dati personali, ecc. I reati penali che coinvolgono le carte di credito si verificano sia offline che online. Pertanto, conoscendo i dettagli della carta, un criminale può spendere fondi in un negozio online o in un casinò online.
6. Separatamente, il legislatore ha descritto la frode nel campo dell'informazione informatica. Questo è il furto di proprietà impossessandosi dei dati, bloccandoli e altri. Le moderne tecnologie consentono ai banditi di interferire nelle relazioni economiche delle controparti della rete. Se ciò comporta perdite materiali, il criminale sarà punito per frode.

Esistono molti altri modi di furto utilizzando l'inganno o la violazione della fiducia. Hanno tutti una cosa in comune: arricchire il criminale. Un reato è considerato commesso nel momento in cui fondi o beni cadono nelle mani di un bandito.

Attenzione: la frode ha caratteristiche comuni a tutti i furti. Una caratteristica è un'azione intenzionalmente ingannevole.

Entità del danno

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Nel commento all'articolo descritto il legislatore ha indicato gli importi specifici dei danni da significativi a particolarmente ingenti. Tali concetti compaiono nei paragrafi qualificanti del paragrafo. Tuttavia, ciò non significa che il procedimento penale inizi dopo che il criminale ha rubato fraudolentemente almeno 10.000,0 rubli.

La definizione di reato non comprende l’entità del danno. La frode è descritta come l'appropriazione della proprietà di qualcun altro attraverso l'inganno. L'articolo caratterizza il furto in sé e non il suo importo. Quando si qualificano, gli investigatori determinano le caratteristiche principali di un reato, compresi i danni. Secondo le regole generali, per un cittadino è considerato significativo un danno pari a 5.000,0 rubli. In altre situazioni, la responsabilità amministrativa è possibile nell'ambito dei paragrafi del Codice amministrativo.

L'articolo 8 della Parte Generale del Codice prevede che le persone sono punite penalmente per aver commesso un atto pienamente corrispondente a quanto descritto. Poiché la prima parte dell'articolo non indica l'importo del danno, quindi un criminale può essere detenuto e condannato per furto di qualsiasi importo.

Suggerimento: un crimine che ha causato danni alla vittima fino a diecimila rubli è considerato inqualificabile.

Le sanzioni per frode sono direttamente correlate al danno causato. Allo stesso tempo, il legislatore ha assegnato importi diversi alla sezione dei danni particolarmente ingenti in articoli separati:

1. Considerando la descrizione generale del crimine, il danno pari a 12 milioni di rubli è stato definito particolarmente ingente.
2. Se il truffatore ha ingannato il creditore e si è impossessato illegalmente dei fondi, l'importo di 6 milioni di rubli è considerato particolarmente elevato.
3. Le stesse regole si applicano al furto con inganno o false dichiarazioni tramite carte di credito, tecnologie Internet e contratti assicurativi.

Pertanto, la punizione per il truffatore dipende dall'entità del danno causato alla vittima. In alcuni casi si arriva a 12 milioni di rubli, in altri si riduce della metà. Viene applicata una soglia più elevata quando si qualifica la frode generale, nonché la ricezione penale di pagamenti.

Attenzione: la soglia per alcune tipologie di reati viene determinata sulla base dello studio degli importi medi dei pagamenti in una determinata area.

Il furto su larga scala è riconosciuto come il più pericoloso per la società. Si tratta di un crimine che, di norma, solo un gruppo organizzato può commettere.

Frode su Internet

Il legislatore ha dovuto introdurre nel codice un articolo separato su un nuovo tipo di frode: online. I criminali hanno escogitato molti modi per frodare denaro ai cittadini ingenui. Qui ci sono solo alcune:

1. Phishing su Internet. Consiste in una serie di azioni sequenziali. I criminali creano un sito web quasi indistinguibile dal portale originale di una grande banca. Agli utenti vengono inviate lettere che minacciano di bloccare il loro account o chiedono loro di confermare il loro consenso alla modifica del contratto (i pretesti possono essere qualsiasi). Cliccando sul link, un cittadino finisce su una risorsa falsa, dove gli viene chiesto di inserire i dati personali (login e password per l'account reale). I criminali si impossessano dei dati e li utilizzano per prelevare denaro dal conto.
2. Offri di inviare un messaggio SMS gratuito. Anche le occasioni vengono costantemente migliorate. Ad esempio, alle persone viene offerto di votare per un amico da un social network, confermare la registrazione sul sito, ricevere un premio e così via. Il messaggio risulta essere pagato. I criminali possono prelevare dal conto a partire da cento rubli.
3. Anche l’accattonaggio con falsi pretesti rientra nella definizione di frode. Agli utenti fidati dei social network viene offerto di inviare una piccola somma per il trattamento di un bambino, per risolvere un problema urgente. Recentemente, l'hacking delle pagine sui social network più popolari è diventato più frequente. I messaggi vengono inviati per conto del proprietario della pagina chiedendo di prendere in prestito un determinato importo.
4. Anche offrire prodotti a prezzi bassi nei negozi online può essere una truffa. Il cliente è tenuto a pagare l'intero importo in anticipo. La merce, ovviamente, non viene spedita all'indirizzo specificato e i proprietari del falso punto vendita online non rispondono ai reclami.
5. Anche offrire di fare soldi su Internet è un tipo di frode. Lo schema consiste nel promettere a una persona un pagamento serio per l'esecuzione di operazioni semplici. Per ottenere un posto è necessario versare un acconto o pagare i materiali. Dopo che i fondi sono stati trasferiti, il falso datore di lavoro scompare e non comunica.

Attenzione: i criminali migliorano costantemente i loro modi di ingannare le persone online. È necessario trattare con attenzione le informazioni e non trasferire i dati personali a “benefattori” sconosciuti.

Punizione per frode

Descrivendo tipi di crimine qualificati, il legislatore ha assegnato un danno per un importo di 10.000,0 rubli. Questo è chiamato significativo. Di conseguenza, la piccola frode è un atto che ha causato danni di entità minore. Questo è considerato non qualificato. Kara è descritta nel primo paragrafo dell'articolo.

Un truffatore che causa ad una vittima un danno inferiore a RUB 10.000,0 dovrà affrontare una delle seguenti punizioni:

• una multa fino a 120.000,0 rubli;
• lavoro obbligatorio fino a 360 ore;
• correttivo – fino a un anno;
• restrizione della libertà per un periodo massimo di due anni;
• lavoro forzato per lo stesso periodo;
• arresto fino a quattro mesi;
• reclusione fino a due anni.

Suggerimento: il giudice ha il diritto di scegliere una delle punizioni elencate. Quando prende una decisione, tiene conto delle circostanze attenuanti, del rimorso, ecc.

Le tipologie qualificate di reati penali, secondo il legislatore, dovrebbero essere punite più severamente. Diamo un'occhiata a cosa dice al riguardo l'articolo 159 del codice penale della Federazione Russa. È importante capire che i paragrafi del codice penale della Federazione Russa che descrivono i diversi tipi di frode sono costruiti tenendo conto delle circostanze aggiuntive in cui è stato commesso l'atto. Secondo le regole generali, si evidenziano le seguenti circostanze qualificanti:

• cospirazione preliminare;
• uso della posizione ufficiale;
• gruppo organizzato.

Un paragrafo separato descrive la punizione per la frode commessa da un imprenditore o da una persona giuridica che ha firmato un accordo falso. La punizione per questo è direttamente correlata all'importo dell'importo rubato. Quindi, se il danno è di 10.000,0 rubli:

• multa fino a RUB 300.000,0;
• lavoro obbligatorio fino a 480 ore;
• correttivo – fino a 2 anni;
• costretto fino a cinque anni;
• reclusione fino a cinque anni.

Se il danno è considerato grave (con 3.000.000,0 di rubli), la punizione è la seguente:

• reclusione fino a sei anni e multa fino a 80.000,0 rubli.

Danni particolarmente ingenti (da RUB 12.000.000,0) comportano una pena detentiva fino a dieci anni. In questo caso, il tribunale può inoltre multare l'autore del reato fino a un milione di rubli e limitare la sua libertà per altri due anni.

Per aver commesso un reato ai sensi del comma 3 dell'articolo 159 del codice penale (utilizzando l'incarico ufficiale), sono previste le seguenti punizioni:

• multa da 100 a 500mila rubli;
• lavoro forzato fino a cinque anni;
• reclusione fino a sei anni.

Suggerimento: se opera un gruppo fraudolento organizzato, tutti i suoi membri rischiano il carcere fino a dieci anni.

Solo un tribunale può qualificare un atto secondo le norme legali della Federazione Russa. Ma sia i cittadini che i funzionari sono tenuti a dichiararlo. Cioè, il procedimento inizia con la denuncia di un reato. Possono presentarne uno le seguenti persone:

• ferito;
• Testimoni.

La responsabilità penale per frode sussiste se l'accusa è in grado di dimostrare il fatto dell'inganno criminale. Ciò avviene attraverso l'organizzazione delle attività investigative. A quest’ultima dovrà partecipare direttamente il cittadino che ha presentato la domanda.

In base all'esito del dibattimento il giudice determina la misura coercitiva. In ogni paragrafo dell'articolo essi sono elencati mediante la congiunzione “o”. Ciò consente di determinare la punizione ottimale in un caso particolare. Ad esempio, la restrizione della libertà può essere sostituita dal lavoro obbligatorio o forzato, tenendo conto dei seguenti fattori:

• pericolosità pubblica dell'atto;
• stato civile del truffatore;
• se l'autore del reato ha persone a carico, compresi minorenni;
• caratteristiche positive del criminale.

Suggerimento: il tribunale è obbligato a studiare tutte le circostanze del caso, inclusa l'identità dell'imputato.

Le forze dell'ordine gestiscono i casi di frode. Possono avviare un caso sulla base di una richiesta ufficiale di un cittadino o di un funzionario. Per assicurare un truffatore alla giustizia, devi fare quanto segue:

1. Raccogli le informazioni attualmente conosciute.
2. Scrivi una dichiarazione alla polizia o all'ufficio del pubblico ministero.
3. Fornire dati che descrivono l'atto.
4. Collaborare con gli investigatori.

Un cittadino può denunciare un reato alla polizia in diversi modi:

• presentare domanda scritta (priorità);
• parlare oralmente di quello che è successo;
• compilare il modulo di domanda elettronicamente sul sito ufficiale delle forze dell'ordine.

La domanda sarà accettata se il cittadino fornisce alla polizia i suoi dati personali: nome completo e indirizzo di residenza. I ricorsi anonimi non costituiscono motivo di avvio di un procedimento penale. Questi sono utilizzati nel lavoro operativo.

Il paragrafo 78 del codice penale descrive le norme che consentono ai criminali di sottrarsi alla responsabilità penale. Si tratta di determinare un periodo specifico a partire dalla data in cui è stato commesso l'atto. In caso di frode i termini di prescrizione sono i seguenti:

• per un reato non qualificato – due anni;
• per aver ottenuto aiuti statali con l'inganno e aver concluso un contratto consapevolmente falso - sei anni;
• per il resto - dieci anni.

Importante: se l'imputato sfugge alle indagini o al processo, decade la prescrizione.

La Corte Suprema riassume regolarmente la pratica su determinati articoli e fornisce chiarimenti. Questo per agevolare il lavoro dei giudici. Pertanto, il commento ufficiale degli avvocati all'articolo 159 del codice penale della Federazione Russa contiene i seguenti importanti suggerimenti:

1. La creazione di un'organizzazione commerciale per ingannare i cittadini senza lo scopo di svolgere attività ufficiali è pienamente contemplata dall'articolo 159 del codice penale.
2. L'appropriazione della proprietà di una persona minorenne o incapace non è considerata frode. Tale reato è un furto ed è punito ai sensi dell'apposito articolo del codice penale.
3. Anche la produzione e la vendita di prodotti contraffatti rientrano nella categoria delle frodi. Inoltre, tale reato può rientrare nell'articolo 238 del codice penale se i beni non sono sicuri per la salute degli utenti.
4. La presentazione di documenti falsi per benefici o altri pagamenti non è considerata reato. Il concordato costituisce il fatto di ottenere denaro in modo fraudolento. Cioè, la frode si basa su documenti falsi.
5. L'utilizzo di una carta rubata per ottenere denaro è classificato come furto ordinario. Tale reato non rientra nella definizione di frode.

I truffatori escogitano costantemente nuovi modi di inganno egoistico. I cittadini devono essere vigili e responsabili. Quest'ultima prevede il contatto proattivo con le forze dell'ordine per studiare nuove tipologie di reati e tutelare i cittadini.

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Secondo il codice penale della Federazione Russa, la frode è un reato che comporta l'appropriazione indebita della proprietà o dei diritti di qualcun altro attraverso l'inganno o l'abuso di fiducia.

Opinione di un esperto

Romano Efremov

1. L'inganno è possibile in relazione all'identità dell'aggressore, ai suoi poteri ufficiali, allo status sociale e alla professione. L'esempio più eclatante è quando un truffatore si finge agente di polizia e riceve una ricompensa per aver promesso di alleviare le condizioni della persona assicurata alla giustizia.
2. Per quanto riguarda l'abuso di fiducia, l'aggressore approfitta delle relazioni sociali che si sono sviluppate sulla base della fiducia tra le parti. Spesso i truffatori preferiscono utilizzare uno schema in cui ricevono denaro e altre risorse materiali dalle vittime a condizione che adempiano a determinati obblighi. Allo stesso tempo, spesso sono inizialmente impossibili da attuare.

Molti sono propensi a pensare che la frode non rappresenti alcun crimine grave ed è destinata a tutti i tipi di sempliciotti che si separano quasi volontariamente dalle loro proprietà. Tuttavia, la frode è equiparata a pieno titolo al furto ed è severamente punita.

Gli scienziati forensi hanno scoperto che la Russia è uno dei paesi con un rapido sviluppo delle frodi. Questo tipo di attività criminale è molto diffusa, ha modelli molto diversi e continua a crescere in ogni modo. Per quanto triste, questo fenomeno è ormai diffuso da tempo nel nostro Paese.

Cosa è considerato frode?

Cosa rientra nella definizione di “frode”? Nel suddetto codice penale della Federazione Russa, la frode è una delle opzioni per il furto di proprietà. La prima nota all'articolo 158 del codice penale della Federazione Russa stabilisce che il furto è un atto di confisca egoistica, gratuita e illegale della proprietà altrui (o dei diritti su di essa), causando danni al proprietario. A questo punto è importante il fatto che non vi sia alcun pagamento per la proprietà trasferita ad un'altra persona.

Cosa è considerato inganno e violazione della fiducia? L'inganno implica:

Comunicare consapevolmente ad una persona informazioni false e non corrispondenti alla realtà;

Nascondere la verità in quanto tale;

Falsificazione di informazioni o spaccio di un articolo contraffatto per valore reale;

Altre azioni che fuorviano le persone.

La violazione della fiducia si manifesta molto spesso sotto forma di utilizzo della fiducia di un'altra persona per guadagno personale. La fiducia può essere condizionata dai legami familiari o amichevoli, dallo status ufficiale dell'aggressore e dallo status di dipendenza della vittima. Rientrano in questo ambito anche le situazioni in cui un truffatore riceve denaro come anticipo per servizi che presumibilmente intende prestare. Inoltre, è possibile ricevere denaro per un prodotto inesistente, la cui consegna presumibilmente avverrà immediatamente dopo il pagamento.

Legalmente, la frode non può essere definita come un'azione illegale che comporti l'inganno o l'abuso di fiducia nei confronti di qualsiasi persona, ma che NON comporti il ​​furto di beni che causi danni. Anche i casi in cui i beni altrui, ottenuti con la frode, vengono successivamente trattenuti con la forza, non sono considerati un atto di frode. Ad esempio, un aggressore chiede a un passante un telefono cellulare per effettuare una chiamata importante e, dopo aver ricevuto ciò che desidera, scompare immediatamente con il bottino. Il codice penale lo considera una rapina. Infine, quando la proprietà cade nelle mani di un aggressore minacciando il proprietario, non si tratta di frode, ma di estorsione.

Un atto fraudolento si considera compiuto quando l'aggressore, che si è impossessato della proprietà altrui, può tranquillamente iniziare a disporne.

Opinione di un esperto

Romano Efremov

Esperienza lavorativa: 5 anni Specializzazione: tutti i settori della giurisprudenza.

Secondo la definizione data nell'articolo 159 del Codice penale della Federazione Russa, la frode è una forma di furto. La caratteristica principale del reato è che la vittima cede volontariamente un valore materiale o il diritto di possederlo all'aggressore, essendo stata ingannata.

L'oggetto di un atto criminale sono i rapporti di proprietà, l'oggetto è la proprietà o i diritti di qualcun altro su di essa.

Il lato soggettivo del crimine si manifesta sotto forma di colpa, che è accompagnata dalla presenza di intento diretto e scopo egoistico. I reati di questa categoria non possono beneficiare di un'attenuazione della responsabilità, poiché il legislatore stabilisce inizialmente che la frode è necessariamente accompagnata da un dolo.

L'oggetto del dolo è un individuo che ha compiuto 16 anni e non ha alcuna restrizione sulla capacità giuridica a causa di disturbi mentali.

Analizzando la frode come una tipologia distinta di reato, tenendo conto del concetto e delle caratteristiche del reato, è possibile distinguere specifici tratti qualificanti. L'accusa di frode è accompagnata da un lungo processo, dall'attribuzione di un atto specifico alla disposizione di una delle parti dell'articolo chiave per la frode:

• Parte 1. Ciò include le transazioni criminali che colpiscono il settore finanziario. Ad esempio, un truffatore ha fornito false informazioni a dipendenti di istituti bancari o di credito per ottenere un prestito;
• parte 2. La responsabilità sorge in relazione alle persone condannate per frode durante l'elaborazione e la ricezione di prestazioni sociali. Rientrano in questa categoria anche i reati commessi da un gruppo organizzato mediante associazione a delinquere pregressa;
• parte 3. L'aggressore approfitta della sua posizione ufficiale, status sociale o la frode è accompagnata da perdite significative per la vittima (grandi);
• parte 4. L'atto criminale è stato commesso da un gruppo organizzato, l'entità delle perdite è posizionata come particolarmente elevata (oltre 1 milione di rubli). Inoltre, quest'area stabilisce la responsabilità per frode con proprietà costose: immobili, beni di lusso, oggetti d'antiquariato. Prodotti in metalli preziosi;
• parte 5. Ciò implica la conclusione di contratti civili, il successivo inadempimento dei termini dell'accordo, che comporta un grave danno da parte della persona lesa;
• parte 6. Analogamente alla parte 5, tuttavia, questa categoria comprende casi in cui sono stati registrati danni ingenti;
• Parte 7. Determina la responsabilità per violazioni delle relazioni di diritto civile che sono diventate causa di perdite materiali particolarmente ingenti.

Responsabilità per frode

1. In conformità con il Codice Penale della Federazione Russa, a una persona condannata per frode possono essere applicate le seguenti sanzioni:

Una multa fino a 120 mila rubli o fino a 12 stipendi di lavoro della persona condannata;

Lavoro forzato fino a 180mila ore;

Lavoro correttivo fino a 1 anno;

Arresto fino a 4 mesi;

Reclusione fino a 2 anni.

2. Nei confronti di un gruppo di persone che hanno commesso frode per associazione a delinquere pregressa o nei casi in cui il danno arrecato al proprietario ha raggiunto proporzioni rilevanti, possono essere adottate le seguenti misure:

Una multa fino a 300 mila rubli o fino a 24 stipendi della persona condannata;

Lavoro obbligatorio per un periodo compreso tra 180 e 240 mila ore;

Lavoro correttivo fino a 2 anni;

Reclusione fino a 5 anni.

3. Le frodi su larga scala o commesse nell'utilizzo della posizione ufficiale per profitto personale sono punite nei seguenti modi:

Una multa di 100-500 mila rubli o 12-36 volte il salario lavorativo del condannato;

Reclusione fino a 6 anni senza sanzioni o con una multa fino a 10 mila rubli (o 1 stipendio monetario della persona condannata).

4. La frode commessa da un gruppo organizzato o la frode su scala particolarmente ampia è repressa con la reclusione fino a 10 anni senza penalità o con una multa fino a 1 milione di rubli (o per un ammontare di 36 stipendi di lavoro del persona condannata).

Chi sono i truffatori e chi sono le loro vittime?

Di norma, l'aspetto di un truffatore non è ripugnante. In questo caso, l’aspetto e il modo di comunicare dell’aggressore sono i suoi principali strumenti per conquistare il favore della vittima e “guadagnarsi” la sua fiducia. Spesso gli aggressori sfruttano sentimenti umani basilari, come la passione per il profitto, l’avidità e persino il desiderio della vittima di ingannare qualcun altro. Spesso i truffatori sfruttano la gentilezza, il desiderio di aiutare gli altri e altri valori morali. Una gamma così ampia di sentimenti e qualità suggerisce che assolutamente nessuno è immune da azioni fraudolente contro di loro.

Opinione di un esperto

Romano Efremov

Esperienza lavorativa: 5 anni Specializzazione: tutti i settori della giurisprudenza.

Nonostante la varietà degli schemi fraudolenti, tutti hanno diverse caratteristiche comuni:

• gli aggressori utilizzano tecniche psicologiche per influenzare le potenziali vittime;
• la vittima non si rende conto delle vere ragioni del modello comportamentale dell’aggressore;
• la vittima trasferisce i beni patrimoniali del criminale su base volontaria, senza essere soggetta a coercizione consapevole;
• i truffatori utilizzano raramente dispositivi tecnici complessi;
• altri hanno un atteggiamento ambiguo nei confronti del criminale;
• quando si commettono frodi, vengono utilizzate attivamente le "persone fittizie", cioè persone che presumibilmente si trovavano sulla scena del crimine;
• Le frodi sono spesso commesse da gruppi di persone. In un gruppo a ciascun membro viene assegnata una funzione e una responsabilità specifica.

In passato, i truffatori facevano parte dell'élite criminale, poiché erano prevalentemente persone molto intelligenti, istruite e competenti in psicologia. Al giorno d'oggi, con l'accesso gratuito alle comunicazioni mobili e a Internet, i truffatori non hanno nemmeno bisogno di essere dei bravi attori: devono solo essere in grado di esprimere i propri pensieri in modo convincente (e anche in questo caso non sempre).

L'intraprendenza e l'ingegnosità dei truffatori è leggendaria. Trovano costantemente nuovi modi per prelevare denaro dalla popolazione o migliorare quelli vecchi non appena smettono di generare reddito. Gli aggressori si adattano rapidamente alla situazione globale, sviluppando nuovi schemi di inganno.

Non c'è bisogno di andare lontano per trovare esempi: la moderna sfera delle comunicazioni è ampiamente colpita dalle frodi: non tutti possono tranquillamente ignorare una richiesta di trasferimento di una piccola somma di denaro per la cura di un bambino malato o ignorare un SMS da un presunto persona amata che ha bisogno di soldi. Questi tipi di inganno sono attraenti soprattutto perché non implicano un contatto reale tra la vittima e l’aggressore. Tutto avviene da remoto, il che riduce il rischio di esposizione. Inoltre, la vittima non potrà riavere indietro i soldi. Queste forme di frode operano ininterrottamente anno dopo anno, diffondendosi capillarmente in tutti i settori.

Inoltre, oltre ai metodi di frode high-tech, ci sono anche quelli tradizionali: i cassieri di ditali, gli indovini e i truccatori non hanno fretta di rinunciare alle loro posizioni e, per quanto strano possa essere, hanno ancora la loro stabilità profitti.

Tipi di frode - Articolo 159 del Codice penale della Federazione Russa

Truffa classica

Le tipologie tradizionali di frode sono considerate dalla prima parte dell'art. 159 del codice penale della Federazione Russa come atto di appropriazione fraudolenta di beni altrui senza particolari circostanze aggravanti. Questa definizione si adatta ai casi in cui un aggressore fornisce false informazioni su se stesso per costringere la vittima a consegnargli oggetti di valore o denaro. Questo tipo di frode può essere supportato da un accordo. Ciò può includere il prestito di una certa somma di denaro con la promessa di restituirla dopo un certo periodo di tempo, mentre l'aggressore non prevede di restituire nulla.

Frode qualificata

Rientrano in questa definizione i reati commessi nell'esercizio dei pubblici poteri o nell'ambito di un gruppo professionale di criminali. Di norma, il danno alla vittima in questo caso è molte volte maggiore rispetto alla frode classica. Questa tipologia è caratterizzata da caratteristiche aggravanti e, di conseguenza, sanzioni più severe.

Frode contrattuale

Questo gruppo di crimini si basa sulla conclusione di vari tipi di transazioni civili o legali tra il truffatore e la vittima. Ad esempio, un aggressore accetta di trasferire alla sua vittima una proprietà che in realtà non possiede. La vittima, a sua volta, senza rendersene conto, si separa dal suo denaro e non riceve nulla in cambio.

Le conclusioni contrattuali vengono solitamente stipulate quando si acquista o si vende una proprietà particolarmente preziosa: trasporti, immobili, ecc. Molto spesso, tali crimini vengono valutati come frodi su scala particolarmente ampia. A questa forma di profitto ricorrono spesso gruppi di criminali, le cui vittime sono individui, ma anche organizzazioni e imprese. Tale inganno può avere una struttura a più livelli e includere i falsi servizi di avvocati disonesti che aiutano la vittima a stipulare “legalmente” un accordo e trasferire denaro agli aggressori.

Frode extracontrattuale

Si tratta della tipologia di frode più diffusa e multivariata. Gli esempi includono la richiesta di mettere soldi sul telefono di un aggressore sotto le spoglie di un parente stretto che è nei guai, o l’essere costretti a dare soldi a un falso guaritore come pagamento per rimuovere il “malocchio” o il “danno”. Talvolta tali transazioni sono difficili da dimostrare e molto spesso rimangono segrete. Inoltre, le vittime stesse non hanno fretta di denunciare la frode alle forze dell'ordine, soprattutto se è stata persa una piccola somma di denaro. Queste condizioni consentono ai truffatori di godere dell’impunità e di sviluppare ulteriormente le loro attività.

Metodi popolari di frode

1. Frode via posta elettronica

Gran parte degli SMS, delle e-mail e degli altri messaggi inviati contengono informazioni deliberatamente false finalizzate all'estorsione di denaro. Tali messaggi contengono offerte per partecipare a promozioni dubbie, piramidi finanziarie con arricchimento immediato o richieste di donare denaro per il trattamento di qualcuno, partecipare ad attività di beneficenza, conoscere un sistema di guadagno unico e simili.

Informazioni sugli invii a pagamento. Tutti conoscono la situazione in cui, per rifiutare pubblicità fastidiose, è necessario chiamare o inviare un SMS a un numero presumibilmente gratuito, ma di conseguenza la vittima si iscrive solo a invii a pagamento, per i quali determinate somme di denaro verrà detratto dal conto regolarmente o alla volta.

Attacco di virus su un computer o dispositivo mobile. Questo comma della frode elettronica può essere considerato un furto se non vi è alcun inganno in quanto tale, ma solo il sequestro di informazioni riservate dell'utente. In caso di frode, sul computer della vittima verrà installato un malware che costringerà l’utente a inviare denaro agli aggressori con un pretesto o con l’altro. Ad esempio, all'avvio del sistema, sullo schermo verrà visualizzato un messaggio che indica che l'accesso a Windows è bloccato. In questo caso, sullo schermo verrà visualizzato del testo presumibilmente scritto per conto dei servizi governativi che hanno scoperto programmi piratati su questo computer. Per ripristinare l'accesso, la vittima dovrà inviare un determinato importo ai dettagli specificati nel testo. Se invii denaro, l'accesso non si aprirà: i servizi di uno specialista o le competenze di un utente avanzato aiuteranno qui.

Un collegamento separato sono i messaggi al telefono cellulare contenenti richieste di assistenza finanziaria per conto di parenti, sulla vincita di un'estrazione a premi o sul trasferimento errato di una determinata somma di denaro sul proprio conto mobile. Qualunque sia il messaggio, l’obiettivo rimane lo stesso: ricostituire il conto dell’aggressore.

Come proteggersi da tali attacchi? Devi essere vigile e non crederci sulla parola. Ignora i messaggi di arricchimento istantaneo: non esistono, è solo che le piramidi finanziarie che esistevano in passato (come MMM) si sono spostate dal mondo reale a Internet. Tali organizzazioni commettono frodi su scala particolarmente ampia, poiché gli importi coinvolti sono molto ingenti. Quando concludi un contratto con una società del genere, diventerai automaticamente il suo debitore. Abbiamo scritto articoli analitici separati sulle piramidi: "" e "".

Se volete donare fondi per il trattamento di un bambino, prima informatevi e specificate i dettagli. In condizioni reali questo è facile da scoprire. Per quanto riguarda le richieste di aiuto da parte dei propri cari, prova a contattarli telefonicamente e a porre domande.

Un buon programma antivirus ti aiuterà a proteggere il tuo computer o dispositivo mobile. Ciò garantisce la tua sicurezza dall'introduzione di virus e impedirà anche tentativi di invii di posta o chiamate non autorizzate dal tuo dispositivo.

2. “Truffe”: ditali, lotterie di strada, ecc.

Un vecchio, noto a tutti quasi fin dall'infanzia, ma pur sempre un'efficace area di frode. Ci sono sempre persone che vogliono prendere parte a eventi e giochi di strada. Lo schema per attirare le masse è estremamente semplice: di fronte alle potenziali vittime, un passante casuale (e in realtà un complice dei truffatori) vince una notevole somma di denaro. Una tale dimostrazione non lascerà indifferenti tutti i giocatori d'azzardo e gli amanti del “formaggio gratis”. All’inizio, la vittima potrebbe anche vincere un po’, per poi essere maggiormente coinvolta nel processo e alla fine perdere molto.

3. Giochi di carte

Affilatori di carte esperti, altamente qualificati nel loro mestiere, esercitano con successo le loro abilità in treni, stazioni, hotel e altri luoghi ad alto traffico. Le loro attività sono rivolte principalmente ai giocatori d'azzardo e a coloro che credono nella fortuna o semplicemente amano correre dei rischi. Ce ne sono parecchi in questi giorni. Il gioco si svolgerà in modo tale che la vittima all'inizio condurrà, ma alla fine perderà. La struttura psicologica di alcune persone le rende predisposte alla dipendenza dal gioco. I truffatori professionisti sanno come distinguerli in mezzo alla folla e attirarli abilmente nel loro gioco.

4. Cartomanzia

Zingari di strada, guaritori e indovini si trovano in luoghi affollati e lavorano sia individualmente che in gruppo. Nonostante la loro semplicità esteriore e la mancanza di educazione, ognuno di loro è un sottile psicologo che sa individuare la vittima più adatta all'inganno. Per lo più le loro vittime sono donne e giovani. Gli aggressori trovano un approccio con loro, ascoltano tutte le lamentele, mostrano simpatia e disponibilità ad aiutare a risolvere tutti i problemi e le malattie per un importo puramente simbolico. Spesso ricorrono alla suggestione o all’intimidazione, sostenendo che se non aiuti adesso, sarà molto peggio in seguito. Molto spesso, convincono le vittime a partecipare più volte alle sessioni di “guarigione” o di “previsione”. Il risultato è lo stesso: niente soldi, nessun risultato desiderato.

1. Frode, ovvero furto di beni altrui o acquisizione di diritti su beni altrui mediante inganno o abuso di fiducia, -

è punito con la multa fino a centoventimila rubli o con l'importo della retribuzione o di altri redditi del condannato fino a un anno, o con il lavoro obbligatorio fino a un massimo di un anno. a trecentosessanta ore, o mediante lavoro correttivo per un periodo massimo di un anno, o con restrizione della libertà per un periodo massimo di due anni, o con lavoro forzato per un periodo massimo di due anni, o con arresto per un periodo massimo di due anni. pena fino a quattro mesi o con la reclusione fino a due anni.

2. Frode commessa da un gruppo di persone mediante associazione a delinquere, oltre a causare danni significativi a un cittadino, -

3. Frode commessa da una persona che sfrutta la sua posizione ufficiale, nonché su larga scala, -

4. Frode commessa da un gruppo organizzato o su scala particolarmente ampia o che ha comportato la privazione del diritto di un cittadino all'abitazione, -

5. Frode associata all'inadempimento deliberato degli obblighi contrattuali nell'ambito dell'attività commerciale, se questo atto ha comportato un danno significativo -

è punito con un'ammenda fino a trecentomila rubli o con l'importo della retribuzione o di altri redditi della persona condannata per un periodo fino a due anni, o con il lavoro obbligatorio per un periodo fino a quattrocentottanta ore, ovvero mediante lavoro correttivo fino a due anni, oppure mediante lavoro forzato fino a cinque anni con limitazione della libertà fino a un anno o senza, o con la reclusione un termine fino a cinque anni con restrizione della libertà fino a un anno o senza restrizione della libertà.

6. L'atto previsto nella quinta parte del presente articolo, commesso su larga scala, -

è punito con la multa da centomila a cinquecentomila rubli o con l'importo della retribuzione o altro reddito del condannato per un periodo da uno a tre anni, o con il lavoro forzato per un periodo di fino a cinque anni con o senza restrizione della libertà per una durata fino a due anni, o reclusione fino a sei anni con multa fino a ottantamila rubli o per l'importo della retribuzione o altro reddito del condannato per un periodo fino a sei mesi o senza di esso e con limitazione della libertà per un periodo fino a un anno e mezzo o senza di esso.

7. Un atto previsto nella quinta parte di questo articolo, commesso su scala particolarmente ampia, -

è punito con la reclusione fino a dieci anni con o senza multa fino a un milione di rubli o con l'importo della retribuzione o di altri redditi della persona condannata fino a tre anni e con o senza restrizione della libertà per un periodo massimo di due anni.

Appunti:

1. Per danni significativi nella quinta parte del presente articolo si intende un danno di almeno diecimila rubli.

2. Di grandi dimensioni nella sesta parte di questo articolo è il valore della proprietà superiore a tre milioni di rubli.

3. Nella settima parte di questo articolo, il valore dei beni che supera i dodici milioni di rubli è riconosciuto come di dimensioni particolarmente grandi.

4. Le parti da cinque a sette del presente articolo si applicano ai casi di inadempimento deliberato degli obblighi contrattuali nel campo dell'attività commerciale, quando le parti dell'accordo sono singoli imprenditori e (o) organizzazioni commerciali.

Commento all'art. 159 del codice penale della Federazione Russa

1. La frode è una forma di furto, caratterizzata da tutti i principali segni di furto (vedi). Una caratteristica distintiva della frode sono i metodi per impossessarsi della proprietà di qualcun altro. Sono inganno della vittima o abuso della sua fiducia. Il proprietario del bene, un'altra persona, un organo autorizzato dal potere, ingannato dall'autore del reato riguardo alle sue vere intenzioni, trasferisce il bene o il diritto su di esso all'autore del reato, ad altre persone, o non interferisce con il sequestro di questa proprietà o l'acquisizione del diritto su di essa.

2. L'inganno è un metodo per commettere furto. Consiste nel fornire alla vittima informazioni consapevolmente false e non corrispondenti alla realtà, o nel tacere fatti veri, o in azioni deliberate. L'inganno, ad esempio, può esprimersi nella fornitura di beni contraffatti, nell'uso di tecniche ingannevoli nel pagamento di beni e servizi. L'inganno può verificarsi quando si gioca d'azzardo, si simulano transazioni in contanti o qualsiasi altra azione volta a ingannare il proprietario dell'immobile o un'altra persona.

Le false informazioni riportate durante una frode (o omissioni di qualsiasi informazione) possono riguardare qualsiasi circostanza, in particolare fatti ed eventi giuridici, qualità, valore dei beni, identità dell'autore del reato, suoi poteri, intenzioni.

3. L'abuso di fiducia in truffa consiste nell'utilizzare, per profitto personale, particolari rapporti fiduciari con il proprietario del bene o con altra persona autorizzata a prendere decisioni sulla cessione di tale bene a terzi. La fiducia può essere condizionata da diverse circostanze, ad esempio dalla posizione ufficiale di una persona o dal rapporto personale o familiare di una persona con la vittima.

L'abuso di fiducia si verifica anche nel caso in cui una persona assume obblighi quando evidentemente non ha intenzione di adempierli (ad esempio, ricevendo un prestito, un anticipo per l'esecuzione di un lavoro, servizi, un anticipo per la fornitura di beni, se non intendeva ripagare il debito o comunque adempiere ai propri obblighi).

4. L'oggetto della frode coincide con l'oggetto generico del furto; si tratta delle relazioni sociali che si sviluppano nell'ambito della distribuzione e redistribuzione dei beni materiali.

5. L’aspetto oggettivo della frode è l’appropriazione della proprietà di qualcun altro attraverso l’inganno o l’abuso di fiducia.

La frode può essere commessa solo contro una persona giuridicamente capace che trasferisce volontariamente la proprietà o il diritto su di essa all'autore del reato. L'inganno di una persona incapace (minore, malata di mente) e il ricevimento di beni da lui è classificato come furto.

6. La frode è considerata completa dal momento in cui la cosa rubata entra in possesso illegale dell'autore del reato o di altre persone, quando hanno una reale opportunità (a seconda delle proprietà di consumo di questa proprietà) di usarla o smaltirla a propria discrezione .

Se la frode è commessa sotto forma di acquisizione del diritto su una proprietà altrui, il reato si considera compiuto dal momento in cui l'autore ha l'opportunità legalmente stabilita di impossessarsi o di disporre della proprietà altrui come propria (in particolare, dal momento della registrazione della proprietà di beni immobili o altri diritti di proprietà soggetti a tale registrazione in conformità con la legge dal momento della conclusione del contratto dal momento della girata (vidimazione) sulla fattura; in vigore della decisione del tribunale che riconosce il diritto alla proprietà, o dalla data di adozione di un'altra decisione legale da parte delle autorità competenti o di una persona indotta in errore sul fatto che l'autore del reato o altre persone abbiano motivi legali per possedere, utilizzare o alienazione di beni).

Nei casi in cui una persona riceve la proprietà di qualcun altro o ne acquisisce il diritto, senza voler adempiere agli obblighi associati ai termini del trasferimento di detta proprietà o diritto a lui, a seguito del quale la vittima subisce un danno materiale, l'atto dovrebbe essere qualificato come frode se l'intento è finalizzato al furto della proprietà di qualcun altro o all'acquisizione del diritto sulla proprietà di qualcun altro, sorto in una persona prima di ricevere la proprietà di qualcun altro o il diritto su di essa.

Se contemporaneamente al furto di un bene questo viene sostituito con un bene di minor valore, il danno viene determinato in base al valore del bene effettivamente sequestrato.

7. Soggetto: qualsiasi persona capace che abbia compiuto 16 anni.

8. Il lato soggettivo è l'intento diretto, solitamente specifico. L'intenzione di commettere una frode può essere evidenziata, in particolare, dalla deliberata mancanza di capacità finanziaria effettiva da parte della persona per adempiere ad un obbligo o della licenza necessaria per svolgere attività volte ad adempiere ai suoi obblighi ai sensi del contratto, dall'uso da parte della persona di strumenti fittizi previsti dalla legge documenti o false lettere di garanzia, occultamento di informazioni sulla presenza di debiti e pegni di proprietà, creazione di false imprese che agiscono come una delle parti nella transazione.

9. Allo stesso tempo, le circostanze elencate di per sé non indicano necessariamente la presenza di frode, pertanto, in ciascun caso specifico deve essere stabilito in modo affidabile che la persona che ha commesso determinate azioni non intendeva deliberatamente adempiere ai propri obblighi.

10. La frode commessa utilizzando un documento ufficiale falsificato da questa persona, che conferisce diritti o libera da obblighi, è qualificata come un insieme di crimini previsti nella parte corrispondente del commentato articolo 159 del Codice penale della Federazione Russa.

11. Se la persona che ha falsificato un documento ufficiale, per circostanze indipendenti dalla sua volontà, non ha potuto utilizzarlo, l'atto è qualificato ai sensi della parte 1 dell'art. 327 e , parte 3 o 4 dell'articolo commentato come preparatoria alla truffa.

12. Se una persona ha prodotto un documento contraffatto a scopo di frode, lo ha utilizzato a questo scopo, ma a causa di circostanze indipendenti dalla sua volontà non è stata in grado di sequestrare la proprietà della vittima o acquisire il diritto sulla proprietà di qualcun altro, l'atto è qualificato come un insieme dei reati previsti dalla parte 1 dell'art. 327 del codice penale, nonché della parte 3 dell'art. 30 del codice penale e, a seconda delle circostanze del caso concreto, la parte corrispondente dell'articolo commentato.

13. La frode commessa utilizzando un atto ufficiale falsificato prodotto da altri ricade integralmente nel reato previsto dall'articolo commentato e non richiede ulteriori qualificazioni ai sensi dell'art. 327 CC.

14. Nel caso di creazione di un'organizzazione commerciale senza l'intenzione di esercitare effettivamente attività commerciale o bancaria, con lo scopo di rubare la proprietà altrui o di acquisirne il diritto, l'atto è pienamente coperto da frode.

15. L'atto di una persona che svolge attività commerciali illegali producendo e vendendo beni contraffatti, ad esempio bevande contenenti alcol, medicinali, sotto l'apparenza di prodotti autentici, ingannando i consumatori di questi prodotti riguardo alla qualità e ad altre caratteristiche dei beni che influiscono sul suo costo, costituiscono frode e richiedono ulteriori qualifiche per la non conformità. Nei casi in cui tali fatti riguardano la produzione, la conservazione o il trasporto ai fini della distribuzione o della vendita di beni contraffatti che non soddisfano i requisiti per la sicurezza della vita o della salute dei consumatori, il fatto costituisce un insieme di reati previsti dall'art. le parti rilevanti dell'articolo commentato e.

16. Non costituisce frode il furto clandestino di titoli al portatore, vale a dire i titoli per i quali il diritto da essi certificato può essere esercitato da qualsiasi titolare (obbligazioni, cambiali, azioni, libretti di risparmio bancario al portatore o altri documenti qualificati dalla legge come titoli). Ciò che è stato fatto in questi casi è qualificato come furto di proprietà altrui.

Il successivo esercizio dei diritti certificati da titoli al portatore segretamente rubati (cioè la ricezione di fondi o altri beni) costituisce alienazione di beni rubati e non richiede ulteriore qualificazione come furto o frode.

17. Le azioni consistenti nel ricevere illegalmente pagamenti e prestazioni sociali sulla base di documenti personali o di altro tipo (ad esempio, un certificato di pensione, un certificato di nascita di un figlio) sono qualificate come frode nella ricezione di pagamenti ().

18. Se i documenti specificati nel paragrafo 17 dall'autore del reato sono stati precedentemente rubati, le sue azioni sono inoltre qualificate sotto (se viene rubato un documento ufficiale) o sotto la Parte 2 di questo articolo (se viene rubato un passaporto o un altro documento personale importante).

19. La circolazione gratuita da parte di qualcuno, a proprio favore o a favore di altri, di fondi detenuti su conti bancari, commessa a fini mercenari con inganno o con abuso di fiducia (ad esempio, impartendo falsi ordini di pagamento ad una banca, concludendo un contratto di prestito subordinato alla restituzione del prestito, alla quale la persona non intende adempiere).

Il furto di fondi altrui su conti bancari mediante l'utilizzo di carte di credito o di pagamento rubate o contraffatte è qualificato come, e solo nei casi in cui una persona, con l'inganno o con abuso di fiducia, ha indotto in errore un dipendente autorizzato di un credito, attività commerciale o servizio organizzazione (ad esempio, nei casi in cui, utilizzando una carta bancaria per pagare beni o servizi in un centro commerciale o di servizi, una persona firma la ricevuta di acquisto al posto del legittimo titolare della carta o presenta un passaporto falso a suo nome).

È qualificata la stessa fabbricazione a scopo di commercializzazione o vendita di carte bancarie di credito o di pagamento contraffatte. Dovrebbe qualificarsi come propedeutica alla frode con carte di pagamento la produzione da parte di un soggetto di carte di pagamento bancarie o di credito contraffatte, al fine di commettere i reati previsti dalle parti 3 o 4 del commentato articolo 159 del codice penale.

Se una persona ha utilizzato una carta di credito o di pagamento rubata o contraffatta ma, a causa di circostanze indipendenti dalla sua volontà, non è stata in grado di trasformare i fondi di altre persone a proprio favore o a beneficio di altre persone, l'atto, a seconda del metodo del furto , dovrebbero essere qualificati come tentato furto o frode (e secondo la parte pertinente dell'articolo 158 o 159, paragrafo 3 del codice penale).

La vendita di carte di credito o di pagamento contraffatte, nonché di altri documenti di pagamento che non costituiscano valori mobiliari, manifestamente inadatti all'uso, costituisce frode ed è soggetta a qualificazione nella relativa parte dell'articolo commentato. Nel caso in cui una persona abbia esibito carte di credito o di pagamento contraffatte a scopo di vendita, nonché altri documenti di pagamento che non costituiscano titoli, manifestamente inidonee all'uso, ma per circostanze indipendenti dalla sua volontà non sia stata in grado di venderli, l'atto deve essere qualificato in conformità con la Parte 1 cucchiaio. 30 del codice penale come preparazione alla frode, se le circostanze del caso indicano che queste azioni erano finalizzate a commettere i reati di cui alla parte 3 o 4 dell'articolo commentato o alla parte 4 dell'art. 159,3 CC.

23. Poiché il contante e gli altri biglietti della lotteria non sono titoli, la loro contraffazione allo scopo di vendere o ottenere illegalmente vincite può essere qualificata come preparazione alla frode se le azioni della persona contengono indizi di un reato previsto nella parte 3 o 4 dell'articolo commentato . Nel caso in cui si venda un biglietto della lotteria contraffatto o si riceva una vincita da esso, l'atto dovrebbe essere classificato come frode.

24. È necessario distinguere dalla frode l'infliggere danni alla proprietà attraverso l'inganno o l'abuso di fiducia in assenza di segni di furto (). In quest'ultimo caso, non sussistono indizi obbligatori di frode, nel loro insieme o separatamente, come il sequestro definitivo illegale e gratuito e (o) la conversione di beni altrui a favore dell'autore o a favore di altre persone, commessi per scopi mercenari scopi.

Nel decidere se le azioni di una persona costituiscono un reato la cui responsabilità è prevista dall’art. 165 c.p., occorre accertare se il proprietario o altro titolare dell'immobile abbia subito un danno materiale reale o sotto forma di lucro cessante, ovvero perdita di reddito che questa persona avrebbe ricevuto nelle normali condizioni delle transazioni civili se il suo diritto non fosse stato violato con inganno o abuso di fiducia.

L'inganno o l'abuso di fiducia al fine di ottenere vantaggi patrimoniali illegittimi possono esprimersi, ad esempio, nella presentazione da parte di un soggetto di documenti falsificati che esentano dal pagamento dei pagamenti stabiliti dalla legge (ad eccezione di quelli specificati nell'art., e) o da pagamenti per servizi di pubblica utilità, in connessione non autorizzata alle reti energetiche, creando la possibilità di consumo non contabilizzato di elettricità o di funzionamento per scopi personali del trasporto affidato a questa persona.

25. Nei casi in cui una persona utilizza l'inganno per facilitare l'accesso alla proprietà di qualcun altro, durante il sequestro del quale le sue azioni vengono scoperte dal proprietario o da un altro detentore di questa proprietà o da altre persone, ma la persona, consapevole di ciò, continua commettere sequestro illegale di beni o trattenerli contro la volontà del proprietario (ad esempio, quando una persona chiede al proprietario un telefono cellulare per uso temporaneo e poi scompare con il telefono rubato).

26. I tipi qualificati di frode sono regolati dalla parte 2 - 4 del commentato articolo 159 del Codice penale della Federazione Russa. Secondo la Parte 2 si tratta di: frode commessa da un gruppo di persone mediante associazione a delinquere; causare danni ingenti a un cittadino.

27. La commissione di frode da parte di un gruppo di persone mediante associazione a delinquere è un atto compiuto da due o più persone che hanno concordato preventivamente di commettere congiuntamente un reato (per maggiori dettagli si veda il commento all'articolo 158).

28. Frode che arreca un danno significativo al cittadino. L'importanza del danno causato dal furto a un cittadino è testimoniata dall'importanza e dalla portata delle conseguenze del reato sia per la vittima stessa che per la sua famiglia (per maggiori dettagli si veda il commento all'articolo 158).

29. Tipi di frode particolarmente qualificati (parte 3 dell'articolo commentato) sono le frodi commesse da una persona che sfrutta la sua posizione ufficiale, nonché su larga scala.

30. Per soggetti che utilizzano la propria posizione ufficiale per commettere frodi si intende la posizione di soggetti aventi le caratteristiche previste dal comma 1 della Nota. k, dipendenti statali o comunali che non abbiano la qualifica di funzionari, nonché altri soggetti in possesso dei requisiti previsti dal comma 1 della nota. k (ad esempio, una persona che usa i suoi poteri ufficiali, comprese le responsabilità organizzative e amministrative o amministrative in un'organizzazione commerciale, per commettere un furto di proprietà altrui).

Le azioni degli organizzatori, istigatori e complici di frode, appropriazione indebita o appropriazione indebita, commesse consapevolmente da una persona utilizzando la sua posizione ufficiale, sono qualificate nella parte pertinente dell'art. 33 e secondo la parte 3 dell'articolo commentato.

La frode commessa da un funzionario utilizzando la sua posizione ufficiale è qualificata nella parte 3 dell'articolo commentato, un'ulteriore qualificazione dell'atto è nella parte 1 dell'art. 285 cp non è richiesta.
———————————
Vedi: Determinazione del Collegio giudiziario delle Forze armate della Federazione Russa n. 5-D09-4.

31. Frode su larga scala. Secondo il comma 4 della nota. all'art. 158 è riconosciuta la sottrazione di beni altrui per un importo superiore a 250 mila rubli. (per maggiori dettagli si veda il commento all'articolo 158).

32. Il livello successivo di qualificazione speciale di frode è l’appropriazione della proprietà di qualcun altro attraverso l’inganno o l’abuso di fiducia: da parte di un gruppo organizzato; su scala particolarmente ampia o che comportino la privazione del diritto del cittadino all’abitazione (Parte 4 dell’articolo commentato).

33. Frode commessa da un gruppo organizzato. Per gruppo organizzato si intende un gruppo stabile di persone che si sono unite preventivamente per commettere uno o più reati. Un gruppo organizzato si distingue per la presenza di un organizzatore (leader), la stabilità dei membri del gruppo, la distribuzione dei ruoli tra gli stessi nella preparazione di un reato e la sua effettiva commissione (per maggiori dettagli si veda il commento alla Parte 3 dell'art. 35, articolo 158).

34. Frode su scala particolarmente ampia. La questione della presenza nelle azioni degli autori di un segno qualificante di aver commesso una frode su scala particolarmente ampia è risolta ai sensi del paragrafo 4 della nota. all'art. 158 c.p. (per maggiori dettagli cfr

Secondo i dati statici della Corte Suprema della Federazione Russa, ogni anno vengono emesse più di 25mila condanne a cittadini di tutto il Paese per aver commesso una frode.

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Questi includono tutti i tipi di attività fraudolente, comprese le piccole frodi. La Corte Suprema riconosce che questo crimine è diventato uno dei più comuni in vari ambiti della vita quotidiana.

Cos'è?

La frode, secondo le regole generalmente accettate, comprende l'appropriazione della proprietà di una terza parte, i suoi benefici materiali attraverso la deliberata distorsione della verità, l'abuso di fiducia, l'omissione di dettagli da parte sua, il trasferimento di informazioni a lui incomplete e azioni fraudolente contro di lui con obiettivi egoistici.

Gli atti legislativi classificano la frode come un reato che presenta diversi gradi di gravità a seconda del costo del danno causato, incluso il danno morale nei casi di reato consistente nell'uso criminale da parte del truffatore delle sue capacità in relazione alla fiducia di un terzo .

I truffatori ingannano le persone utilizzando una varietà di metodi, commettendole oralmente, per iscritto o implicando l'esecuzione di qualsiasi azione. Ad esempio, invia un messaggio scritto sotto forma di SMS o falsifica documenti oggetto di transazioni. Gli specialisti del gioco d'azzardo utilizzano tecniche di imbroglio, accompagnandole con l'inganno verbale. Molti truffatori abusano della fiducia e della reattività delle persone, che combinano abilmente con la finzione di storie inesistenti.

Articolo della legge

Secondo le modifiche recentemente introdotte agli atti legislativi, è stato aggiunto l'articolo 159 del codice penale della Federazione Russa denominato "Frode". Comprende sei sottosezioni designate 159.1-159.6, in cui le parti componenti dello Stato di diritto sono strutturate in modo più dettagliato dal punto di vista della rilevanza giuridica.

In conformità con esso, le sanzioni sono state modificate per:

• pratiche disoneste commesse nel settore creditizio;
• ricevere eventuali pagamenti,
• azioni fraudolente compiute con carte di pagamento,
• truffe commesse in attività di investimento,
• manipolazioni compiute nel settore assicurativo;
• frode informatica.

Si precisa che le misure adottate non prevedono inasprimenti delle sanzioni per la commissione di qualsiasi tipo di frode. Descrivono in dettaglio vari tipi di azioni volte ad appropriarsi della proprietà di qualcun altro attraverso l'inganno e l'abuso di fiducia dei cittadini russi.

Pena per piccola frode

Molti cittadini russi sono interessati alla domanda: "se un atto viene commesso utilizzando denaro, allora per quale importo è considerata piccola frode, cosa accadrà per questo?"

Secondo i requisiti degli atti giuridici, la piccola frode comprende la frode il cui costo del danno non supera 1,5 milioni di rubli.

La punizione dipende generalmente da diversi fattori, comprese circostanze attenuanti come una condanna primaria o secondaria per un reato di frode.

Il verdetto viene emesso dal tribunale, che può avere il seguente contenuto:

• imporre una sanzione;
• istituzione del lavoro obbligatorio fino a 480 ore;
• coinvolgimento nel travaglio correzionale per un massimo di due anni;
• restrizione della libertà per un periodo fino a un anno o senza di essa, con contemporanea esecuzione di lavori forzati per un periodo fino a 5 anni;
• reclusione fino a 5 anni con o senza la sua limitazione ad un anno.

Secondo la normativa vigente, per aver commesso piccole frodi nell'ambito dell'attività commerciale, il colpevole è condannato dal tribunale alla reclusione fino a un anno di reclusione. La pena per aver commesso piccole frodi è stabilita all'interno fino a 500 mila rubli, il cui importo dipende dalla gravità del reato. Questa disposizione è sancita nelle ultime modifiche apportate al Codice Penale della Federazione nel 2012.

Tipi di frode e principi della loro commissione

Molte persone si sforzano di guadagnare soldi velocemente giocando d'azzardo, tentando la fortuna ai tavoli da gioco e da biliardo, giocando alla roulette e ai ditali. Spesso non sospettano nemmeno di diventare vittime di imbroglioni professionisti.

Consentono alle persone che partecipano al gioco di vincere piccole somme per convincerle ad accettare una grande scommessa. E poi la fortuna lascia lo sfortunato giocatore, a seguito del quale perde tutti i suoi risparmi, acquisiti con un lavoro molto scrupoloso.

Configurazioni automatiche

Uno dei tipi di frode più noti riguarda le azioni dei truffatori sulle autostrade, il cosiddetto “auto frame-up”. Ha molte opzioni diverse.

Ma i più comuni erano:

• il truffatore posiziona deliberatamente l'auto accanto a un'auto parcheggiata;
• Un pedone sulla strada si getta improvvisamente sotto le ruote di un'auto.

Durante il procedimento, l'evasore, in qualità di vittima, fa accenni ambigui su una soluzione pacifica della questione senza l'intervento delle forze dell'ordine. Spesso l'autista incriminato accetta la sua offerta per paura di responsabilità penali, donandogli ingenti somme di denaro. Allo stesso tempo, il truffatore promette di non presentare domanda alla polizia stradale, scomparendo rapidamente dalla vista.

Truffe sul credito

L'emergere di un'economia di mercato ha portato al rapido sviluppo dei servizi bancari, compresi vari tipi di prestiti. Sono ampiamente utilizzati dai truffatori che hanno sviluppato una serie di schemi semplici con molte varianti. Inoltre la truffa viene portata avanti con investimenti minimi, in alcuni casi senza di essi.

Come dimostra la pratica, il numero dei truffatori comprende non solo i clienti della banca, ma anche i suoi dipendenti. Ad esempio, emettono prestiti utilizzando documenti contraffatti ed emettono ingenti somme di denaro non rimborsabili a persone giuridiche a fronte di prestiti.

Recentemente, la frode ha iniziato a guadagnare popolarità quando una società russa funge da intermediario. Sta cercando debitori che hanno contratto un prestito da una banca e offre loro di venderlo. Ma il debitore deve trasferire l'ordine alla società intermediaria 30 % importo del prestito, si impegna a rimborsare il resto da sola.

Alcuni debitori accettano volentieri la lucrosa offerta dei cosiddetti “intermediari”, trasferendo loro la somma di denaro specificata. L'azienda fraudolenta effettua diversi pagamenti, dopodiché si rifiuta di adempiere ai propri obblighi. La situazione si sviluppa in modo tale che il debitore perde i suoi fondi.

Questi tipi di truffe vengono commessi da aziende che convincono le persone della propria responsabilità e del peso delle proprie intenzioni. In molti casi, l’azienda che ha perpetrato la truffa non viene più ritrovata e continua a operare anche in futuro senza essere punita.

Inganno degli acquirenti

Non meno popolare è la piccola frode domestica su piccola scala, che si manifesta più chiaramente negli astuti trucchi dei venditori di negozi.

Ad esempio, si sforzano di sovrappesare i consumatori, modificare i cartellini dei prezzi da beni costosi a beni poco costosi e imbrogliare gli acquirenti.

Le azioni dei venditori rimangono impunite se l'amministrazione del negozio non viene tempestivamente informata dei loro trucchi.

Nuovi schemi

Lo sviluppo di nuove tecnologie ha consentito ai truffatori di padroneggiare nuovi tipi di azioni fraudolente, che hanno acquisito una portata senza precedenti non solo in Russia, ma in tutto il mondo, nonostante le misure di sicurezza adottate nel campo dell'informatica.

Gli strumenti principali con cui i truffatori moderni commettono le loro frodi includono:

• , viene utilizzato per la riduzione a zero della probabilità di scoprire aggressori che commettono truffe virtuali, per questo ha guadagnato la massima popolarità;
• le comunicazioni mobili non sono diventate meno famose, nonostante il fatto che le loro carte SIM in molti paesi vengano vendute con documenti di identità.

I metodi più comuni di frode su Internet includono la raccolta di fondi a causa dell'urgente bisogno di fondi per il trattamento di una persona gravemente malata. Alcuni di loro si offrono di investire in un'attività congiunta che porterà profitti elevati.

Non meno popolare è l’inganno online in cui i truffatori agiscono per conto di determinate società, offrendo di acquistare le loro azioni a un prezzo ragionevole. Di norma, scompaiono senza lasciare traccia su Internet dopo aver ricevuto denaro insieme alle azioni offerte.

Oltre alla comodità, le comunicazioni mobili possono anche portare delusione in termini di perdita di denaro.

Ad esempio, un malintenzionato lo convince a ricaricare il suo conto telefonico indicando qualche motivo:

• effettuare un pagamento anticipato per qualsiasi servizio;
• si offre di prendere parte alla promozione, per la quale chiede di inviargli un codice di rifornimento e ricevere un prezioso premio.

Molti truffatori agiscono come astrologi, indovini, chiromanti e guaritori, sfruttando abilmente i desideri delle persone per sbarazzarsi dei problemi della vita, dei problemi familiari e di tutti i tipi di malattie. In sostanza, le frodi in questo settore non possono essere giustificate dalle disposizioni del codice penale. Inoltre, questo tipo di truffa funziona con successo sia in un incontro reale con un truffatore che su Internet.

A cosa devi prestare attenzione

I truffatori sono l'élite del mondo criminale; hanno un'elevata intelligenza e una certa conoscenza della psicologia umana. Di norma, la maggior parte di loro ha la capacità di entrare facilmente in contatto con qualsiasi persona e ottenere rapidamente il suo favore.

Spesso i truffatori sono buoni specialisti in determinati settori, come l'economia e l'informatica.

Nelle loro macchinazioni, spesso usano tecniche psicologiche, che includono:

• formulare proposte per la realizzazione di qualsiasi operazione a condizioni che differiscono da quelle ordinarie per motivi di significativa utilità;
• costringere la vittima prescelta a compiere qualche azione in fretta, adducendo vari argomenti;
• creando nelle persone una certa opinione su se stessi, ad esempio, come persona ricca, influente e di successo.

Il codice penale contiene un articolo che regola la procedura di punizione, nonché le sanzioni per frode. La base di questo crimine è la menzogna di un cittadino per ottenere denaro. Non importa come è stato presentato l'inganno: nella vita reale o in un nuovo tipo di frode - su Internet.

In caso di frode l'autore del reato può essere ritenuto responsabile ai sensi dell'art. 159 del codice penale della Federazione Russa. Naturalmente, dopo aver commesso un crimine su Internet, un truffatore può nascondersi dalla legge per molto tempo. Se la vittima non si arrende e cerca l’ingannatore, alla fine verrà trovato e perseguito per frode online.

Metodi di frode su Internet

Oggi molti cittadini utilizzano ampiamente Internet per lavoro o per svago. Ma non tutti lo fanno con cautela. Pertanto, spesso cadono nelle trappole dei truffatori. Sulla base della pratica di vita, possiamo identificare diversi metodi comuni di frode su Internet:

1. Varie donazioni di beneficenza online. Il proprietario del sito informa che è necessario salvare un animale o un bambino e inizia a raccogliere denaro. A volte vengono addirittura creati duplicati dei sistemi di beneficenza esistenti.
2. Inganno per scoprire i dettagli di una carta bancaria, dalla quale viene successivamente addebitato il denaro.
3. Truffe riguardanti l'industria sessuale e pornografica. Qui viene spesso utilizzato il tema dell'incontro con gli stranieri. Tali servizi di solito richiedono un pagamento. È vero, assicurano ai cittadini ingenui che ne vale la pena e che l'investimento verrà presto ripagato.
4. Infettare il computer con vari programmi antivirus. Basta seguire il collegamento spam e tutti i sistemi informatici o telefonici corrono il rischio di essere hackerati.
5. Costruire piramidi finanziarie facendo un piccolo investimento e attirando altre persone nel sistema. Per fare ciò è necessario diffondere costantemente le stesse informazioni. Prototipo della Lenya Golubkov già esistente.
6. Truffe per salvare un amico. Di solito entrano nelle pagine degli amici sui social network e chiedono aiuto per loro conto. Potrebbero chiedere un numero di telefono o un numero di carta con un codice dietro.
7. Frode in un negozio online. A una persona viene chiesto di seguire un collegamento in cui richiede una certa somma di denaro per la registrazione. A volte alla vittima viene chiesto di effettuare un pagamento anticipato per l'acquisto. O semplicemente il prodotto che una persona riceve lascia molto a desiderare.

In effetti, ci possono essere molte opzioni per la frode. Tali metodi possono essere sviluppati e migliorati all’infinito.

Cosa dovrebbe fare la vittima?

Quando una persona si rende conto di trovarsi di fronte a questo tipo di frode, non dovrebbe arrendersi. Naturalmente, nella maggior parte dei casi, tali situazioni sono tutt'altro che ottimistiche, ma c'è sempre la possibilità di trovarle e punirle.

Per applicare la punizione al colpevole, è necessario eseguire una serie di azioni:

• La prima cosa che devi fare è denunciare il reato alla polizia. Di questi casi si occupa un dipartimento speciale per la lotta alle frodi su Internet. Pertanto, quando sorge la domanda su dove presentare domanda, è necessario recarsi in tale dipartimento e scrivere lì una domanda.
• Puoi anche presentare un reclamo all'ufficio territoriale del servizio statale per la tutela dei diritti dei consumatori.
• È imperativo tentare di bloccare il portafoglio del truffatore. Per fare ciò, è necessario segnalare le violazioni alla banca o all'amministrazione dei sistemi di pagamento elettronico. Puoi chiedere loro la restituzione dei soldi, accusandoli di negligenza. Si raccomanda inoltre di prestare attenzione al fornitore; è lui che è responsabile della sicurezza e della legalità delle procedure. Di conseguenza, deve bloccare i siti dei cattivi.

Per evitare ulteriori conflitti, è meglio pubblicare informazioni sulle frodi su Internet, il che consentirà a molte persone di evitare problemi.

Possibili prove

Prima di rivolgersi alla polizia è necessario raccogliere le prove del reato commesso. Questi potrebbero essere, ad esempio:

Responsabilità per questo tipo di frode

L'articolo 159 del codice penale della Federazione Russa e i suoi commenti contengono sette parti principali e quattro note.

Questo atto normativo descrive le misure di influenza sui criminali:

1. Frode sotto forma di furto o appropriazione indebita di diritti:

• multa – 120 mila rubli;
• lavoro obbligatorio – 360 ore;
• coinvolgimento nel travaglio correzionale – un anno;
• reclusione - fino a 2 anni.

1. Se il reato è commesso da un gruppo di associati con un danno rilevante, la pena sarà più severa:

• fino a 300 mila rubli;
• lavoro obbligatorio – 480 ore;
• travaglio correzionale – 2 anni;
• lavoro forzato – 5 anni;
• prigione - 5 anni.

Il criminale riceverà la stessa punizione se gli accordi non vengono rispettati e ciò comporta un danno significativo.

1. Frode sfruttando la posizione ufficiale su larga scala:

• fino a 500 mila rubli;
• reclusione per 6 anni e multa fino a 80mila rubli;
• lavoro forzato per 5 anni, compresa la restrizione della libertà per 2 anni.

La stessa punizione spetta in caso di mancato adempimento di accordi su larga scala.

1. Un crimine commesso da un gruppo di persone su scala particolarmente ampia:

• sanzione fino a 1 milione di rubli;
• reclusione fino a 10 anni.

Un criminale riceverà la stessa punizione per aver violato gli accordi su scala particolarmente ampia.

La nota di questo articolo del codice penale della Federazione Russa descrive i concetti di danno grande e particolarmente grande.

Gli elementi del reato di nuova tipologia di frode comprendono la presenza di inganno e appropriazione indebita di fondi. Se ciò è consentito, la responsabilità penale viene applicata al colpevole.

Naturalmente, i truffatori su Internet rientrano nelle disposizioni di un articolo del codice penale della Federazione Russa. Ma è impossibile dire ancora quanto sarà realistico consegnarli alla giustizia. La pratica giudiziaria contiene un numero limitato di casi di questo tipo, poiché questo tipo di frode è relativamente nuovo. Inoltre, solo pochi cercano di punire l'autore del reato.

Per punire un truffatore per un crimine, è sufficiente visitare la stazione di polizia e scrivere una dichiarazione corrispondente. Ora sono stati creati dipartimenti speciali per affrontare questo tipo di frode. Pertanto, non dovresti aver paura di farlo. Sulla base della richiesta, le forze dell'ordine sono obbligate a comprendere autonomamente la situazione e trovare gli autori del reato. I cittadini spesso dubitano che i truffatori possano essere puniti. Con le loro stesse mani rendono questo crimine abbastanza diffuso a causa dell'impunità.