Hård straff står nå overfor de som lurer banken når de søker om lån. Småbedrageri og straff for det Småbedrageri i den russiske føderasjonens straffelov

For at penger skal være lønnsomme, må de fungere. Hva er den enkleste måten å få sparepengene til å gi deg inntekt? Invester i et vellykket prosjekt. Men først bør du vurdere graden av risiko og sannsynligheten for å bli lurt av ulike typer svindlere. Derfor er det viktig å vite på forhånd hva svindel er og hvilke former det eksisterer. Så den russiske føderasjonens straffelov (del 1 av artikkel 159 i den russiske føderasjonens straffelov) definerer svindel som en type forbrytelse som består i ulovlig tilegnelse av andres eiendom eller ervervelse av rettigheter til den, gjennom misbruk av tillit eller bedrag. Det er en oppfatning om at svindel ikke er noe for alvorlig: "vel, en enkeltmann jukset, så hva." Til tross for at offeret selv, angivelig "av egen fri vilje", deler med eiendommen hennes, blir handlingene til angriperen som bidrar til dette klassifisert som en forbrytelse (en type tyveri) og blir straffet ganske strengt.

Ifølge rettsmedisinere er Russland en av statene hvor svindel er ekstremt utbredt, har en rekke arbeidsmønstre, samt en tendens til å øke antall saker og sofistikerte former. Dessverre, i vår stat er dette fenomenet utbredt.

Hva regnes som svindel?

Hva anses som svindel og hva er det ikke? Som nevnt ovenfor regnes svindel i den russiske føderasjonens straffelov som en type tyveri (tyveri) av eiendom. Tyveri, i henhold til merknad nr. 1 til artikkel 158 i den russiske føderasjonens straffelov, er egoistisk, ulovlig, vederlagsfritt beslagleggelse av andres eiendom eller tildeling av rettigheter til den, som forårsaker skade på eieren. Det som er viktig her er at det ikke er betaling for eiendom som har gått over til en annen person.

Hva betyr tillitsbrudd og bedrag? Bedrag anses å være formidling av bevisst falsk informasjon som ikke stemmer overens med virkeligheten, fortielse av sannheten, forfalskning av informasjon eller for eksempel å utgi en forfalskning som originalen til noe verdifullt, samt andre villedende handlinger.

Husk: uvitenhet om loven fritar deg ikke fra ansvar for brudd på den!

Tillitsbrudd er bruk av en annen persons tillit til personlig vinning. Tillit kan for eksempel være betinget av familie eller vennskapelige forhold, så vel som av bedragerens offisielle stilling og offerets avhengige stilling. Dette inkluderer også situasjoner hvor en angriper mottar penger i form av forskuddsbetaling for tjenester han ikke har til hensikt å utføre. Eller for et produkt som ikke var ment å gis til kjøperen.

Fra et juridisk synspunkt anses bedrageri ikke som ulovlige handlinger mot noen knyttet til tillitsbrudd eller bedrageri, men uten at tyveri av eiendom forårsaker skade på eieren. Situasjoner der andres eiendom, svikaktig innhentet fra eieren, beholdes med makt, anses heller ikke som bedrageri. En angriper ber for eksempel om en telefon for å ringe, men så snart han mottar den, forsvinner han med den eller nekter å returnere den. Dette kvalifiserer som ran. Og til slutt, hvis andres eiendom går i hendene på en angriper under påvirkning av trusler eller trusler, er dette utpressing.

Slutten på bedrageriet anses å være tidspunktet da den som ulovlig tok i besittelse av en annens eiendom fikk mulighet til å disponere den etter eget skjønn.

Ansvar for svindel

1. I henhold til den russiske føderasjonens straffelov er svindel (artikkel 159) straffbart med:

en bot på opptil 120 000 rubler eller i mengden inntekt (annen inntekt) til den domfelte i en periode på opptil 1 år;
tvangsarbeid - opptil 180 000 timer;
kriminalomsorg - opptil 1 år;
arrestasjon - opptil 4 måneder;
fengsel inntil 2 år.

2. Svindel begått av en gruppe deltakere (foreløpig konspirasjon) eller forårsaker betydelig skade på eieren av eiendommen er straffbart:

en bot på opptil 300 000 rubler eller i mengden inntekt (annen inntekt) straffet i en periode på opptil 2 år;
obligatorisk arbeid - fra 180 000 til 240 000 timer;
kriminalomsorg - opptil 2 år;
fengsel inntil 5 år.

3. Svindel begått av noen som bruker sin offisielle stilling, eller svindel i stor skala, er straffbart:

en bot fra 100 000 til 500 000 rubler eller i mengden inntekt (annen inntekt) straffet i en periode på 1 til 3 år;
fengsel i inntil 6 år med en bot på inntil 10 000 rubler eller i mengden av inntekt (annen inntekt) til den domfelte i 1 måned, eller uten bot.

4. Svindel i særlig stor skala eller begått av en organisert gruppe straffes med:

fengsel i en periode på inntil 10 år med en bot på opptil 1 000 000 rubler eller i mengden av inntekter (annen inntekt) straffet i en periode på inntil 3 år, eller uten bot.

Hvordan er svindleren og hans offer?

Utseendet til en svindler kan neppe være frastøtende; snarere vil han være en attraktiv, hyggelig person å snakke med, som vet hvordan han kan "innhylle" seg selv til tillit og spille på folks følelser. Ofte utnytter angripere grunnleggende menneskelige egenskaper - grådighet, lidenskap for lettvinte penger eller offerets ønske om å lure noen, selv om de noen ganger spiller på vennlighet, kjærlighet til ens neste, omsorg for de svake og lignende. Etter dette å dømme er praktisk talt ingen garantert at de aldri vil bli lurt.

Tidligere ble svindlere ansett som eliten i den kriminelle verden, siden disse var mennesker som regel utdannede, intelligente og godt kjent med psykologi. Nå, med tilgjengeligheten av mobilkommunikasjon og Internett for flertallet av befolkningen, trenger ikke svindlere engang å være gode skuespillere.

Oppfinnsomheten og oppfinnsomheten til svindel har ingen grenser. Så snart en type arbeidsbedrageri blir kjent for folk flest, oppfinnes en ny form eller en etablert modifiseres, og igjen renner pengene til naive borgere i en bekk inn i andres lommer.

For eksempel har kommunikasjonssfæren lenge vært mettet med svindel: ikke alle vil ignorere en forespørsel om å overføre penger til et sykt barn eller ringe en kjær tilbake, visstnok motta en SMS fra ham som sier at "et problem har oppstått og penger er et presserende behov." Denne typen bedrag er attraktiv for skruppelløse borgere også fordi det er ekstremt vanskelig, og noen ganger til og med umulig, for offeret å finne ut hvem angriperen er, fordi det ikke var noen personlig kontakt eller samtale mellom dem. Og det er nesten umulig å få tilbake pengene. Derfor er disse formene for svindel utbredt og har pågått i årevis.

I tillegg til moderne høyteknologiske former for bedrag, har tradisjonelle – kortjuks eller fingerbølfortelling – ikke overlevd nytten. Og merkelig nok genererer de konsekvent inntekter til følgerne sine.

Typer svindel

Enkel eller klassisk svindel.

Klassisk svindel - Artikkel 159 i den russiske føderasjonens straffelov, del 1, anses som en type tilegnelse av andres eiendom ved bedrag, begått uten ytterligere skjerpende forhold. Dette er for eksempel tilfeller der en angriper bevisst gir falsk informasjon om seg selv for å tvinge offeret til å gi ham for eksempel penger eller en verdifull gjenstand. Denne typen svindel kan være basert på eller uten kontrakt. For eksempel å låne en viss sum penger, love å returnere dem etter en stund, men ikke tenkt å gjøre det.

Kvalifisert svindel

Denne typen kriminalitet inkluderer svindel begått gjennom bruk av offisiell stilling, eller av en gruppe mennesker - profesjonelle svindlere. Vanligvis er skaden på offeret i dette tilfellet mer betydelig enn med den klassiske typen svindel.

godhet. Denne typen kriminalitet er ledsaget av skjerpende trekk, og straffen for den er mer alvorlig.

Kontraktssvindel

Kontraktssvindel er ledsaget av inngåelse av sivile transaksjoner mellom bedrageren og offeret. For eksempel forplikter angriperen seg i henhold til kontrakten til å overføre til offeret eiendom som han faktisk ikke har. Offeret, som ikke vet at gjenstanden for transaksjonen ikke eksisterer, gir pengene til svindleren og mottar ingenting i retur.

Kontraktsmessige konklusjoner trekkes oftest for kjøp og salg av dyr eiendom - hus, leiligheter, kjøretøy og lignende. Denne typen kriminalitet blir ofte klassifisert som svindel i spesielt stor skala. Ofte utvikles og omsettes slike profittformer av en gruppe kriminelle, og deres ofre kan være enkeltpersoner, bedrifter og organisasjoner. Ordningen med slikt bedrag kan være på flere nivåer, inkludert falske tjenester fra uærlige advokater som hjelper offeret "lovlig" med å inngå kontrakter og gi penger til svindlerne.

Ikke-kontraktsmessig svindel

Den vanligste, tallrike og mangfoldige typen svindel. Eksempler på slike tilfeller: en forespørsel om å umiddelbart overføre penger til telefonnummeret til en svindler under dekke av en kjær som er i en vanskelig situasjon, å bli tvunget til å gi penger til en "healer" for å fjerne "skade" og mye mer . Siden slike transaksjoner vanligvis ikke alltid er enkle å bevise, forblir de ofte ikke avslørt. Og ofrene selv har ikke hastverk med å rapportere til rettshåndhevelsesbyråer, spesielt hvis mengden stjålne midler ikke var stor. Dette lar svindlere forbli ustraffet i lang tid og utvikle nye måter å ta bort borgernes eiendom.

Vanlige metoder for svindel

Elektronisk svindel

Spam som kommer via e-post, SMS-meldinger til telefonen og andre metoder inneholder vanligvis et betydelig antall sjarlatanmeldinger. I mange av disse brevene kan du lese tilbud om å bli med i ulike økonomiske pyramider som lover umiddelbar berikelse, forespørsler om å sende et visst beløp for behandling til en pasient, om å gi et bidrag til ulike veldedige stiftelser, for å lære mange måter å tjene penger raskt, og andre lignende ting.

Betalte utsendelser. Det hender at for å nekte en pålagt tjeneste, må du ringe eller sende en melding til et "gratisnummer", som et resultat av at du automatisk abonnerer på visse betalte utsendelser, for hvilke et visst beløp vil konstant belastes kontoen din. Eller det vil bli fjernet én gang.

Infeksjon av en datamaskin eller mobil gadget med skadelig programvare. Dette kan klassifiseres som både svindel og tyveri. I tilfelle svindel vil offeret bli tvunget til å personlig overføre midler til kontoene til angriperne, for eksempel for å låse opp en Windows-pålogging. Eksempel: en tekst vises på skjermen der de på vegne av offentlige tjenester rapporterer oppdagelsen av piratkopiert programvare på datamaskinen din, med krav om å betale en "bot". Naturligvis presser svindlere penger på denne måten.

Anrop eller meldinger til mobilnumre om at din pårørende er i en vanskelig situasjon, om å vinne premier, om at et visst beløp ved en feiltakelse er kreditert nummeret ditt, og så videre. Essensen av slike historier koker ned til én ting - de forventer at du fyller på kontoene til angriperne.

Hvordan unngå å falle for disse triksene? Ikke stol på de som lover å bli rike raskt. Finanspyramider som tidligere eksisterte i det virkelige liv har nå flyttet til Internett. Om denne typen organisasjoner kan vi si at dette er svindel i spesielt stor skala, siden beløpene som sirkulerer der er betydelige. Naturligvis, etter å ha inngått en kontrakt, vil du umiddelbart bli deres debitor.

Dersom du ønsker å være med på å betale behandling for sykt barn, gjør forespørsel og oppgi kontonummer. Vanligvis er det i virkelige situasjoner ikke vanskelig å finne ut. Hvis en forespørsel om hjelp kommer fra din kjære, kontakt ham først på telefon personlig.

Installer et antivirusverktøy og et anti-spamfilter på datamaskinen og mobilenheten (smarttelefon, nettbrett). Dette vil beskytte deg mot virusinfeksjon og forhindre uautoriserte anrop og utsendelser fra mobilnummeret ditt.

Fingerbølspill, gatelotterier og andre "svindel"

En veldig gammel og tilsynelatende kjent type svindel. Imidlertid er det fortsatt folk som ønsker å ta del i dem. Ordningen med involvering er ganske enkel: foran offentlighetens øyne vinner en medskyldig av svindlerne, forkledd som en tilfeldig forbipasserende, store pengesummer. Det er vanskelig for en gambler å gå forbi, men ikke glem hvor gratisosten er. Selv om du vinner litt, vil du definitivt tape alt senere.

Kortspill

De praktiseres av profesjonelle gamblere som som regel er høyt kvalifiserte i dette kriminelle yrket. De foretrekker å involvere togpassasjerer, drosjer, hotellgjester, eller bare gambling som elsker risiko og tror på flaks i kortspill. For "klienten" vil spillet bli arrangert på en slik måte at han vil være heldig en stund, men saken vil alltid ende med et stort tap. Det er en spesiell mentalitet hos mennesker - en tendens til gambling. Svindlere i denne kategorien er i stand til nøyaktig å identifisere slike mennesker fra mengden og involvere dem i spillet.

Spådom

En variert kategori - fra gatesigøynere, til alle slags "healere" og "spåmenn". De jobber alene eller i grupper. Subtile psykologer vet hvordan de skal identifisere de som de enkelt kan tjene penger på. Når de finner en tilnærming til den foreslåtte personen (kundene deres er hovedsakelig kvinner), lytter de til klager, uttrykker medfølelse og vilje til å bli kvitt alle livets problemer og sykdommer for et visst beløp, noen ganger betydelig. De bruker elementer av forslag og trusler: "hvis du ikke fjerner skaden nå, vil det bli enda verre." Vanligvis oppnår de at offeret kommer til dem gjentatte ganger for "helbredende" økter og blir stående uten penger og uten ønsket resultat av "behandlingen".

Svindlere opererer overalt: i banker, forsikrings- og kredittorganisasjoner. Det er til og med noe som "telefonsvindlere" og "internettsvindlere."

Loven i den russiske føderasjonen gir straff for uredelige handlinger, siden denne formen for tyveri av midler eller menneskelig eiendom bærer preg av en forbrytelse.

I Art. 159 i den russiske føderasjonens straffelov "Svindel" sier klart hva svindel er, samt hvilken straff en person eller gruppe mennesker står overfor som har begått en slik lovbrudd.

Hva er svindel under den russiske føderasjonens straffelov?

Den sier tydelig at bedrageri er tilegnelse (beslag) av andres eiendom, samt ulovlig erverv av retten til andres eiendom gjennom list, løgn og/eller misbruk av tillit.

Den samme artikkel 159 i straffeloven snakker om straff for uredelige handlinger. Dermed kan typen straff variere avhengig av antall personer som er involvert i uredelige ordninger, graden og mengden av skader forårsaket, og stillingen svindleren inntar (for eksempel er han personen som utnyttet sin stilling).

Følgende typer straff kan brukes på skyldige personer:

fint;
obligatorisk arbeid;
kriminalomsorgsarbeid;
tvangsarbeid;
begrensning av frihet.

Rettsvesenet vurderer ulike krav i tilfeller av svindel:

Dette er en relativt ny forbrytelse som ble introdusert i 2013.

I henhold til art. 159.1 i den russiske føderasjonens straffelov anerkjennes svindel innen utlån som slike handlinger fra låntakeren der han tar i besittelse av pengene til utlåneren (banken) med uredelige midler.

For eksempel:

låntakeren ga den bankansatte falsk informasjon om inntekten hans - han overvurderte den;
låntakeren ga falsk ansettelses- og stillingsattest for at banken kunne utstede ham et lån.

Samtidig vil ikke låntakerens handlinger alltid bli vurdert under art. 159,1. Hvis han betaler tilbake lånet, er det naturlig nok ingen som saksøker ham.

Det vil si at for at låntakerens handlinger skal falle inn under kategorien svindel, er det nødvendig å bevise forbrytelsen.

Med andre ord, hvis en person ikke betaler tilbake lånet, og det viser seg at han også ga banken falsk informasjon om seg selv, vil handlingene hans falle inn under art. 159,1.

Hvis en persons skyld er bevist og retten fastslår at tiltaltes handlinger faller inn under art. 158,1 CC, så kan han møte en av følgende straffer:

en bot på opptil 120 000 rubler;
obligatorisk arbeid i opptil 360 timer;
korrigerende arbeid i opptil 12 måneder;
frihetsbegrensning i opptil 24 måneder;
tvangsarbeid i opptil 2 år;
arrest i inntil 4 måneder.

Hvis vi snakker om svindel begått av en gruppe mennesker, vil straffen bli strengere - fengsel inntil 4 år.

Hva betyr gruppebedrag? Dette er når låntakeren tiltrekker tredjeparter for å få svindelen til å fungere, for eksempel forhandler han med selskapets regnskapsfører om å lage et fiktivt inntektsbevis.

Hvis en bankansatt også deltar i kredittsvindel og bevisst utstedte et stort lån som ikke er i samsvar med reglene, kan han for å bruke sin offisielle stilling bli straffet med fengsel i en periode på opptil 5 år.

Hvis du står overfor en situasjon der du, etter å ha bestilt et produkt på Internett med 100 % forskuddsbetaling, fortsatt ikke har mottatt det, trenger du ikke gi opp.

Du må forstå at du ikke bare kan komme unna med svindel på Internett. For dette straffes også svindlere.

Og dette er tydelig angitt i art. 159.3 "Svindel ved bruk av elektroniske betalingsmidler."

Hva betyr det: svindel i stor skala?

Ekstra stor størrelse iht. Art. 159 i den russiske føderasjonens straffelov - hvor mye er det?

Graderingen av skade i tilfelle svindel er som følger:

minst 10 tusen rubler - betydelig skade;
over 1 million rubler – stor skade;
over 3 millioner rubler – spesielt store skader. Individuelle gründere møter ofte slike skader, for eksempel på grunn av uoppfylte kontraktsforpliktelser.

For å forstå hvor stor eller betydelig skaden var på en person, er det nødvendig å finne ut verdien av den stjålne eiendommen (eiendomsrettigheter).

Et spesielt stort beløp under artikkelen "Svindel" er fastsatt i pengeverdier. For 2020 anses storskader å være skader som overstiger 1 million rubler.

En person som har begått et lovbrudd i henhold til del 3 av art. 159 i den russiske føderasjonens straffelov "Bedrageri" i spesielt stor skala straffes med bot (fra 100 til 500 tusen rubler) eller tvangsarbeid (opptil 5 år), fengsel (opptil 6 år).

Dersom den uredelige ordningen involverte en hel organisert gruppe som tok andres penger i besittelse i stor skala eller forårsaket betydelig skade ved å frata en persons rett til bolig, så blir straffen strengere: fengsel inntil 10 år med fint.

Hvordan ikke bli medskyldig og ikke falle inn under art. 159.1 i den russiske føderasjonens straffelov?

Ofte kan folk, uten å være klar over det, få seg selv i trøbbel. For eksempel ba en bekjent om å få ta opp et lån i en bank fordi han ikke fikk det på grunn av sin dårlige kreditthistorikk. Mannen tok opp lån til seg selv, men hadde faktisk ikke tenkt å betale det ned.

Dersom den som brukte lånepengene ikke tilbakebetaler gjelden innen den tid banken har avsatt, kan den som lånet ble utstedt i, straffes for dette.

Ifølge loven spiller det ingen rolle hvem som forvalter lånepengene, fordi alt ansvar skyves over på den som tar lånet.

Og hvis lånet ikke er tilbakebetalt, kan banken inngi et søksmål, og dommeren vil evaluere handlingene til låntakeren under del 2 av art. 159.1 i straffeloven som gruppeforbrytelse.

Derfor, hvis du ikke ønsker å bære straffeansvar for svindel, så aldri søke om lån til bekjente, venner og til og med slektninger, uten å være sikker på at de ikke vil være i stand til å tilbakebetale det.

Men selv om banken anla søksmål, kan låntakeren unngå straffansvar dersom han betaler tilbake lånet i sin helhet i tide. Siden pengene vil bli returnert til banken, vil det ikke være kriminalitet, noe som betyr at saken kan avsluttes.

Svindlere opererer i mange aktivitetsområder: de utfører svindel med eiendom, biler og penger. Det er ikke lett for en vanlig person å gjenkjenne svindlere, men selv om han innser at han har falt for svindlere, vil han ikke umiddelbart bestemme seg for å kontakte politiet.

Men noen innser snart at de ansvarlige må straffes. Men hva om det har gått mye tid siden selve forbrytelsesdagen?

Kan en annen person eller gruppe personer holdes strafferettslig ansvarlig for bedrageri, og innen hvilken frist kan en person reise søksmål?

Foreldelsesfristen for straffeforfølgelse avhenger av alvorlighetsgraden av forbrytelsen., samt mengden eiendom som ble stjålet på uredelig vis:

Hvis vi snakker om svindel i en spesielt stor skala, det vil si når verdien av den takserte eiendommen ulovlig tilegnet oversteg 1 million rubler, er foreldelsesfristen 10 år fra datoen for forbrytelsen.
Hvis en uredelig ordning ble utført av en gruppe personer, anses slik svindel som alvorlig, derfor er foreldelsesfristen for denne typen brudd også 10 år.
Hvis vi snakker om misbruk av penger i et beløp på opptil 1 million rubler, er foreldelsesfristen for en slik ulovlig handling 2 år.

Den russiske føderasjonens straffelov fastsetter vilkårene for fritak fra straffeansvar i art. 78.

Straffeloven gir ikke bare straff for begåtte bedragerske handlinger, men også for uferdige handlinger - for forsøk på bedrageri.

Hva betyr svindelforsøk? Dette er når en person eller gruppe mennesker hadde til hensikt å begå en lovbrudd, men ikke fullførte den av grunner utenfor deres kontroll. Det vil si at svindelordningen ikke ble gjennomført.

For at handlingene til en person eller gruppe personer skal falle inn under kategorien «forsøk på svindel», må følgende betingelser være oppfylt:

handlingen eller unnlatelsen må utføres ulovlig;
handlingen må være forsettlig;
forbrytelsen skal ikke fullføres.

Forsøk på svindel er en vanlig praksis ved deling av tidligere ektefellers eiendom, ved inndriving av merverdiavgift fra juridiske personer, ved mottak av forsikringsutbetalinger og andre økonomiske transaksjoner.

For at en persons handlinger skal anses som en forbrytelse, må det foreligge forsett.

I utgangspunktet har folk i slike situasjoner ingen intensjon om å ta andres eiendom i besittelse. De tror på riktigheten av deres handlinger og krav, så det er svært vanskelig å snakke om forsøk på svindel i disse tilfellene.

Hvis det er bevist at en person virkelig ønsket å ta andres eiendom i besittelse, men på grunn av visse omstendigheter ikke var i stand til det, kan han fortsatt bli straffet.

Straffansvar for en slik forbrytelse vil bare oppstå når det var planlagt å begå en uredelig ordning i stor eller spesielt stor skala - over 1 million rubler.

Straff for en slik handling kan omfatte bot eller fengsel.

For å starte en straffesak under artikkelen "Bedrageri" må du:

at faktum om bedrag eller brudd på tillit er bevist;
at personens handlinger var forsettlige;
slik at det er skader påført offeret. Samtidig kan skadebeløpet variere, så uredelige handlinger faller ikke alltid inn under art. 159.
Hvis for eksempel en person tar i besittelse av en annen persons midler i mengden 2-3 tusen rubler, vil vi ikke snakke om straffeansvar. I dette tilfellet gir loven administrativt ansvar.
Men hvis skadebeløpet var over 10 tusen rubler, har offeret grunnlag for å sende inn en søknad i retten.

Hvorfor gir straffeloven strengere straff for å begå uredelige handlinger av en gruppe mennesker enn for å begå samme handling av én person?

For det første, ved å begå en kollektiv forbrytelse, gjør kriminelle oppgaven deres enklere, siden hver av dem har sin egen "arbeidsfront".

For det andre er det alltid vanskeligere å oppdage og avsløre en kollektiv svindelordning, derfor er straffen for svindel ved tidligere konspirasjon av personer alltid strengere.

Sammenlignende egenskaper ved straff i et tilfelle av svindel begått av en person eller gruppe personer:

Svindel er et ganske vanlig fenomen i næringslivet, innen forsikring, bank, innen datainformasjon og i den sosiale sfæren.

Uredelige handlinger er underlagt straffeansvar i henhold til art. 159 i den russiske føderasjonens straffelov, som gir både straff, korrigerende arbeid og arrestasjon.

Den spesifikke typen straff avhenger av typen svindel, kostnadene for skaden som er forårsaket, og antall personer som deltar i den uredelige ordningen.

Mange av dem som har et imponerende beløp for hånden vil gjerne at det skal generere inntekter. For å gjøre dette må du lede midler i riktig lønnsom retning. Du kan for eksempel investere dem i et lovende prosjekt. Men før du gjør dette, bør du forsikre deg om realiteten og lovligheten til denne virksomheten. Å investere penger medfører risiko for å bli lurt av svindlere. Hva trenger du å vite for å beskytte sparepengene dine? La oss videre forstå hvilke typer svindel som finnes og hva som er ansvaret for slike ulovlige handlinger.

Generell informasjon

Det er en artikkel "Bedrageri" i lovgivningen. Den russiske føderasjonens straffelov definerer denne handlingen som en forbrytelse der en person ulovlig tilegner seg andres eiendom eller rettigheter til den. Metoden for implementering er bedrag eller misbruk av tillit. Det er en oppfatning om at svindel ikke utgjør et alvorlig brudd på loven, siden det er rettet mot godtroende mennesker som nesten frivillig er klare til å skille seg av eiendommen sin. Men i virkeligheten er alt mye mer komplisert. Bedragerisaker regnes som en av de vanligste behandlingene i domstolene i dag. Denne forbrytelsen tilsvarer tyveri og straffes ganske strengt. Ifølge statistikk er Russland et av landene der ulike typer svindel blomstrer og utvikler seg raskt. Forbrytelser knyttet til urettmessig tilegnelse av eiendom eller rettigheter til den er forskjellige. Lovbrytere bruker en rekke opplegg og triks som godtroende borgere faller for. Det skal bemerkes at påtalemyndigheten ikke er involvert i etterforskningen av disse forbrytelsene. Bedrageri er en straffbar handling. For hjelp til å gjennomføre dette bør du kontakte ATC-myndighetene.

Den russiske føderasjonens straffelov: svindel

Den nye versjonen av loven definerer ganske klart listen over forbrytelser som faller inn under denne kategorien. Før du gir listen, bør du definere begrepene som brukes i loven. I henhold til art. 159 i den russiske føderasjonens straffelov anses svindel som et av alternativene for tyveri av eiendom. Første merknad til art. 158 indikerer at tyveri er en handling av ulovlig, vederlagsfri, egoistisk overtakelse av andres ting eller rettigheter til den, som forårsaker skade på eieren. Det som er viktig her er manglende betaling for eiendom overført til en annen person.

Bedrag og tillitsbrudd

Som nevnt ovenfor er dette de to hovedverktøyene til svindlere. Hva mener du med bedrag? Det betyr:

Skjuler sannheten.
Kommunikasjon av bevisst falsk informasjon som ikke samsvarer med virkeligheten.
Forfalskning av data eller utlevering av en forfalsket gjenstand som en verdigjenstand.
Annen oppførsel som villeder folk.

Brudd på tillit brukes, som bedrag, til egoistiske formål. Ganske tillitsfulle forhold kan eksistere mellom slektninger, venner, tjenestemenn og underordnede, og så videre. Tillitsbrudd kan for eksempel vise seg ved at forbryteren mottar penger for en tjeneste eller et arbeid som han skal utføre eller for varer som han skal levere etter betaling.

Viktig poeng

Fra et juridisk synspunkt kan ulovlige handlinger ledsaget av misbruk av tillit eller bedrag mot noen person ikke kalles bedrageri, med mindre de innebærer tyveri av eiendom som forårsaker skade. De tilfellene der andres eiendom som er skaffet ved uredelig midler i ettertid blir beholdt med makt, faller heller ikke inn under denne kategorien forbrytelser. For eksempel ba en angriper en forbipasserende om en mobiltelefon for å ringe en veldig viktig samtale. Etter å ha mottatt en mobiltelefon, forsvinner han umiddelbart i ukjent retning. I følge straffeloven regnes denne forbrytelsen som ran. Hvis eiendom faller i hendene på en angriper gjennom trusler mot eieren, indikerer denne "svindel" (den russiske føderasjonens straffelov) at den kriminelle handlingen anses som fullført fra det øyeblikket angriperen begynner å avhende den tilegnede eiendommen rolig. eller rettighetene til det.

Ansvar

Artikkelen "Bedrageri" (den russiske føderasjonens straffelov) etablerer følgende forebyggende tiltak for en person:

Dessuten fastslår artikkelen "Bedrageri" (den russiske føderasjonens straffelov) ansvar for en gruppe personer som begikk en forbrytelse. Følgende brukes som forebyggende tiltak:

En bot, hvis beløp er opptil 300 tusen rubler eller lik 24 arbeidslønninger.
Obligatorisk arbeid (fra 180 til 240 tusen timer).
Fengsel (inntil 5 år).
Kriminalarbeid (opptil 2 år).

Større svindel eller kriminalitet begått ved misbruk av offisiell stilling for personlig vinning straffes med fengsel. Perioden kan være opptil 6 år med en straff på opptil 10 000 rubler. eller i beløpet for lønn eller annen inntekt til den domfelte i en periode på inntil én måned eller uten. Det er også en bot for slik svindel. Mengden av straffer er fra 100 til 500 tusen rubler. eller 12-36 arbeidslønninger. En forbrytelse som er begått av en organisert gruppe eller forårsaket stor skade som følge av den, straffes med fengsel inntil ti år med bot på inntil én million rubler eller 36 månedslønner eller uten ileggelse av sanksjoner.

Kjennetegn på angripere

Vanligvis har svindlere et hyggelig, ikke-mistenkelig utseende. Kommunikasjonsmåten og utseendet i dette tilfellet fungerer som de viktigste verktøyene som forbryteren vinner over offeret og får hennes tillit. Svært ofte spiller svindlere på slike grunnleggende menneskelige følelser som grådighet, ønsket om å lure noen, lidenskapen for profitt. Det er ofte tilfeller der angripere utnytter noens vennlighet, filantropi, medmenneskelighet og ønske om å hjelpe sin neste. Et så bredt spekter av kvaliteter og følelser tyder på at ingen er immun mot ulovlige handlinger. Tidligere ble svindlere ansett som eliten i den kriminelle verden. De var utdannede, intelligente, godt bevandret i psykologi. I dag trenger ikke kriminelle engang å vise skuespillerferdighetene sine. I moderne forhold med ubegrenset tilgang til Internett og mobilkommunikasjon er det nok å overbevisende eller i det minste sammenhengende uttrykke dine ideer og tanker.

Hovedtyper av forbrytelser

Det er mange legender om oppfinnsomheten og listigheten til svindlere. Kriminelle finner stadig på ulike måter å tilegne seg andres eiendom, og forbedre eksisterende dersom de slutter å jobbe. Svindlere tilpasser seg raskt virkeligheten og utvikler nye ordninger for grusomheter. Et ganske slående og veldig vanlig eksempel er nettsvindel. Ikke alle kan ignorere en forespørsel om å overføre et hvilket som helst beløp, selv et lite beløp, for behandling av et barn som er alvorlig sykt, eller ignorere en melding fra en antatt kjær om at han trenger hjelp i form av et visst beløp. Internettsvindel er attraktivt for kriminelle først og fremst fordi alle handlinger utføres på avstand. Dette reduserer sannsynligheten for eksponering betydelig. I tillegg vil ikke offeret kunne få pengene tilbake. Selv politiet vil ikke hjelpe her. Svindel i slike former har pågått uavbrutt i mer enn ett år. I tillegg til vanlige forbrytelser ved bruk av høyteknologi, forekommer også tradisjonelle grusomheter.

Liste over kunst. 159 i den russiske føderasjonens straffelov "Bedrageri": "klassisk metode"

Tradisjonelle typer forbrytelser omtales i første del av den normative loven. De karakteriseres som handlinger for tilegnelse av andres eiendom ved bedrag uten skjerpende omstendigheter. Denne kategorien forbrytelser inkluderer handlinger når en angriper gir falsk informasjon om seg selv, og tvinger offeret til å gi ham penger eller verdisaker. Slik svindel kan støttes av en kontrakt. Spesielt snakker vi om å låne en viss sum penger med et løfte om å returnere det innen en spesifisert periode. Men i realiteten har ikke kriminelle tenkt å gjøre dette.

Kvalifisert måte

Denne kategorien inkluderer forbrytelser som er begått av en person som bruker sine offisielle krefter eller som en del av en organisert gruppe. Vanligvis er skaden påført offeret mye større enn ved klassiske forbrytelser. Kvalifiserte forbrytelser kjennetegnes ved at det foreligger skjerpende omstendigheter. I denne forbindelse er straffen for slike handlinger strengere.

traktatforbrytelser

Denne kategorien grusomheter inkluderer lovbrudd som er basert på signering av ulike avtaler. For eksempel skal svindleren ifølge kontrakten overføre visse eiendommer til offeret, som den kriminelle faktisk ikke har. Offeret, uvitende om dette, skiller seg fra sparepengene sine uten å få noe tilbake. Avtaler kan inngås ved kjøp av eiendom, transport, verdisaker og så videre. Som regel regnes slike grusomheter som store svindel.

Ikke-kontraktsmessige forbrytelser

Denne typen svindel regnes som den vanligste og multivariate. For eksempel, noen, som utgir seg for å være en slektning i trøbbel, ber om å sette penger på telefonen. I det siste har det vært ganske mange "healere" som tilbyr å fjerne skader eller det onde øyet mot en avgift. Denne typen transaksjoner kan være ganske vanskelig å bevise, og derfor forblir slike forbrytelser i de fleste tilfeller uoppklart. Det er verdt å si at ofrene selv ikke alltid har det travelt med å melde fra til politiet, spesielt hvis de har mistet et lite beløp. Dette gjør igjen at svindlere kan fortsette sine aktiviteter uhindret.

Populære metoder

En av de vanligste er kortsvindel. Erfarne juksemakere er svært dyktige og øver ferdighetene sine på stasjoner, tog, hoteller og andre steder med store folkemengder. Aktiviteten deres er hovedsakelig rettet mot gamblingborgere, de som er villige til å ta risiko og tror på flaks. Jo skarpere vil spille spillet på en slik måte at personen først vil være veldig heldig. Men til slutt vil han fortsatt tape. Internett-svindel ble nevnt ovenfor. Dette er en veldig populær ekstern metode for bedrag. De fleste e-poster som sendes i dag inneholder bevisst falsk informasjon rettet mot å presse penger. Det er også betalte nyhetsbrev. For å velge bort noen av dem, foreslås det å sende en melding fra telefonen eller ringe et angivelig gratisnummer. Men til slutt abonnerer en person tvert på tjenester som et visst beløp vil bli belastet om gangen eller regelmessig. Også en ganske populær måte å beslaglegge andres penger på er et virusangrep på en PC. Denne forbrytelsen innebærer å installere skadelig programvare på offerets datamaskin, som vil tvinge brukeren til å sende et visst beløp til et spesifisert antall. For eksempel, når den er slått på, vil en melding som indikerer at pålogging er blokkert vises på skjermen. Teksten skal angivelig være skrevet på vegne av offentlige tjenester som oppdaget et piratkopiert program på en datamaskin. For å gjenoppta tilgangen må brukeren betale et visst beløp ved å sende det til nummeret som er oppgitt i meldingen. Ved sending åpnes selvfølgelig ikke tilgang. I dette tilfellet må du installere systemet på nytt på PC-en.

Fingerbøl, gatelotterier

Dette området med svindel har eksistert i ganske lang tid. Likevel mister den ikke sin relevans. Det er alltid de som vil være med på gateaksjoner. I slike tilfeller fungerer en ganske enkel ordning. Foran forbipasserende vinner en borger (som visstnok går forbi, men faktisk en medskyldig av forbryteren) et visst beløp. Dette øyeblikket vil ikke gå ubemerket hen av gambling-folk. Til å begynne med kan offeret til og med vinne litt. Men som et resultat kan det oppstå et ganske stort tap.

Spåing

På steder hvor det er mye trafikk samles det ofte folk, man kan møte sigøynere, spåkoner og healere. De jobber både i grupper og alene. Utad ser de ganske enkle ut og noen ganger uutdannede. Men bak dette ligger en dyp kunnskap om menneskelig psykologi, evnen til å identifisere de best egnede ofrene for bedrag. Handlingene til slike svindlere er hovedsakelig rettet mot unge mennesker og kvinner. Angripere lytter til problemene deres, uttrykker sympati og vilje til å hjelpe mot en liten avgift. Ofte bruker kriminelle trusler, press og forslag, og sier at hvis ingenting blir gjort nå, vil det bli enda verre senere. "Healere" sikrer dermed at ofrene deres deltar på øktene deres flere ganger. Som et resultat oppstår som regel ikke ønsket resultat. Det er mulig å returnere pengene i slike tilfeller, men det er ganske problematisk.

Endelig

Dette er ikke alle eksisterende metoder for svindel. I virkeligheten er det ganske mange av dem, og ikke alle kan stoppes. Hvordan kan du beskytte deg selv? For det første anbefaler rettshåndhevelsesbyråer å ignorere ulike typer bli-rik-fort-tilbud. Hvis du ønsker å donere til behandling av et barn, bør du først avklare detaljene og gjøre forespørsler. Hvis du mottar forespørsler om hjelp fra antatt pårørende, bør du ikke få panikk. Det er tilrådelig å ringe tilbake til dine kjære og forsikre deg om at alt er i orden med dem. Når det gjelder å beskytte PC-en din, vil et godt virusforebyggingsprogram hjelpe med dette. Hvis vi snakker om handlingene til gatesvindlere, bør du ikke gi etter for overtalelse og ikke delta i tvilsomme hendelser. Hvis en ulovlig handling er begått, bør du kontakte rettshåndhevende myndigheter så snart som mulig. "I hot pursuit" er det større sjanse for å fange en kriminell enn etter en stund.

1. Bedrageri, det vil si tyveri av andres eiendom eller erverv av rettigheter til andres eiendom gjennom bedrag eller misbruk av tillit, -

skal straffes med bot på inntil hundre og tjue tusen rubler, eller med lønn eller annen inntekt til den domfelte i en periode på inntil ett år, eller med tvangsarbeid i en periode på inntil til tre hundre og seksti timer, eller ved korrigerende arbeid i en periode på inntil ett år, eller ved frihetsbegrensning i en periode på inntil to år, eller tvangsarbeid i en periode på opptil to år, eller arrestasjon i en inntil fire måneder, eller fengsel inntil to år.

2. Bedrageri begått av en gruppe personer ved tidligere konspirasjon, samt forårsake betydelig skade på en borger, -

3. Svindel begått av en person som bruker sin offisielle stilling, så vel som i stor skala, -

4. Svindel begått av en organisert gruppe eller i særlig stor skala eller som resulterer i fratakelse av en borgers rett til bolig, -

5. Bedrageri forbundet med bevisst unnlatelse av å oppfylle kontraktsforpliktelser innen næringsvirksomhet, dersom denne handlingen førte til betydelig skade, -

skal straffes med bot på inntil tre hundre tusen rubler, eller med lønn eller annen inntekt til den domfelte i en periode på inntil to år, eller med tvangsarbeid i en periode på inntil fire hundre åtti timer, eller ved korrigerende arbeid i en periode på inntil to år, eller ved tvangsarbeid i en periode på inntil fem år med frihetsbegrensning i en periode på inntil ett år eller uten, eller fengsel for en periode på inntil fem år med frihetsbegrensning for en periode på inntil ett år eller uten.

6. En handling fastsatt i del fem av denne artikkelen, begått i stor skala, -

skal straffes med bot på hundre tusen til fem hundre tusen rubler, eller med lønn eller annen inntekt til den domfelte i en periode på ett til tre år, eller med tvangsarbeid i en periode på inntil fem år med eller uten frihetsbegrensning i en periode på inntil to år, eller fengsel i inntil seks år med bot på inntil åtti tusen rubler eller i lønnsbeløpet eller annet domfeltes inntekt i en periode på inntil seks måneder eller uten og med frihetsbegrensning i en periode på inntil ett og et halvt år eller uten.

7. En handling fastsatt i del fem av denne artikkelen, begått i særlig stor skala, -

straffes med fengsel i inntil ti år med eller uten bot på inntil en million rubler eller med lønn eller annen inntekt til den domfelte i en periode på inntil tre år og med eller uten begrensning av friheten i en periode på inntil to år.

Notater 1. Betydelig skade i del fem av denne artikkelen anses å være skade i et beløp på minst ti tusen rubler.

2. Stor størrelse i del seks av denne artikkelen er verdien av eiendom som overstiger tre millioner rubler.

3. I del sju av denne artikkelen er verdien av eiendom som overstiger tolv millioner rubler anerkjent som spesielt stor i størrelse.

4. Del fem til sju av denne artikkelen gjelder tilfeller av bevisst unnlatelse av å oppfylle kontraktsforpliktelser innen næringsvirksomhet, når avtalepartene er individuelle gründere og (eller) kommersielle organisasjoner.

Som har alle sine egenskaper. Fagfolk vet hvordan man kan bevise svindel i retten, men selv for dem er det ekstremt vanskelig å gjøre det. Derfor er det bedre å være forsiktig så du ikke kommer i en ubehagelig situasjon. Men det ville ikke skade å være teoretisk kunnskapsrik. Det er fornuftig å først gjøre deg kjent med konseptet og typene tyveri. Tyveri betyr ulovlig beslagleggelse av andres eiendom til fordel for en kriminell eller tredjepart, begått av egoistiske grunner og forårsaker skade på eieren av denne eiendommen.

Tyveri

Gjenstanden for tyveri er forhold i samfunnet på eiendomssfæren. Siden den kriminelle tok eiendommen i besittelse ulovlig, har han ingen rettigheter til å bruke eller disponere den, og eieren forblir den fulle eieren.

Gjenstanden for tyveri er en annen persons eiendom, det er alltid en materiell fordel som har en pengeverdi, penger, dokumenter. Det er interessant at kredittkort, sparebøker, fakturaer, sjekker og nøkler til safer ikke vurderes, siden disse gjenstandene kun gir rett til å motta materielle fordeler og ikke har noen verdi i seg selv. Retten vil kvalifisere disse handlingene som forberedelse til tyveri.

Begrepet tyveri omfatter slike typer forbrytelser som tyveri, bedrageri, underslag og underslag, ran og ran, utpressing.

Den nye utgaven av den russiske føderasjonen gir en beskrivelse av svindel, avslører dens tegn, elementer av forbrytelsen og straff for dens forskjellige typer. Artikkelen vil diskutere detaljene ved denne forbrytelsen, straffen den gir, samt mekanismen for å samle bevis. Når du forbereder bevisgrunnlaget, må du opptre forsiktig, svindlere vil umiddelbart legge merke til overvåkingen og begynne å dekke sporene deres, i så fall vil det være nesten umulig å gjenopprette rettighetene til offeret.

Karakteriserer svindel som en forbrytelse hvis formål er å stjele andres eiendom eller retten til det ved bedrag eller misbruk av tillit. Straffens strenghet vil avhenge av hvordan etterforskere beviser svindel og klassifiserer det. Det kan være i form av bot, tvangsarbeid eller kriminalomsorg, begrensning av frihet, tvangsarbeid, arrestasjon, fengsel er også mulig. Hver påfølgende del av artikkel 159 i den russiske føderasjonens straffelov vurderer en mer alvorlig forbrytelse og mer betydelige straffer for dem.

Straff for ulike former for bedrageri

Den letteste straffen gis for en person som begår bedrageri alene uten vesentlig skade for fornærmede.

Den nest mest alvorlige typen svindel er svindel begått av en gruppe personer ved tidligere konspirasjon og forårsaker betydelig skade på en borger. Hvordan bevise konspirasjon i svindel vil bli diskutert nedenfor.

Del tre omhandler svindel begått av en tjenestemann som bruker sin offisielle stilling i stor skala.

Del fire avslører konseptet svindel begått av en organisert gruppe eller i særlig stor skala, som resulterer i tap av en persons rett til bolig. Her er det viktig å reagere på situasjonen i tide, innser ofrene for sent at de har blitt lurt, og etter å ha tapt dyrebar tid, begynner de å tenke på hvordan de kan bevise svindel.

Del fem - straff for bedrageri knyttet til bevisst unnlatelse av å oppfylle forpliktelser etter kontrakt i næringsvirksomhet, dersom dette medførte betydelig skade. Betydelig skade betyr mer enn ti tusen rubler.

En enda alvorligere forbrytelse er bedrageri knyttet til bevisst unnlatelse av kontraktsbrudd i næringsvirksomhet, begått i stor skala. Storskader skal forstås som skader på minst tre millioner rubler.

Svindel forbundet med bevisst unnlatelse av å oppfylle forpliktelser i henhold til en kontrakt i forretningsvirksomhet, begått i særlig stor skala, innebærer skader på tolv millioner rubler.

Et særtrekk ved svindel er metoden for å ta i besittelse av andres eiendom - dette er bedrag og misbruk av tilliten til offeret. Ved å handle forsiktig, villeder svindlere eieren uten å vise sine sanne intensjoner, og det forledede offeret overfører eiendommen til dem eller gir dem muligheten til å skaffe seg retten til den.

For å ha en ide om hvordan du kan bevise svindel, må du vite om de to komponentene, som i retten må være forbundet med skaden til offeret:

Bedrag - å gi falsk informasjon for videre implementering av egoistiske planer; fortielse av vesentlige vilkår for transaksjonen; fremskaffelse av fiktive dokumenter.
Tillitsbrudd innebærer at transaksjonen ble gjort på grunnlag av tillit mellom venner og slektninger, og også at svindleren ikke hadde til hensikt å oppfylle sine forpliktelser etter kontrakten på forhånd.

Rettshåndhevelsestjenestemenn vet hvordan de skal bevise svindel for å gjøre dette, de trenger å samle inn en rekke bevis av høy kvalitet. Men sammen med etterforskeren skal også offeret delta aktivt i bevisinnsamlingen.

Subjektiv side

Et obligatorisk attributt for svindel er direkte, spesifikke hensikter, som må bevises i retten. Som regel forbereder kriminelle seg på å begå svindel ved å utarbeide falske titteldokumenter, lisenser, sertifikater, skjule reell informasjon om registreringen av foretaket og tilstedeværelsen av gjeld. Disse fakta i retten vil tyde på at svindleren ikke hadde mulighet på forhånd og ikke hadde til hensikt å oppfylle sine forpliktelser etter kontrakten, og derfor hadde direkte hensikt. Siden det ikke er lett å bevise svindel, er det bedre å søke hjelp fra en profesjonell.

Objektiv side

Gjenstanden for svindel er identisk med gjenstanden for tyveri - dette er relasjonene som utvikler seg i samfunnet innen materielle ressurser.

Bare en juridisk dyktig borger som fritt overfører eiendommen sin eller retten til den til den kriminelle kan betraktes som et offer for svindel. Hvis en inhabil person ble lurt, vil en slik forbrytelse bli klassifisert som tyveri.

Svindel regnes som begått når eiendommen kom i ulovlig besittelse av kriminelle i det øyeblikket han fikk muligheten til å bruke og disponere den, og på grunnlag av et offisielt dokument. Hvis vi snakker om fast eiendom, vil dette være øyeblikket for registrering av eiendomsrettighetene til den kriminelle eller aksept av et annet dokument av en villedet person som ga det kriminelle grunnlaget for å eie, bruke eller avhende denne eiendommen.

Svindel etter forhåndsavtale

Hvis svindel er begått av en gruppe personer, vil den kvalifiserende funksjonen være foreløpig konspirasjon. Siden etterforskere beviser faktumet om konspirasjonssvindel på egen hånd, er det nok for den gjennomsnittlige personen å ha et generelt begrep om konspirasjon. Dette er et felles lovbrudd planlagt på forhånd av flere personer. Hvis forbryterne bestemte seg for å begå en felles forbrytelse allerede på tidspunktet for begåelsen, gjelder ikke tegnet på foreløpig konspirasjon.

Oftest, når det er en foreløpig konspirasjon, forbereder kriminelle seg på en forbrytelse. Det er mange historier om hva svindlere kan gjøre med et pass: forfalske en kjøps- og salgsavtale, donere eiendom, søke om lån. Da er det veldig vanskelig å snu hendelser og straffe de kriminelle. Når du forbereder dokumenter eller transaksjoner, spesielt i ikke-statlige enheter, vær veldig oppmerksom på dokumentene dine.

Eiere av enhver eiendom må gjøre transaksjoner spesielt nøye. Dette er grobunn for svindlere, og det er vanskeligere å bevise eiendomssvindel over tid. De opererer ofte i henhold til en ordning: en ser etter en eiendom og organiserer en forbrytelse, den andre spiller rollen som en eiendomsmegler, og den tredje omhandler den juridiske siden av transaksjonen. Etter å ha tatt i besittelse av andres eiendom, blir svindlere kvitt den og forsvinner selv før offeret innser at hun ble lurt. Du må umiddelbart kontakte rettshåndhevelsesbyråer, ettersom etterforskere beviser svindel profesjonelt og vil fortelle deg hva du skal gjøre for å samle bevis og ikke skremme bort de kriminelle.

Hvis du har blitt et offer for svindlere

Så hvordan kan du bevise svindel? La oss vurdere et eksempel på en situasjon der en svindler lånte en sum penger og ikke returnerer den til avtalt tid. Den aller første måten å beskytte deg selv når du låner ut penger er å ta en kvittering. Men hvis vi snakker om nære mennesker, så anses det i vårt samfunn som respektløst og uanstendig å kreve slike dokumenter, de indikerer visstnok mistillit, men det er nettopp dette svindlere drar nytte av. Uten å ha noen materiell bekreftelse på lånet i hendene, er det nesten umulig å bevise dette. Men det er verdt et forsøk. Følgende metoder er egnet for å bevise alle typer svindel:

lydopptak av samtalen;
videoopptak av en samtale i et personlig møte;
korrespondanse i eventuelle budbringere.

Det skal tydelig fremgå av lyd- eller videoopptaket at svindleren lånte et visst beløp og ennå ikke har returnert det, så du må tenke på forhånd om hvordan du strukturerer samtalen.

Du må forberede deg på forhånd for en samtale eller et møte: angi dato og klokkeslett for kontakt på posten; registrere innkommende og utgående telefonnumre; angi personopplysningene til telefoneierne.

Samtalen må inkludere: gjeldsbeløpet, datoen for overføring av penger på lån; kreve å returnere penger; Hvorfor ba forbryteren om å få låne penger?

Etter slutten av samtalen må du angi og kunngjøre varigheten og sluttid.

Når det gjelder korrespondanse på Internett, er det nok å skrive ut korrespondansen med kriminelle og legge den ved som bevis i retten. Hvis svindleren begynner å avstå fra ordene hans, vil retten sende en forespørsel om korrespondansens virkelighet til det sosiale nettverket der den ble utført.

Forretninger og svindel

Hvis vi snakker om svindel i næringsvirksomhet, vil det kreves en mer grundig og profesjonell undersøkelse. Det er nødvendig å gjennomføre en revisjon av det uredelige selskapets titteldokumenter. Først av alt er kontrakten gjenstand for verifikasjon, forpliktelsene som ikke er oppfylt. Det kan reflektere betydelige forhold som selskapet beskyttet seg med ved i utgangspunktet å bestemme seg for ikke å oppfylle sine forpliktelser.

Det er også nødvendig å sjekke ektheten av lisensen, tilgjengeligheten av økonomisk kapasitet til å oppfylle kontrakten, tilgjengeligheten av varer eller en utviklet ordning for levering.

Ta kontakt med rettshåndhevende instanser

Før han kontakter rettshåndhevende instanser, må offeret forsøke å løse tvisten før rettssaken ved å sende debitor et skriftlig krav om tilbakebetaling av gjelden eller oppfyllelse av forpliktelsen, og må ha en melding om levering av dette kravet.

Hvis det ikke kommer noen reaksjon, må du sende inn en søknad til innenriksmyndighetene. Søknaden skal angi: omstendighetene i saken; personopplysninger om den mistenkte; hvor mye tid som har gått siden forventet tilbakebetaling av gjelden eller oppfyllelse av forpliktelser; vennligst sjekk og klassifiser forbrytelsen. Hvis skyldneren rapporterer at han ikke har stjålet noe og returnerer pengene senere, vil ikke saken bli startet. Da har ikke offeret annet valg enn å gå til retten. For å forberede seg på rettssaker er det bedre å bruke tjenestene til en profesjonell, siden det er veldig arbeidskrevende og vanskelig å forberede den nødvendige pakken med dokumenter og begjæringer på egen hånd.

Går til retten

Rettspraksis for svindel har et stort antall vunne saker. Men det er umulig å skape et objektivt bilde av omfanget av svindel, siden de fleste saker rett og slett ikke når retten på grunn av mangel på bevis eller tilstrekkelig informasjon om forbryterens identitet og plassering. Det hender at offeret rett og slett skammer seg over å innrømme at han har blitt et offer for en utspekulert bedrager, og å innrømme sin egen mangel på framsyn. Samtidig ligger vanskeligheten i å samle bevis. Siden all aktivitet involverer kommunikasjon med kriminelle etter at forbrytelsen er begått, viser det seg ofte umulig å samle bevis, fordi svindlerne forsvinner sporløst etter å ha utført sin onde hensikt. Derfor må du være ekstremt forsiktig når du utfører handlinger med materielle eiendeler, for ikke å bli et offer for svindlere.