ऋण के लिए आवेदन करते समय बैंक को धोखा देने वालों को अब कड़ी सजा का सामना करना पड़ेगा। छोटी धोखाधड़ी और इसके लिए सज़ा रूसी संघ के आपराधिक संहिता का छोटी धोखाधड़ी लेख

पैसे को लाभदायक बनाने के लिए उसका काम करना ज़रूरी है। अपनी बचत से आय अर्जित करने का सबसे आसान तरीका क्या है? किसी सफल प्रोजेक्ट में निवेश करें. लेकिन पहले आपको जोखिम की मात्रा और विभिन्न प्रकार के घोटालेबाजों द्वारा धोखा दिए जाने की संभावना का आकलन करना चाहिए। इसलिए, पहले से यह जानना ज़रूरी है कि धोखाधड़ी क्या है और यह किन रूपों में मौजूद है। तो, रूसी संघ का आपराधिक संहिता (रूसी संघ के आपराधिक संहिता के अनुच्छेद 159 का भाग 1) धोखाधड़ी को एक प्रकार के अपराध के रूप में परिभाषित करता है जिसमें दुरुपयोग के माध्यम से किसी और की संपत्ति का अवैध विनियोग या उस पर अधिकारों का अधिग्रहण शामिल है। विश्वास का या धोखे का. एक राय है कि धोखाधड़ी बहुत गंभीर नहीं है: "ठीक है, एक साधारण व्यक्ति ने धोखा दिया, तो क्या हुआ।" हालाँकि, इस तथ्य के बावजूद कि पीड़िता स्वयं, कथित तौर पर "अपनी स्वतंत्र इच्छा से", अपनी संपत्ति से अलग हो जाती है, इसमें योगदान देने वाले हमलावर के कार्यों को अपराध (एक प्रकार की चोरी) के रूप में वर्गीकृत किया जाता है और उन्हें काफी गंभीर रूप से दंडित किया जाता है।

फोरेंसिक वैज्ञानिकों के अनुसार, रूस उन राज्यों में से एक है जहां धोखाधड़ी बेहद व्यापक है, इसमें विभिन्न प्रकार के कार्य पैटर्न हैं, साथ ही मामलों की संख्या में वृद्धि और इसके रूपों की परिष्कार की प्रवृत्ति भी है। दुर्भाग्य से, हमारे राज्य में यह घटना व्यापक है।

धोखाधड़ी किसे माना जाता है?

क्या धोखाधड़ी मानी जाती है और क्या नहीं? जैसा ऊपर बताया गया है, रूसी संघ के आपराधिक संहिता में धोखाधड़ी को संपत्ति की चोरी (चोरी) का एक प्रकार माना जाता है। रूसी संघ के आपराधिक संहिता के नोट संख्या 1 से अनुच्छेद 158 के अनुसार चोरी, किसी और की संपत्ति की स्वार्थी, गैरकानूनी, अनावश्यक जब्ती या उसके अधिकारों का असाइनमेंट है, जिससे मालिक को नुकसान होता है। यहां जो महत्वपूर्ण है वह यह है कि किसी अन्य व्यक्ति को दी गई संपत्ति के लिए कोई भुगतान नहीं है।

विश्वास का उल्लंघन और धोखे का क्या मतलब है? धोखाधड़ी को जानबूझकर गलत जानकारी का संचार माना जाता है जो वास्तविकता के अनुरूप नहीं है, सच्चाई को छिपाना, जानकारी का मिथ्याकरण या, उदाहरण के लिए, किसी मूल्यवान चीज़ के मूल के रूप में नकली को प्रसारित करना, साथ ही साथ कोई अन्य भ्रामक कार्य करना।

याद रखें: कानून की अज्ञानता आपको इसके उल्लंघन की जिम्मेदारी से मुक्त नहीं करती है!

विश्वास का उल्लंघन व्यक्तिगत लाभ के लिए किसी अन्य व्यक्ति के विश्वास का उपयोग है। उदाहरण के लिए, विश्वास पारिवारिक या मैत्रीपूर्ण संबंधों के साथ-साथ धोखेबाज की आधिकारिक स्थिति और पीड़ित की आश्रित स्थिति से निर्धारित किया जा सकता है। इसमें वे स्थितियाँ भी शामिल हैं जब किसी हमलावर को उन सेवाओं के लिए पूर्व भुगतान के रूप में धन प्राप्त होता है जिन्हें वह करने का इरादा नहीं रखता है। या किसी ऐसे उत्पाद के लिए जिसे खरीदार को देने का इरादा नहीं था।

कानूनी दृष्टिकोण से, धोखाधड़ी को विश्वास के उल्लंघन या धोखे से संबंधित किसी के खिलाफ अवैध कार्रवाई नहीं माना जाता है, बल्कि संपत्ति की चोरी के बिना उसके मालिक को नुकसान पहुंचाया जाता है। ऐसी स्थितियाँ जहां किसी और की संपत्ति, उसके मालिक से धोखे से प्राप्त की गई, बलपूर्वक अपने पास रख ली जाती है, उसे भी धोखाधड़ी नहीं माना जाता है। उदाहरण के लिए, एक हमलावर एक जरूरी कॉल करने के लिए फोन मांगता है, लेकिन जैसे ही वह उसे प्राप्त करता है, वह उसके साथ गायब हो जाता है या उसे वापस करने से इनकार कर देता है। यह डकैती की श्रेणी में आता है। और अंत में, अगर किसी और की संपत्ति धमकी या धमकी के प्रभाव में किसी हमलावर के हाथों में चली जाती है, तो यह जबरन वसूली है।

धोखाधड़ी का अंत उस समय माना जाता है जब किसी और की संपत्ति पर अवैध रूप से कब्ज़ा करने वाले व्यक्ति को अपने विवेक से इसका निपटान करने का अवसर दिया गया था।

धोखाधड़ी के लिए दायित्व

1. रूसी संघ के आपराधिक संहिता के अनुसार, धोखाधड़ी (अनुच्छेद 159) दंडनीय है:

• 120,000 रूबल तक का जुर्माना या 1 वर्ष तक की अवधि के लिए दोषी व्यक्ति की कमाई (अन्य आय) की राशि;
• जबरन श्रम - 180,000 घंटे तक;
• सुधारात्मक श्रम - 1 वर्ष तक;
• गिरफ्तारी - 4 महीने तक;
• 2 साल तक की कैद.

2. प्रतिभागियों के एक समूह द्वारा की गई धोखाधड़ी (प्रारंभिक साजिश) या संपत्ति के मालिक को महत्वपूर्ण नुकसान पहुंचाना दंडनीय है:

• 300,000 रूबल तक का जुर्माना या कमाई (अन्य आय) की राशि में 2 साल तक की सजा;
• अनिवार्य कार्य - 180,000 से 240,000 घंटे तक;
• सुधारात्मक श्रम - 2 वर्ष तक;
• 5 साल तक की कैद.

3. किसी व्यक्ति द्वारा अपने आधिकारिक पद का उपयोग करके की गई धोखाधड़ी, या बड़े पैमाने पर धोखाधड़ी, दंडनीय है:

• 100,000 से 500,000 रूबल तक का जुर्माना या कमाई (अन्य आय) की राशि में 1 से 3 साल की अवधि के लिए दंडित;
• 10,000 रूबल तक के जुर्माने के साथ 6 साल तक की कैद या 1 महीने के लिए दोषी व्यक्ति की कमाई (अन्य आय) की राशि, या बिना जुर्माने के।

4. विशेष रूप से बड़े पैमाने पर या किसी संगठित समूह द्वारा की गई धोखाधड़ी दंडनीय है:

• 1,000,000 रूबल तक के जुर्माने के साथ 10 साल तक की कैद या कमाई (अन्य आय) की राशि में 3 साल तक की सजा, या बिना जुर्माने के।

घोटालेबाज और उसका शिकार कैसा है?

एक धोखेबाज की शक्ल शायद ही घृणित हो सकती है, बल्कि, वह बात करने के लिए एक आकर्षक, सुखद व्यक्ति होगा, जो खुद को विश्वास में "आकर्षित" करना और लोगों की भावनाओं से खेलना जानता है। अक्सर, अपराधी बुनियादी मानवीय गुणों का फायदा उठाते हैं - लालच, आसान पैसे के लिए जुनून या पीड़ित की किसी को धोखा देने की इच्छा, हालांकि कभी-कभी वे दयालुता, अपने पड़ोसी के लिए प्यार, कमजोरों के लिए चिंता आदि पर खेलते हैं। इसे देखते हुए, व्यावहारिक रूप से किसी को भी इस बात की गारंटी नहीं है कि उन्हें कभी धोखा नहीं दिया जाएगा।

पहले, घोटालेबाजों को आपराधिक दुनिया का अभिजात वर्ग माना जाता था, क्योंकि ये लोग, एक नियम के रूप में, शिक्षित, बुद्धिमान और मनोविज्ञान में पारंगत थे। अब, अधिकांश आबादी के लिए मोबाइल संचार और इंटरनेट की उपलब्धता के साथ, घोटालेबाजों को अब अच्छे अभिनेता होने की भी आवश्यकता नहीं है।

धोखाधड़ी की सरलता और संसाधनशीलता की कोई सीमा नहीं है। जैसे ही एक प्रकार की कार्यशील धोखाधड़ी योजना अधिकांश लोगों को ज्ञात हो जाती है, एक नए रूप का आविष्कार किया जाता है या एक स्थापित को संशोधित किया जाता है, और फिर से भोले-भाले नागरिकों का पैसा दूसरे लोगों की जेब में प्रवाहित हो जाता है।

उदाहरण के लिए, संचार का क्षेत्र लंबे समय से धोखाधड़ी से भरा हुआ है: हर कोई किसी बीमार बच्चे को कुछ पैसे हस्तांतरित करने या किसी प्रियजन को वापस बुलाने के अनुरोध को नजरअंदाज नहीं करेगा, कथित तौर पर उससे एक एसएमएस प्राप्त हो रहा है जिसमें कहा गया है कि "एक समस्या उत्पन्न हो गई है और पैसा इसकी तत्काल आवश्यकता है।" इस प्रकार का धोखा बेईमान नागरिकों के लिए भी आकर्षक होता है क्योंकि पीड़ित के लिए यह पता लगाना बेहद मुश्किल और कभी-कभी असंभव भी होता है कि हमलावर कौन है, क्योंकि उनके बीच कोई व्यक्तिगत संपर्क या बातचीत भी नहीं होती थी। और पैसा वापस पाना लगभग असंभव है। इसलिए, धोखाधड़ी के ये रूप व्यापक हैं और वर्षों से चल रहे हैं।

धोखे के आधुनिक हाई-टेक रूपों के अलावा, पारंपरिक तरीकों - कार्ड धोखाधड़ी या थिम्बल-टेलिंग - की उपयोगिता समाप्त नहीं हुई है। और, अजीब बात है, वे अपने अनुयायियों के लिए लगातार आय उत्पन्न करते हैं।

धोखाधड़ी के प्रकार

सरल या क्लासिक धोखाधड़ी.

क्लासिक धोखाधड़ी - रूसी संघ के आपराधिक संहिता के अनुच्छेद 159, भाग 1, को धोखे से किसी और की संपत्ति के विनियोग का एक प्रकार माना जाता है, जो अतिरिक्त गंभीर शर्तों के बिना किया जाता है। उदाहरण के लिए, ये ऐसे मामले हैं जब कोई हमलावर जानबूझकर अपने बारे में गलत जानकारी प्रदान करता है ताकि पीड़ित को उसे देने के लिए मजबूर किया जा सके, उदाहरण के लिए, पैसा या कोई मूल्यवान वस्तु। इस प्रकार की धोखाधड़ी अनुबंध पर आधारित या उसके बिना भी हो सकती है। उदाहरण के लिए, एक निश्चित राशि उधार लेना, कुछ समय बाद इसे वापस करने का वादा करना, लेकिन ऐसा करने का इरादा नहीं होना।

योग्य धोखाधड़ी

इस प्रकार के अपराध में आधिकारिक पद का उपयोग करके, या पेशेवर धोखेबाज लोगों के समूह द्वारा की गई धोखाधड़ी शामिल है। आमतौर पर, इस मामले में पीड़ित को होने वाली क्षति क्लासिक प्रकार की धोखाधड़ी की तुलना में अधिक महत्वपूर्ण होती है।

अच्छाई. इस प्रकार का अपराध गंभीर विशेषताओं के साथ होता है और इसके लिए सज़ा अधिक गंभीर होती है।

अनुबंध धोखाधड़ी

संविदात्मक धोखाधड़ी के साथ जालसाज़ और पीड़ित के बीच नागरिक लेनदेन का निष्कर्ष भी शामिल होता है। उदाहरण के लिए, हमलावर, अनुबंध के अनुसार, पीड़ित को वह संपत्ति हस्तांतरित करने का वचन देता है जो वास्तव में उसके पास नहीं है। पीड़ित, यह नहीं जानते हुए कि लेन-देन का विषय मौजूद नहीं है, घोटालेबाज को पैसे दे देता है और बदले में उसे कुछ नहीं मिलता है।

संविदात्मक निष्कर्ष अक्सर महंगी संपत्ति - मकान, अपार्टमेंट, वाहन और इसी तरह की खरीद और बिक्री के लिए तैयार किए जाते हैं। इस प्रकार के अपराध को अक्सर विशेष रूप से बड़े पैमाने पर धोखाधड़ी के रूप में वर्गीकृत किया जाता है। अक्सर, लाभ के ऐसे रूप अपराधियों के एक समूह द्वारा विकसित और व्यवहार में लाए जाते हैं, और उनके शिकार व्यक्ति, व्यवसाय और संगठन हो सकते हैं। इस तरह के धोखे की योजना बहु-स्तरीय हो सकती है, जिसमें बेईमान वकीलों की झूठी सेवाएं भी शामिल हैं जो पीड़ित को "कानूनी रूप से" अनुबंध में प्रवेश करने और घोटालेबाजों को पैसा देने में मदद करते हैं।

गैर-संविदात्मक धोखाधड़ी

धोखाधड़ी का सबसे आम, असंख्य और विविध प्रकार। ऐसे मामलों के उदाहरण: किसी प्रियजन की आड़ में घोटालेबाज के फ़ोन नंबर पर तुरंत धन हस्तांतरित करने का अनुरोध, जो एक कठिन परिस्थिति में है, "नुकसान" को दूर करने के लिए "उपचारकर्ता" को पैसे देने के लिए मजबूर होना और भी बहुत कुछ। . चूंकि ऐसे लेन-देन आमतौर पर हमेशा साबित करना आसान नहीं होते हैं, इसलिए वे अक्सर अज्ञात रहते हैं। और पीड़ित स्वयं कानून प्रवर्तन एजेंसियों को रिपोर्ट करने की जल्दी में नहीं हैं, खासकर यदि चोरी की गई धनराशि बड़ी नहीं थी। इससे धोखेबाजों को लंबे समय तक सजा नहीं मिल पाती और वे नागरिकों की संपत्ति छीनने के नए तरीके विकसित कर पाते हैं।

धोखाधड़ी के सामान्य तरीके

इलेक्ट्रॉनिक धोखाधड़ी

ईमेल, फोन पर एसएमएस संदेशों और अन्य तरीकों से आने वाले स्पैम में आमतौर पर काफी संख्या में धोखेबाज संदेश होते हैं। इनमें से कई पत्रों में आप विभिन्न वित्तीय पिरामिडों में शामिल होने के प्रस्ताव पढ़ सकते हैं जो तत्काल समृद्धि का वादा करते हैं, एक मरीज को इलाज के लिए एक निश्चित राशि भेजने का अनुरोध करते हैं, विभिन्न धर्मार्थ फाउंडेशनों में योगदान करने के लिए, जल्दी से पैसा बनाने के कई तरीके सीखने के लिए, और अन्य समान चीजें.

सशुल्क मेलिंग. ऐसा होता है कि कुछ थोपी गई सेवा को अस्वीकार करने के लिए, आपको "टोल-फ्री" नंबर पर कॉल करने या एक संदेश भेजने की आवश्यकता होती है, जिसके परिणामस्वरूप आप स्वचालित रूप से कुछ भुगतान किए गए मेलिंग की सदस्यता ले लेते हैं, जिसके लिए एक निश्चित राशि होगी आपके खाते से लगातार डेबिट किया जाएगा। या इसे एक बार हटा दिया जाएगा.

कंप्यूटर या मोबाइल गैजेट का मैलवेयर से संक्रमण। इसे धोखाधड़ी और चोरी दोनों के रूप में वर्गीकृत किया जा सकता है। धोखाधड़ी के मामले में, पीड़ित को व्यक्तिगत रूप से हमलावरों के खातों में धनराशि स्थानांतरित करने के लिए मजबूर किया जाएगा, उदाहरण के लिए, विंडोज लॉगिन को अनलॉक करने के लिए। उदाहरण: स्क्रीन पर एक टेक्स्ट प्रदर्शित होता है, जहां सरकारी सेवाओं की ओर से, वे आपके कंप्यूटर पर पायरेटेड सॉफ़्टवेयर की खोज की रिपोर्ट करते हैं, जिसमें "जुर्माना" देने की आवश्यकता होती है। स्वाभाविक रूप से, घोटालेबाज इस तरह से पैसे निकालते हैं।

मोबाइल नंबरों पर कॉल या संदेश आते हैं कि आपका रिश्तेदार मुश्किल स्थिति में है, पुरस्कार जीतने के बारे में, आपके नंबर पर गलती से एक निश्चित राशि जमा हो जाने के बारे में, इत्यादि। ऐसी कहानियों का सार एक बात तक सीमित है - वे आपसे हमलावरों के खातों को फिर से भरने की उम्मीद करते हैं।

इन चालों में फंसने से कैसे बचें? उन लोगों पर भरोसा न करें जो जल्दी अमीर बनने का वादा करते हैं। वित्तीय पिरामिड जो पहले वास्तविक जीवन में मौजूद थे, अब इंटरनेट पर आ गए हैं। इस प्रकार के संगठन के बारे में हम कह सकते हैं कि यह विशेष रूप से बड़े पैमाने पर धोखाधड़ी है, क्योंकि वहां प्रसारित होने वाली राशियाँ महत्वपूर्ण हैं। स्वाभाविक रूप से, एक अनुबंध समाप्त करने के बाद, आप तुरंत उनके कर्जदार बन जाएंगे।

यदि आप किसी बीमार बच्चे के इलाज के भुगतान में भाग लेना चाहते हैं, तो पूछताछ करें और खाता संख्या निर्दिष्ट करें। आमतौर पर, वास्तविक स्थितियों में इसका पता लगाना मुश्किल नहीं होता है। यदि आपके प्रियजन की ओर से मदद का अनुरोध आता है, तो पहले उससे व्यक्तिगत रूप से फोन पर संपर्क करें।

अपने कंप्यूटर और मोबाइल डिवाइस (स्मार्टफोन, टैबलेट) पर एक एंटी-वायरस सुरक्षा उपकरण और एक एंटी-स्पैम फ़िल्टर स्थापित करें। यह आपको वायरस के संक्रमण से बचाएगा और आपके मोबाइल नंबर से अनधिकृत कॉल और मेलिंग को रोकेगा।

थिम्बल गेम, स्ट्रीट लॉटरी और अन्य "घोटाले"

धोखाधड़ी का एक बहुत पुराना और प्रतीत होता है प्रसिद्ध प्रकार। हालाँकि, अभी भी ऐसे लोग हैं जो इनमें भाग लेना चाहते हैं। भागीदारी की योजना काफी सरल है: लोगों की आंखों के सामने, धोखेबाजों का एक साथी, एक यादृच्छिक राहगीर के रूप में प्रच्छन्न होकर, बड़ी रकम जीतता है। जुआ खेलने वाले व्यक्ति के लिए इससे गुजरना कठिन है, लेकिन यह मत भूलो कि मुफ़्त पनीर कहाँ है। भले ही आप थोड़ा सा जीतें, लेकिन बाद में आप निश्चित रूप से सब कुछ खो देंगे।

ताश के खेल

इनका अभ्यास पेशेवर जुआरियों द्वारा किया जाता है, जो एक नियम के रूप में, इस आपराधिक पेशे में अत्यधिक योग्य हैं। वे रेल यात्रियों, टैक्सियों, होटल के मेहमानों, या केवल जुआ खेलने वाले लोगों को कार्ड गेम में शामिल करना पसंद करते हैं जो जोखिम पसंद करते हैं और भाग्य में विश्वास करते हैं। "ग्राहक" के लिए खेल को इस तरह से व्यवस्थित किया जाएगा कि वह कुछ समय के लिए भाग्यशाली रहेगा, लेकिन मामला हमेशा एक बड़े नुकसान में समाप्त होगा। लोगों की एक विशेष मानसिकता होती है- जुए के प्रति रुझान। इस श्रेणी के जालसाज भीड़ में से ऐसे लोगों की सटीक पहचान करने और उन्हें खेल में शामिल करने में सक्षम होते हैं।

अटकल

एक विविध श्रेणी - सड़क जिप्सियों से लेकर सभी प्रकार के "चिकित्सक" और "भविष्यवक्ता" तक। वे अकेले या समूह में काम करते हैं। सूक्ष्म मनोवैज्ञानिक जानते हैं कि उन लोगों की पहचान कैसे की जाए जिन पर वे आसानी से पैसा कमा सकते हैं। सुझाए गए व्यक्ति (उनके ग्राहक मुख्य रूप से महिलाएं हैं) के लिए एक दृष्टिकोण ढूंढते हुए, वे शिकायतें सुनते हैं, करुणा व्यक्त करते हैं और एक निश्चित राशि के लिए जीवन की सभी परेशानियों और बीमारियों से छुटकारा पाने की इच्छा रखते हैं, कभी-कभी महत्वपूर्ण भी। वे सुझाव और धमकी के तत्वों का उपयोग करते हैं: "यदि आप अभी क्षति को दूर नहीं करते हैं, तो यह और भी बदतर होगा।" आमतौर पर वे यह हासिल करते हैं कि पीड़ित "उपचार" सत्र के लिए बार-बार उनके पास आता है और बिना पैसे के और "उपचार" के वांछित परिणाम के बिना रह जाता है।

जालसाज़ हर जगह काम करते हैं: बैंकों, बीमा और क्रेडिट संगठनों में। यहां तक ​​कि "टेलीफोन घोटालेबाज" और "इंटरनेट घोटालेबाज" जैसी कोई चीज भी होती है।

रूसी संघ का कानून कपटपूर्ण कार्यों के लिए सजा का प्रावधान करता है, क्योंकि धन या मानव संपत्ति की चोरी का यह रूप एक अपराध की पहचान रखता है।

कला में. रूसी संघ के आपराधिक संहिता "धोखाधड़ी" के 159 में स्पष्ट रूप से बताया गया है कि धोखाधड़ी क्या है, साथ ही ऐसा अपराध करने वाले व्यक्ति या लोगों के समूह को क्या सजा मिलेगी।

रूसी संघ की आपराधिक संहिता के तहत धोखाधड़ी क्या है?

यह स्पष्ट रूप से बताता है कि धोखाधड़ी किसी और की संपत्ति का विनियोग (जब्ती) है, साथ ही चालाकी, झूठ और/या विश्वास के दुरुपयोग के माध्यम से किसी और की संपत्ति के अधिकार का अवैध अधिग्रहण है।

आपराधिक संहिता का वही अनुच्छेद 159 कपटपूर्ण कार्यों के लिए दंड की बात करता है। इस प्रकार, सजा का प्रकार धोखाधड़ी वाली योजनाओं में शामिल व्यक्तियों की संख्या, क्षति की डिग्री और मात्रा और धोखेबाज द्वारा कब्जा की गई स्थिति (उदाहरण के लिए, वह वह व्यक्ति है जिसने अपनी स्थिति का लाभ उठाया है) के आधार पर भिन्न हो सकता है।

दोषी व्यक्तियों पर निम्नलिखित प्रकार के दंड लागू किये जा सकते हैं:

• अच्छा;
• अनिवार्य कार्य;
• सुधारात्मक कार्य;
• बंधुआ मज़दूरी;
• स्वतंत्रता का प्रतिबंध.

न्यायपालिका धोखाधड़ी के मामलों में विभिन्न दावों पर विचार करती है:

यह एक अपेक्षाकृत नया अपराध है जिसे 2013 में पेश किया गया था।

कला के अनुसार. रूसी संघ के आपराधिक संहिता की धारा 159.1, ऋण देने के क्षेत्र में धोखाधड़ी को उधारकर्ता के ऐसे कार्यों के रूप में मान्यता दी जाती है जिसमें वह धोखाधड़ी के तरीकों से ऋणदाता (बैंक) के पैसे पर कब्ज़ा कर लेता है।

उदाहरण के लिए:

• उधारकर्ता ने बैंक कर्मचारी को अपनी आय के बारे में गलत जानकारी प्रदान की - उसने इसे बढ़ा-चढ़ाकर बताया;
• उधारकर्ता ने बैंक को ऋण जारी करने के लिए रोजगार और पद का गलत प्रमाण पत्र प्रदान किया।

साथ ही, उधारकर्ता के कार्यों का मूल्यांकन हमेशा कला के तहत नहीं किया जाएगा। 159.1. यदि वह ऋण चुका देता है तो स्वाभाविक रूप से कोई उस पर मुकदमा नहीं करेगा।

यानी कर्जदार के कृत्य धोखाधड़ी की श्रेणी में आएं, इसके लिए अपराध साबित करना जरूरी है.

दूसरे शब्दों में, यदि कोई व्यक्ति ऋण नहीं चुकाता है, और फिर यह पता चलता है कि उसने बैंक को अपने बारे में गलत जानकारी भी प्रदान की है, तो उसके कार्य कला के अंतर्गत आएंगे। 159.1.

यदि किसी व्यक्ति का अपराध सिद्ध हो जाता है और अदालत यह निर्णय देती है कि प्रतिवादी के कार्य कला के अंतर्गत आते हैं। 158.1 सीसी, तो उसे निम्नलिखित दंडों में से एक का सामना करना पड़ सकता है:

• 120,000 रूबल तक का जुर्माना;
• 360 घंटे तक अनिवार्य कार्य;
• 12 महीने तक सुधारात्मक श्रम;
• 24 महीने तक की स्वतंत्रता पर प्रतिबंध;
• 2 साल तक जबरन श्रम;
• 4 महीने तक की गिरफ्तारी.

अगर हम लोगों के एक समूह द्वारा की गई धोखाधड़ी के बारे में बात कर रहे हैं, तो सज़ा अधिक कठोर होगी - 4 साल तक की कैद।

समूह धोखे का क्या मतलब है?यह तब होता है जब उधारकर्ता अपने घोटाले को अंजाम देने के लिए तीसरे पक्षों को आकर्षित करता है, उदाहरण के लिए, वह एक काल्पनिक आय प्रमाण पत्र बनाने के लिए कंपनी के एकाउंटेंट के साथ बातचीत करता है।

यदि कोई बैंक कर्मचारी भी क्रेडिट धोखाधड़ी में भाग लेता है और जानबूझकर नियमों के अनुसार बड़ा ऋण जारी नहीं करता है, तो उसे अपने आधिकारिक पद का उपयोग करने के लिए 5 साल तक की कैद के रूप में सजा का सामना करना पड़ सकता है।

यदि आप ऐसी स्थिति का सामना कर रहे हैं, जहां 100% प्रीपेमेंट के साथ इंटरनेट पर कोई उत्पाद ऑर्डर करने के बाद भी आपको वह प्राप्त नहीं हुआ है, तो आपको हार मानने की जरूरत नहीं है।

आपको यह समझने की आवश्यकता है कि आप इंटरनेट पर धोखाधड़ी से बच नहीं सकते। इसके लिए घोटालेबाजों को सजा भी दी जाती है.

और यह कला में स्पष्ट रूप से कहा गया है। 159.3 "भुगतान के इलेक्ट्रॉनिक साधनों का उपयोग करके धोखाधड़ी।"

इसका क्या मतलब है: बड़े पैमाने पर धोखाधड़ी?

कला के अनुसार अतिरिक्त बड़ा आकार। रूसी संघ के आपराधिक संहिता के 159 - यह कितना है?

धोखाधड़ी के मामले में क्षति का क्रम इस प्रकार है:

• कम से कम 10 हजार रूबल - महत्वपूर्ण क्षति;
• 1 मिलियन से अधिक रूबल - बड़ी क्षति;
• 3 मिलियन से अधिक रूबल - विशेष रूप से बड़ी क्षति। व्यक्तिगत उद्यमियों को अक्सर इस तरह के नुकसान का सामना करना पड़ता है, उदाहरण के लिए, अधूरे संविदात्मक दायित्वों के कारण।

यह समझने के लिए कि किसी व्यक्ति को कितनी बड़ी या महत्वपूर्ण क्षति हुई है, चोरी की गई संपत्ति (संपत्ति के अधिकार) के मूल्य का पता लगाना आवश्यक है।

"धोखाधड़ी" लेख के तहत विशेष रूप से बड़ी राशि मौद्रिक संदर्भ में निर्धारित की जाती है। 2020 के लिए, 1 मिलियन रूबल से अधिक की क्षति को बड़े पैमाने पर क्षति माना जाता है।

एक व्यक्ति जिसने कला के भाग 3 के तहत अपराध किया है। रूसी संघ के आपराधिक संहिता के 159, विशेष रूप से बड़े पैमाने पर "धोखाधड़ी" जुर्माना (100 से 500 हजार रूबल तक) या जबरन श्रम (5 साल तक), कारावास (6 साल तक) से दंडनीय है।

यदि धोखाधड़ी योजना में एक पूरा संगठित समूह शामिल है जिसने बड़े पैमाने पर अन्य लोगों के पैसे पर कब्जा कर लिया है या किसी व्यक्ति को आवास के अधिकार से वंचित करके महत्वपूर्ण क्षति पहुंचाई है, तो सजा कठोर होगी: 10 साल तक की कैद। अच्छा।

कैसे भागीदार न बनें और कला के अंतर्गत न आएं। रूसी संघ के आपराधिक संहिता का 159.1?

अक्सर लोग बिना इसका एहसास किए खुद को मुसीबत में डाल सकते हैं। उदाहरण के लिए, एक परिचित ने बैंक से ऋण लेने के लिए कहा क्योंकि उसके खराब क्रेडिट इतिहास के कारण उसे ऋण नहीं दिया गया था। उस आदमी ने अपने लिए कर्ज लिया, लेकिन वास्तव में उसका इसे चुकाने का कोई इरादा नहीं था।

यदि लोन का पैसा इस्तेमाल करने वाला व्यक्ति बैंक द्वारा आवंटित समय के भीतर कर्ज नहीं चुकाता है, तो जिस व्यक्ति के नाम पर लोन जारी किया गया था, उसे इसके लिए दंडित किया जा सकता है।

कानून के अनुसार, इससे कोई फर्क नहीं पड़ता कि ऋण के पैसे का प्रबंधन कौन करता है, क्योंकि सारी ज़िम्मेदारी ऋण लेने वाले व्यक्ति पर स्थानांतरित हो जाती है।

और यदि ऋण नहीं चुकाया जाता है, तो बैंक मुकदमा दायर कर सकता है, और न्यायाधीश कला के भाग 2 के तहत उधारकर्ता के कार्यों का मूल्यांकन करेगा। समूह अपराध के रूप में आपराधिक संहिता की धारा 159.1।

इसलिए, यदि आप धोखाधड़ी के लिए आपराधिक दायित्व वहन नहीं करना चाहते हैं, तो कभी भी परिचितों, दोस्तों और यहां तक ​​​​कि रिश्तेदारों के लिए ऋण के लिए आवेदन न करें, बिना यह सुनिश्चित किए कि वे इसे चुकाने में सक्षम नहीं होंगे।

लेकिन भले ही बैंक ने मुकदमा दायर किया हो, अगर उधारकर्ता समय पर पूरा ऋण चुका देता है तो वह आपराधिक दायित्व से बच सकता है। चूंकि पैसा बैंक में वापस आ जाएगा, इसलिए कोई अपराध नहीं होगा, यानी मामला बंद किया जा सकता है.

जालसाज़ गतिविधि के कई क्षेत्रों में काम करते हैं: वे रियल एस्टेट, कारों और पैसे के साथ घोटाले करते हैं। एक सामान्य व्यक्ति के लिए घोटालेबाजों को पहचानना आसान नहीं है, लेकिन अगर उसे पता चलता है कि वह घोटालेबाजों के जाल में फंस गया है, तो वह तुरंत पुलिस से संपर्क करने का फैसला नहीं करेगा।

लेकिन कुछ लोगों को जल्द ही एहसास होता है कि जिम्मेदार लोगों को दंडित किया जाना चाहिए। लेकिन क्या होगा अगर अपराध के वास्तविक दिन के बाद काफी समय बीत चुका हो?

क्या किसी अन्य व्यक्ति या लोगों के समूह को धोखाधड़ी के लिए आपराधिक रूप से उत्तरदायी ठहराया जा सकता है, और कोई व्यक्ति किस अवधि के भीतर मुकदमा दायर कर सकता है?

आपराधिक अभियोजन की सीमा अवधि अपराध की गंभीरता पर निर्भर करती है।, साथ ही धोखाधड़ी से चुराई गई संपत्ति की राशि:

• यदि हम विशेष रूप से बड़े पैमाने पर धोखाधड़ी के बारे में बात कर रहे हैं, यानी, जब अवैध रूप से विनियोजित संपत्ति का मूल्य 1 मिलियन रूबल से अधिक हो जाता है, तो सीमाओं का क़ानून अपराध की तारीख से 10 वर्ष है।
• यदि कोई धोखाधड़ी योजना व्यक्तियों के समूह द्वारा की गई थी, तो ऐसी धोखाधड़ी को गंभीर माना जाता है, इसलिए इस प्रकार के उल्लंघन के लिए सीमाओं का क़ानून भी 10 वर्ष है।
• यदि हम 1 मिलियन रूबल तक की राशि में धन के दुरुपयोग के बारे में बात कर रहे हैं, तो ऐसे गैरकानूनी कृत्य के लिए सीमा अवधि 2 वर्ष है।

रूसी संघ का आपराधिक संहिता कला में आपराधिक दायित्व से छूट की शर्तें निर्धारित करता है। 78.

आपराधिक संहिता न केवल किए गए धोखाधड़ी वाले कृत्यों के लिए, बल्कि अधूरे कृत्यों के लिए भी सजा का प्रावधान करती है - धोखाधड़ी के प्रयास के लिए।

धोखाधड़ी के प्रयास का क्या मतलब है?यह तब होता है जब कोई व्यक्ति या लोगों का समूह अपराध करने का इरादा रखता है, लेकिन अपने नियंत्रण से परे कारणों से उसे पूरा नहीं कर पाता है। यानी फर्जी योजना पूरी नहीं हुई.

किसी व्यक्ति या व्यक्तियों के समूह के कार्यों को "धोखाधड़ी का प्रयास" की श्रेणी में लाने के लिए, निम्नलिखित शर्तें पूरी होनी चाहिए:

• कार्य या चूक अवैध रूप से की जानी चाहिए;
• कार्रवाई जानबूझकर होनी चाहिए;
• अपराध पूरा नहीं होना चाहिए.

पूर्व पति-पत्नी की संपत्ति को विभाजित करते समय, कानूनी संस्थाओं द्वारा वैट की वसूली करते समय, बीमा भुगतान प्राप्त करते समय और अन्य वित्तीय लेनदेन में धोखाधड़ी का प्रयास एक आम बात है।

किसी व्यक्ति के कार्यों को अपराध मानने के लिए उसका इरादा होना चाहिए।

मूल रूप से, ऐसी स्थितियों में लोगों का दूसरे लोगों की संपत्ति पर कब्ज़ा करने का कोई इरादा नहीं होता है। वे अपने कार्यों और मांगों की शुद्धता में विश्वास करते हैं, इसलिए इन मामलों में धोखाधड़ी के प्रयास के बारे में बात करना बहुत मुश्किल है।

यदि यह साबित हो जाए कि कोई व्यक्ति वास्तव में किसी और की संपत्ति पर कब्जा करना चाहता था, लेकिन कुछ परिस्थितियों के कारण वह ऐसा करने में असमर्थ था, तब भी उसे सजा का सामना करना पड़ सकता है।

ऐसे अपराध के लिए आपराधिक दायित्व तभी उत्पन्न होगा जब बड़े या विशेष रूप से बड़े पैमाने पर - 1 मिलियन रूबल से अधिक की धोखाधड़ी की योजना बनाई गई हो।

ऐसे कृत्य के लिए सज़ा में जुर्माना या कारावास शामिल हो सकता है।

"धोखाधड़ी" लेख के तहत एक आपराधिक मामला शुरू करने के लिए आपको यह करना होगा:

• कि धोखे या विश्वास के उल्लंघन का तथ्य सिद्ध हो गया है;
• कि व्यक्ति के कार्य जानबूझकर थे;
• ताकि पीड़ित को नुकसान हो. साथ ही, क्षति की मात्रा भिन्न हो सकती है, इसलिए कपटपूर्ण कार्य हमेशा कला के अंतर्गत नहीं आते हैं। 159.

  यदि, उदाहरण के लिए, कोई व्यक्ति 2-3 हजार रूबल की राशि में किसी अन्य व्यक्ति के धन पर कब्जा कर लेता है, तो हम आपराधिक दायित्व के बारे में बात नहीं करेंगे। इस मामले में, कानून प्रशासनिक दायित्व का प्रावधान करता है।

  लेकिन अगर क्षति की राशि 10 हजार रूबल से अधिक थी, तो पीड़ित के पास अदालत में आवेदन दायर करने का आधार है।

आपराधिक संहिता एक व्यक्ति द्वारा समान कार्य करने की तुलना में व्यक्तियों के समूह द्वारा कपटपूर्ण कार्य करने पर कठोर दंड का प्रावधान क्यों करती है?

क्योंकि, सबसे पहले, सामूहिक अपराध करके अपराधी अपना काम आसान कर देते हैं, क्योंकि उनमें से प्रत्येक का अपना "कार्य का मोर्चा" होता है।

दूसरे, सामूहिक धोखाधड़ी योजना का पता लगाना और उसे उजागर करना हमेशा अधिक कठिन होता है, इसलिए व्यक्तियों की पूर्व साजिश द्वारा धोखाधड़ी के लिए सजा हमेशा कठोर होती है।

एक व्यक्ति या व्यक्तियों के समूह द्वारा की गई धोखाधड़ी के मामले में सजा की तुलनात्मक विशेषताएं:

व्यवसाय में, बीमा के क्षेत्र में, बैंकिंग के क्षेत्र में, कंप्यूटर सूचना के क्षेत्र में और सामाजिक क्षेत्र में धोखाधड़ी एक काफी सामान्य घटना है।

कपटपूर्ण कृत्य कला के अनुसार आपराधिक दायित्व के अधीन हैं। रूसी संघ के आपराधिक संहिता के 159, जो दंड, सुधारात्मक श्रम और गिरफ्तारी दोनों का प्रावधान करता है।

विशिष्ट प्रकार की सज़ा धोखाधड़ी के प्रकार, हुई क्षति की लागत और धोखाधड़ी योजना में भाग लेने वाले व्यक्तियों की संख्या पर निर्भर करती है।

जिन लोगों के पास प्रभावशाली राशि है उनमें से कई लोग चाहेंगे कि इससे आय हो। ऐसा करने के लिए, आपको धन को उचित लाभदायक दिशा में निर्देशित करने की आवश्यकता है। उदाहरण के लिए, आप उन्हें किसी आशाजनक परियोजना में निवेश कर सकते हैं। लेकिन ऐसा करने से पहले आपको इस उद्यम की वास्तविकता और वैधता सुनिश्चित कर लेनी चाहिए। पैसा निवेश करने से घोटालेबाजों द्वारा धोखा दिए जाने का जोखिम रहता है। अपनी बचत की सुरक्षा के लिए आपको क्या जानना आवश्यक है? आइए आगे समझें कि किस प्रकार की धोखाधड़ी मौजूद है और ऐसे अवैध कार्यों के लिए जिम्मेदारी क्या है।

सामान्य जानकारी

कानून में एक लेख है "धोखाधड़ी"। रूसी संघ की आपराधिक संहिता इस अधिनियम को एक अपराध के रूप में परिभाषित करती है जिसमें कोई व्यक्ति किसी और की संपत्ति या उस पर अधिकारों को गैरकानूनी रूप से हथिया लेता है। कार्यान्वयन का तरीका धोखा या विश्वास का दुरुपयोग है। एक राय है कि धोखाधड़ी का तथ्य कानून का गंभीर उल्लंघन नहीं है, क्योंकि इसका उद्देश्य भोले-भाले लोग हैं जो स्वेच्छा से अपनी संपत्ति छोड़ने के लिए तैयार हैं। हालाँकि, वास्तव में सब कुछ बहुत अधिक जटिल है। धोखाधड़ी के मामले आज अदालतों में सबसे आम कार्यवाही में से एक माने जाते हैं। यह अपराध चोरी के बराबर है और इसमें काफी कड़ी सजा दी जाती है। आंकड़ों के मुताबिक, रूस उन देशों में से एक है जहां विभिन्न प्रकार की धोखाधड़ी पनप रही है और तेजी से विकसित हो रही है। संपत्ति या उस पर अधिकारों के दुरुपयोग से संबंधित अपराध विभिन्न हैं। अपराधी विभिन्न प्रकार की योजनाओं और चालों का उपयोग करते हैं जिनके झांसे में भोले-भाले नागरिक आ जाते हैं। यह ध्यान दिया जाना चाहिए कि अभियोजक का कार्यालय इन अपराधों की जांच में शामिल नहीं है। धोखाधड़ी एक आपराधिक अपराध है. इसे पूरा करने में सहायता के लिए, आपको एटीसी अधिकारियों से संपर्क करना चाहिए।

रूसी संघ का आपराधिक संहिता: धोखाधड़ी

कानून का नया संस्करण इस श्रेणी के अंतर्गत आने वाले अपराधों की सूची को स्पष्ट रूप से परिभाषित करता है। सूची देने से पहले, आपको कानून में प्रयुक्त अवधारणाओं को परिभाषित करना चाहिए। कला के अनुसार. रूसी संघ के आपराधिक संहिता के 159, धोखाधड़ी को संपत्ति की चोरी के विकल्पों में से एक माना जाता है। कला का पहला नोट. 158 इंगित करता है कि चोरी गैरकानूनी, अकारण, स्वार्थी ढंग से किसी और की चीज़ या उस पर अधिकार लेने का कार्य है, जिससे उसके मालिक को नुकसान होता है। यहां जो महत्वपूर्ण है वह किसी अन्य व्यक्ति को हस्तांतरित संपत्ति के लिए भुगतान की कमी है।

धोखा और विश्वास का उल्लंघन

जैसा कि ऊपर बताया गया है, ये घोटालेबाजों के दो मुख्य उपकरण हैं। धोखे से आप क्या समझते हैं? इसका मतलब है:

• सच छुपाना.
• जानबूझकर गलत जानकारी का संचार जो वास्तविकता के अनुरूप नहीं है।
• डेटा को गलत साबित करना या किसी नकली वस्तु को मूल्यवान वस्तु के रूप में पेश करना।
• अन्य व्यवहार जो लोगों को गुमराह करते हैं।

विश्वास का उल्लंघन, धोखे की तरह, स्वार्थी उद्देश्यों के लिए उपयोग किया जाता है। रिश्तेदारों, दोस्तों, अधिकारियों और अधीनस्थों इत्यादि के बीच काफी भरोसेमंद रिश्ते मौजूद हो सकते हैं। उदाहरण के लिए, विश्वास का उल्लंघन अपराधी द्वारा किसी सेवा या कार्य के लिए धन प्राप्त करने में प्रकट हो सकता है जिसे वह कथित रूप से निष्पादित करेगा या उस सामान के लिए जिसे वह कथित रूप से भुगतान के बाद वितरित करेगा।

महत्वपूर्ण बिंदु

कानूनी दृष्टिकोण से, किसी भी व्यक्ति के प्रति विश्वास के दुरुपयोग या धोखे के साथ अवैध कार्यों को धोखाधड़ी नहीं कहा जा सकता है, जब तक कि उनमें संपत्ति की चोरी न हो, जिससे क्षति हो। वे मामले जहां धोखाधड़ी से प्राप्त की गई किसी और की संपत्ति को बाद में बलपूर्वक अपने पास रख लिया जाता है, वे भी इस श्रेणी के अपराध में नहीं आते हैं। उदाहरण के लिए, एक हमलावर ने एक बहुत ही महत्वपूर्ण कॉल करने के लिए एक राहगीर से सेल फोन मांगा। मोबाइल फोन प्राप्त करने के बाद, वह तुरंत अज्ञात दिशा में गायब हो जाता है। आपराधिक संहिता के अनुसार, इस अपराध को डकैती माना जाता है। यदि मालिक के खिलाफ धमकियों के माध्यम से संपत्ति किसी हमलावर के हाथों में पड़ जाती है, तो यह "धोखाधड़ी" (रूसी संघ का आपराधिक संहिता) इंगित करता है कि आपराधिक कृत्य उस क्षण से पूरा माना जाता है जब हमलावर शांतिपूर्वक विनियोजित संपत्ति का निपटान करना शुरू कर देता है। या उस पर अधिकार.

ज़िम्मेदारी

लेख "धोखाधड़ी" (रूसी संघ का आपराधिक संहिता) एक व्यक्ति के लिए निम्नलिखित निवारक उपाय स्थापित करता है:

इसके अलावा, लेख "धोखाधड़ी" (रूसी संघ का आपराधिक संहिता) अपराध करने वाले व्यक्तियों के एक समूह के लिए दायित्व स्थापित करता है। निवारक उपायों के रूप में निम्नलिखित का उपयोग किया जाता है:

• जुर्माना, जिसकी राशि 300 हजार रूबल तक या 24 श्रमिक वेतन के बराबर है।
• अनिवार्य कार्य (180 से 240 हजार घंटे तक)।
• कारावास (5 वर्ष तक)।
• सुधारात्मक श्रम (2 वर्ष तक)।

व्यक्तिगत लाभ के लिए आधिकारिक पद के दुरुपयोग के माध्यम से की गई बड़ी धोखाधड़ी या अपराध कारावास से दंडनीय है। 10,000 रूबल तक के जुर्माने के साथ यह अवधि 6 साल तक हो सकती है। या एक महीने तक की अवधि के लिए या इसके बिना दोषी व्यक्ति की मजदूरी या अन्य आय की राशि में। इस तरह की धोखाधड़ी पर जुर्माना भी है. जुर्माने की राशि 100 से 500 हजार रूबल तक है। या 12-36 श्रमिक वेतन। एक अपराध जो एक संगठित समूह द्वारा किया गया था या इसके परिणामस्वरूप बड़ी क्षति हुई थी, दस लाख रूबल या 36 मासिक वेतन तक के जुर्माने के साथ दस साल तक की कैद या प्रतिबंध लगाए बिना दंडनीय है।

हमलावरों के लक्षण

आमतौर पर घोटालेबाजों की उपस्थिति सुखद, गैर-संदिग्ध होती है। इस मामले में संचार का तरीका और उपस्थिति मुख्य उपकरण के रूप में कार्य करती है जिसके साथ अपराधी पीड़ित पर जीत हासिल करता है और उसका विश्वास हासिल करता है। अक्सर, घोटालेबाज लालच, किसी को धोखा देने की इच्छा, लाभ के जुनून जैसी आधार मानवीय भावनाओं पर खेलते हैं। अक्सर ऐसे मामले होते हैं जब हमलावर किसी की दयालुता, परोपकार, मानवता और अपने पड़ोसी की मदद करने की इच्छा का फायदा उठाते हैं। गुणों और भावनाओं की इतनी विस्तृत श्रृंखला से पता चलता है कि कोई भी अवैध कार्यों से अछूता नहीं है। पहले, घोटालेबाजों को आपराधिक दुनिया का अभिजात्य वर्ग माना जाता था। वे शिक्षित, बुद्धिमान, मनोविज्ञान में पारंगत थे। आज अपराधियों को अभिनय कौशल दिखाने की भी जरूरत नहीं है. इंटरनेट और मोबाइल संचार तक असीमित पहुंच की आधुनिक परिस्थितियों में, यह आपके विचारों और विचारों को आश्वस्त रूप से या कम से कम सुसंगत रूप से व्यक्त करने के लिए पर्याप्त है।

अपराधों के मुख्य प्रकार

घोटालेबाजों की सरलता और चालाकी के बारे में कई किंवदंतियाँ हैं। अपराधी लगातार दूसरे लोगों की संपत्ति को हथियाने के लिए तरह-तरह के तरीके अपनाते रहते हैं, और अगर वे काम करना बंद कर देते हैं तो मौजूदा संपत्ति में सुधार करते हैं। जालसाज़ जल्दी ही वास्तविकता को अपना लेते हैं और अत्याचार के लिए नई योजनाएँ विकसित कर लेते हैं। इसका एक बहुत ही आकर्षक और सामान्य उदाहरण ऑनलाइन धोखाधड़ी है। हर कोई गंभीर रूप से बीमार बच्चे के इलाज के लिए किसी भी राशि, यहां तक ​​​​कि एक छोटी सी राशि को स्थानांतरित करने के अनुरोध को नजरअंदाज नहीं कर सकता है, या किसी कथित प्रियजन के संदेश को नजरअंदाज नहीं कर सकता है कि उसे एक निश्चित राशि के रूप में मदद की आवश्यकता है। इंटरनेट धोखाधड़ी अपराधियों के लिए मुख्य रूप से आकर्षक है क्योंकि सभी कार्य दूर से किए जाते हैं। इससे एक्सपोज़र की संभावना काफी कम हो जाती है। इसके अलावा पीड़ित को अपना पैसा भी वापस नहीं मिल पाएगा। यहां पुलिस भी मदद नहीं करेगी. ऐसे फॉर्म में धोखाधड़ी एक वर्ष से अधिक समय से निर्बाध रूप से चल रही है। उच्च प्रौद्योगिकी का उपयोग करने वाले सामान्य अपराधों के अलावा, पारंपरिक अत्याचार भी होते हैं।

कला की सूची. रूसी संघ के आपराधिक संहिता के 159 "धोखाधड़ी": "क्लासिक विधि"

मानक अधिनियम के पहले भाग में पारंपरिक प्रकार के अपराधों पर चर्चा की गई है। इन्हें बिना किसी गंभीर परिस्थिति के धोखे से किसी और की संपत्ति के विनियोग के कृत्य के रूप में जाना जाता है। अपराधों की इस श्रेणी में ऐसे कार्य शामिल हैं जब कोई हमलावर अपने बारे में गलत जानकारी प्रदान करता है, जिससे पीड़ित को उसे पैसे या कीमती सामान देने के लिए मजबूर किया जाता है। इस तरह की धोखाधड़ी को एक अनुबंध द्वारा समर्थित किया जा सकता है। विशेष रूप से, हम एक निश्चित अवधि के भीतर इसे वापस करने के वादे के साथ एक निश्चित राशि उधार लेने के बारे में बात कर रहे हैं। हालाँकि, वास्तव में अपराधी का ऐसा करने का इरादा नहीं है।

योग्य तरीका

इस श्रेणी में वे अपराध शामिल हैं जो किसी व्यक्ति द्वारा अपनी आधिकारिक शक्तियों का उपयोग करके या किसी संगठित समूह के हिस्से के रूप में किए जाते हैं। आम तौर पर पीड़ित को होने वाली क्षति क्लासिक अपराधों की तुलना में बहुत अधिक होती है। योग्य अपराधों की विशेषता गंभीर परिस्थितियों की उपस्थिति है। इस संबंध में, ऐसे कृत्यों के लिए सज़ा सख्त है।

संधि अपराध

अत्याचारों की इस श्रेणी में वे अपराध शामिल हैं जो विभिन्न समझौतों पर हस्ताक्षर करने पर आधारित हैं। उदाहरण के लिए, अनुबंध के अनुसार, धोखेबाज को पीड़ित को कुछ संपत्ति हस्तांतरित करनी होगी, जो वास्तव में अपराधी के पास नहीं है। पीड़ित, इस बात से अनजान होकर, बदले में कुछ भी प्राप्त किए बिना अपनी बचत से भाग जाता है। अचल संपत्ति, परिवहन, क़ीमती सामान इत्यादि खरीदते समय समझौते संपन्न किए जा सकते हैं। एक नियम के रूप में, ऐसे अत्याचारों को बड़ी धोखाधड़ी माना जाता है।

गैर-संविदात्मक अपराध

इस प्रकार की धोखाधड़ी को सबसे आम और बहुभिन्नरूपी माना जाता है। उदाहरण के तौर पर कोई व्यक्ति मुसीबत में फंसा रिश्तेदार बनकर फोन पर पैसे डालने को कहता है। हाल ही में बहुत सारे "चिकित्सक" शुल्क लेकर क्षति या बुरी नज़र को दूर करने की पेशकश कर रहे हैं। इस प्रकार के लेन-देन को साबित करना काफी कठिन हो सकता है, और इसलिए अधिकांश मामलों में ऐसे अपराध अनसुलझे रह जाते हैं। कहने की बात यह है कि पीड़ित खुद हमेशा पुलिस को रिपोर्ट करने की जल्दी में नहीं होते हैं, खासकर अगर उन्होंने थोड़ी सी रकम खो दी हो। यह, बदले में, धोखेबाजों को अपनी गतिविधियों को निर्बाध रूप से जारी रखने की अनुमति देता है।

लोकप्रिय तरीके

सबसे आम में से एक है कार्ड धोखाधड़ी। अनुभवी धोखेबाज अत्यधिक कुशल होते हैं और स्टेशनों, ट्रेनों, होटलों और लोगों की बड़ी भीड़ वाले अन्य स्थानों पर अपने कौशल का अभ्यास करते हैं। उनकी गतिविधि मुख्य रूप से जुआ खेलने वाले नागरिकों पर लक्षित है, जो जोखिम लेने को तैयार हैं और भाग्य में विश्वास करते हैं। जो तेज़ होगा वह गेम को इस तरह से खेलेगा कि पहले तो वह व्यक्ति वास्तव में भाग्यशाली होगा। लेकिन अंत में वह फिर भी हारेगा। इंटरनेट घोटालों का उल्लेख ऊपर किया गया था। यह धोखाधड़ी का एक बहुत ही लोकप्रिय दूरस्थ तरीका है। आज भेजे गए अधिकांश ईमेल में पैसे ऐंठने के उद्देश्य से जानबूझकर गलत जानकारी दी जाती है। सशुल्क समाचारपत्रिकाएँ भी हैं। उनमें से कुछ से बाहर निकलने के लिए, अपने फ़ोन से एक संदेश भेजने या कथित टोल-फ़्री नंबर पर कॉल करने का सुझाव दिया जाता है। लेकिन अंत में, इसके विपरीत, एक व्यक्ति उन सेवाओं की सदस्यता लेता है जिनके लिए एक समय में या नियमित रूप से एक निश्चित राशि डेबिट की जाएगी। इसके अलावा अन्य लोगों का पैसा हड़पने का एक काफी लोकप्रिय तरीका पीसी पर वायरस हमला है। इस अपराध में पीड़ित के कंप्यूटर पर मैलवेयर इंस्टॉल करना शामिल है, जो उपयोगकर्ता को एक निश्चित संख्या में एक निश्चित राशि भेजने के लिए मजबूर करेगा। उदाहरण के लिए, चालू होने पर, एक संदेश यह दर्शाता है कि लॉगिन अवरुद्ध है स्क्रीन पर प्रदर्शित किया जाएगा। यह पाठ कथित तौर पर उन सरकारी सेवाओं की ओर से लिखा जाएगा जिन्होंने कंप्यूटर पर एक पायरेटेड प्रोग्राम की खोज की थी। एक्सेस फिर से शुरू करने के लिए, उपयोगकर्ता को संदेश में दिए गए नंबर पर भेजकर एक निश्चित राशि का भुगतान करना होगा। भेजते समय, पहुंच निश्चित रूप से नहीं खुलेगी। इस स्थिति में, आपको अपने पीसी पर सिस्टम को फिर से इंस्टॉल करना होगा।

थिम्बल्स, स्ट्रीट लॉटरी

धोखाधड़ी का यह क्षेत्र काफी लंबे समय से अस्तित्व में है. फिर भी, यह अपनी प्रासंगिकता नहीं खोता है। हमेशा ऐसे लोग होते हैं जो सड़क गतिविधियों में भाग लेना चाहते हैं। ऐसे मामलों में, एक काफी सरल योजना काम करती है। राहगीरों के सामने, एक नागरिक (कथित तौर पर गुजर रहा है, लेकिन वास्तव में अपराधी का साथी) एक निश्चित राशि जीतता है। जुआ खेलने वाले लोगों का इस पल पर ध्यान नहीं जाएगा। सबसे पहले, पीड़ित को थोड़ा लाभ भी हो सकता है। लेकिन इसके परिणामस्वरूप काफी बड़ा नुकसान हो सकता है।

भविष्य कथन

उन जगहों पर जहां बहुत अधिक यातायात होता है, लोग अक्सर इकट्ठा होते हैं, आप जिप्सियों, भविष्यवक्ताओं और चिकित्सकों से मिल सकते हैं। वे समूह में और अकेले दोनों तरह से काम करते हैं। बाह्य रूप से, वे काफी सरल और कभी-कभी अशिक्षित दिखते हैं। हालाँकि, इसके पीछे मानव मनोविज्ञान का गहरा ज्ञान, धोखे के लिए सबसे उपयुक्त पीड़ितों की पहचान करने की क्षमता निहित है। ऐसे धोखेबाजों की हरकतें मुख्य रूप से युवा लोगों और महिलाओं पर लक्षित होती हैं। हमलावर उनकी समस्याओं को सुनते हैं, सहानुभूति व्यक्त करते हैं और एक छोटे से शुल्क के लिए मदद करने की इच्छा व्यक्त करते हैं। अक्सर अपराधी धमकी, दबाव और सुझाव देकर कहते हैं कि अगर अभी कुछ नहीं किया गया तो बाद में और भी बुरा होगा। इस प्रकार "चिकित्सक" यह सुनिश्चित करते हैं कि उनके पीड़ित उनके सत्र में कई बार उपस्थित हों। परिणामस्वरूप, एक नियम के रूप में, वांछित परिणाम नहीं होता है। ऐसे मामलों में पैसा लौटाना संभव है, लेकिन यह काफी समस्याग्रस्त है।

निष्कर्ष के तौर पर

ये धोखाधड़ी के सभी मौजूदा तरीके नहीं हैं। वास्तव में, इनकी संख्या बहुत अधिक है और सभी को रोका नहीं जा सकता। कैसे आप खुद की रक्षा कर सकते हैं? सबसे पहले, कानून प्रवर्तन एजेंसियां ​​विभिन्न प्रकार के शीघ्र-अमीर बनने के प्रस्तावों को नजरअंदाज करने की सलाह देती हैं। अगर आप किसी बच्चे के इलाज के लिए दान करना चाहते हैं तो पहले आपको पूरी जानकारी स्पष्ट कर लेनी चाहिए और पूछताछ करनी चाहिए। यदि आपको कथित रिश्तेदारों से मदद के लिए अनुरोध प्राप्त होते हैं, तो आपको घबराना नहीं चाहिए। यह सलाह दी जाती है कि अपने प्रियजनों को वापस बुलाएं और सुनिश्चित करें कि उनके साथ सब कुछ ठीक है। जहाँ तक आपके पीसी की सुरक्षा की बात है, एक अच्छा वायरस रोकथाम कार्यक्रम इसमें मदद करेगा। यदि हम सड़क घोटालेबाजों के कार्यों के बारे में बात करते हैं, तो आपको अनुनय-विनय नहीं करना चाहिए और संदिग्ध घटनाओं में भाग नहीं लेना चाहिए। यदि कोई गैरकानूनी कार्य किया गया है, तो आपको यथाशीघ्र कानून प्रवर्तन अधिकारियों से संपर्क करना चाहिए। "गर्म खोज में" थोड़ी देर के बाद अपराधी को पकड़ने की बेहतर संभावना होती है।

1. धोखाधड़ी, यानी किसी और की संपत्ति की चोरी या धोखे या विश्वास के दुरुपयोग के माध्यम से किसी और की संपत्ति पर अधिकार प्राप्त करना, -

एक सौ बीस हजार रूबल तक का जुर्माना, या एक वर्ष तक की अवधि के लिए दोषी व्यक्ति की मजदूरी या अन्य आय की राशि, या अधिकतम अवधि के लिए अनिवार्य श्रम द्वारा दंडनीय होगा। तीन सौ साठ घंटे तक, या एक वर्ष तक की अवधि के लिए सुधारात्मक श्रम द्वारा, या दो वर्ष तक की अवधि के लिए स्वतंत्रता का प्रतिबंध, या दो वर्ष तक की अवधि के लिए जबरन श्रम, या एक के लिए गिरफ्तारी चार महीने तक की सज़ा, या दो साल तक की सज़ा।

2. पूर्व षडयंत्र द्वारा व्यक्तियों के एक समूह द्वारा की गई धोखाधड़ी, साथ ही एक नागरिक को महत्वपूर्ण क्षति पहुँचाना, -

3. किसी व्यक्ति द्वारा अपने आधिकारिक पद का उपयोग करते हुए, साथ ही बड़े पैमाने पर की गई धोखाधड़ी, -

4. किसी संगठित समूह द्वारा या विशेष रूप से बड़े पैमाने पर की गई धोखाधड़ी या जिसके परिणामस्वरूप किसी नागरिक को आवासीय परिसर के अधिकार से वंचित किया गया हो, -

5. व्यावसायिक गतिविधि के क्षेत्र में संविदात्मक दायित्वों को पूरा करने में जानबूझकर विफलता से जुड़ी धोखाधड़ी, यदि इस कार्य के परिणामस्वरूप महत्वपूर्ण क्षति हुई हो, -

तीन सौ हजार रूबल तक का जुर्माना, या दो साल तक की अवधि के लिए दोषी व्यक्ति की मजदूरी या अन्य आय की राशि, या अधिकतम अवधि के लिए अनिवार्य श्रम द्वारा दंडनीय होगा। चार सौ अस्सी घंटे, या दो साल तक की अवधि के लिए सुधारात्मक श्रम, या पांच साल तक की अवधि के लिए जबरन श्रम, एक वर्ष तक की अवधि के लिए या इसके बिना स्वतंत्रता के प्रतिबंध के साथ, या कारावास एक वर्ष तक या उसके बिना स्वतंत्रता के प्रतिबंध के साथ पांच वर्ष तक की अवधि।

6. इस अनुच्छेद के भाग पांच में बड़े पैमाने पर प्रतिबद्ध एक अधिनियम का प्रावधान है, -

एक लाख से पांच सौ हजार रूबल की राशि का जुर्माना, या एक से तीन साल की अवधि के लिए दोषी व्यक्ति की मजदूरी या अन्य आय की राशि, या एक अवधि के लिए जबरन श्रम से दंडनीय होगा। दो साल तक की अवधि के लिए स्वतंत्रता के प्रतिबंध के साथ या उसके बिना पांच साल तक, या अस्सी हजार रूबल तक की राशि में जुर्माना या मजदूरी या अन्य की राशि के साथ छह साल तक की कैद। छह महीने तक की अवधि के लिए या इसके बिना दोषी व्यक्ति की आय और डेढ़ साल तक की अवधि के लिए या इसके बिना स्वतंत्रता के प्रतिबंध के साथ।

7. इस लेख के भाग पाँच में विशेष रूप से बड़े पैमाने पर प्रतिबद्ध एक अधिनियम, -

दस साल तक की अवधि के लिए कारावास से दंडनीय होगा, जिसमें दस लाख रूबल तक का जुर्माना या बिना जुर्माना या तीन साल तक की अवधि के लिए दोषी व्यक्ति की मजदूरी या अन्य आय की राशि शामिल होगी और दो वर्ष तक की अवधि के लिए स्वतंत्रता के प्रतिबंध के साथ या उसके बिना।

टिप्पणियाँ 1. इस आलेख के भाग पांच में महत्वपूर्ण क्षति को कम से कम दस हजार रूबल की राशि में क्षति माना जाता है।

2. इस लेख के भाग छह में बड़े आकार की संपत्ति का मूल्य तीन मिलियन रूबल से अधिक है।

3. इस लेख के भाग सात में, बारह मिलियन रूबल से अधिक मूल्य की संपत्ति को आकार में विशेष रूप से बड़े के रूप में मान्यता दी गई है।

4. इस लेख के भाग पांच से सात तक व्यावसायिक गतिविधि के क्षेत्र में संविदात्मक दायित्वों को पूरा करने में जानबूझकर विफलता के मामलों पर लागू होते हैं, जब समझौते के पक्ष व्यक्तिगत उद्यमी और (या) वाणिज्यिक संगठन होते हैं।

जिसमें सारी खूबियां हैं. पेशेवर जानते हैं कि अदालत में धोखाधड़ी कैसे साबित की जाए, लेकिन उनके लिए भी ऐसा करना बेहद मुश्किल है। इसलिए बेहतर होगा कि सावधान रहें कि किसी अप्रिय स्थिति में न पड़ें। लेकिन सैद्धांतिक रूप से समझदार होने से कोई नुकसान नहीं होगा। सबसे पहले चोरी की अवधारणा और प्रकार से खुद को परिचित करना समझदारी है। चोरी का अर्थ है किसी अपराधी या तीसरे पक्ष के पक्ष में किसी और की संपत्ति की अवैध जब्ती, जो स्वार्थी कारणों से की जाती है और इस संपत्ति के मालिक को नुकसान पहुंचाती है।

चोरी

चोरी का उद्देश्य समाज में संपत्ति के क्षेत्र में संबंध हैं। चूंकि अपराधी ने संपत्ति पर अवैध रूप से कब्ज़ा कर लिया है, इसलिए उसके पास इसका उपयोग या निपटान करने का कोई अधिकार नहीं है, मालिक ही पूर्ण स्वामी बना रहता है;

चोरी का विषय किसी अन्य व्यक्ति की संपत्ति है, यह हमेशा एक भौतिक लाभ होता है जिसका मौद्रिक मूल्य, धन, दस्तावेज़ होते हैं। यह दिलचस्प है कि क्रेडिट कार्ड, बचत पुस्तकें, चालान, चेक और तिजोरियों की चाबियों पर विचार नहीं किया जाता है, क्योंकि ये वस्तुएं केवल भौतिक लाभ प्राप्त करने का अधिकार प्रदान करती हैं और इनका अपने आप में कोई मूल्य नहीं है। अदालत इन कार्रवाइयों को चोरी की तैयारी के रूप में योग्य मानेगी।

चोरी की अवधारणा में चोरी, धोखाधड़ी, हेराफेरी और गबन, डकैती और डकैती, जबरन वसूली जैसे प्रकार के अपराध शामिल हैं।

रूसी संघ का नया संस्करण धोखाधड़ी की विशेषता बताता है, इसके संकेत, अपराध के तत्वों और इसके विभिन्न प्रकारों के लिए दंड का खुलासा करता है। लेख में इस अपराध की विशिष्टताओं, इसके द्वारा प्रदान की जाने वाली सज़ा, साथ ही साक्ष्य एकत्र करने की व्यवस्था पर चर्चा की जाएगी। साक्ष्य आधार तैयार करते समय, आपको सावधानी से कार्य करना चाहिए; धोखेबाज तुरंत निगरानी को नोटिस करेंगे और अपने ट्रैक को कवर करना शुरू कर देंगे, ऐसी स्थिति में पीड़ित के अधिकारों को बहाल करना लगभग असंभव होगा।

धोखाधड़ी को एक ऐसे अपराध के रूप में वर्णित किया गया है जिसका उद्देश्य धोखे से या विश्वास के दुरुपयोग के माध्यम से किसी और की संपत्ति या उसके अधिकार को चुराना है। सज़ा की गंभीरता इस बात पर निर्भर करेगी कि जांचकर्ता धोखाधड़ी को कैसे साबित करते हैं और इसे कैसे वर्गीकृत करते हैं। यह जुर्माना, अनिवार्य या सुधारात्मक श्रम के रूप में हो सकता है, स्वतंत्रता पर प्रतिबंध, जबरन श्रम, गिरफ्तारी, कारावास भी संभव है। रूसी संघ के आपराधिक संहिता के अनुच्छेद 159 का प्रत्येक अगला भाग उनके लिए अधिक गंभीर अपराध और अधिक महत्वपूर्ण दंड पर विचार करता है।

धोखाधड़ी के विभिन्न रूपों के लिए सजा

पीड़ित को कोई खास नुकसान पहुंचाए बिना अकेले धोखाधड़ी करने वाले व्यक्ति के लिए सबसे हल्की सजा का प्रावधान है।

धोखाधड़ी का अगला सबसे गंभीर प्रकार पूर्व साजिश द्वारा व्यक्तियों के एक समूह द्वारा की गई धोखाधड़ी है और एक नागरिक को महत्वपूर्ण नुकसान पहुंचाता है। धोखाधड़ी में साजिश कैसे साबित करें, इस पर नीचे चर्चा की जाएगी।

भाग तीन एक अधिकारी द्वारा अपने आधिकारिक पद का उपयोग करके बड़े पैमाने पर की गई धोखाधड़ी से संबंधित है।

भाग चार में एक संगठित समूह द्वारा या विशेष रूप से बड़े पैमाने पर की गई धोखाधड़ी की अवधारणा का पता चलता है, जिसके परिणामस्वरूप किसी व्यक्ति के आवासीय परिसर का अधिकार खो जाता है। यहां स्थिति पर समय पर प्रतिक्रिया देना महत्वपूर्ण है; पीड़ितों को बहुत देर से एहसास होता है कि उन्हें धोखा दिया गया है और, कीमती समय बर्बाद करने के बाद, धोखाधड़ी को साबित करने के बारे में सोचना शुरू करते हैं।

भाग पांच - व्यावसायिक गतिविधियों में एक अनुबंध के तहत दायित्वों को पूरा करने में जानबूझकर विफलता से जुड़ी धोखाधड़ी के लिए सजा, अगर इससे महत्वपूर्ण क्षति हुई हो। महत्वपूर्ण क्षति का मतलब दस हजार रूबल से अधिक है।

इससे भी अधिक गंभीर अपराध व्यावसायिक गतिविधियों में एक अनुबंध के तहत दायित्वों को पूरा करने में जानबूझकर विफलता से जुड़ी धोखाधड़ी है, जो बड़े पैमाने पर की जाती है। बड़े पैमाने पर क्षति को कम से कम तीन मिलियन रूबल की क्षति के रूप में समझा जाना चाहिए।

व्यावसायिक गतिविधियों में एक अनुबंध के तहत दायित्वों को पूरा करने में जानबूझकर विफलता से जुड़ी धोखाधड़ी, विशेष रूप से बड़े पैमाने पर की गई, जिसमें बारह मिलियन रूबल का नुकसान शामिल है।

धोखाधड़ी की एक विशिष्ट विशेषता किसी और की संपत्ति पर कब्ज़ा करने का तरीका है - यह पीड़ित के विश्वास का धोखा और दुरुपयोग है। सावधानी से काम करते हुए, घोटालेबाज अपने सच्चे इरादे दिखाए बिना मालिक को गुमराह करते हैं, और धोखेबाज पीड़ित उन्हें संपत्ति हस्तांतरित कर देता है या उन्हें इसका अधिकार हासिल करने का मौका देता है।

धोखाधड़ी को कैसे साबित किया जाए, इसका अंदाजा लगाने के लिए, आपको इसके दो घटकों के बारे में जानना होगा, जो अदालत में पीड़ित की क्षति से जुड़े होने चाहिए:

• धोखा - स्वार्थी योजनाओं के आगे कार्यान्वयन के लिए गलत जानकारी प्रदान करना; लेन-देन की महत्वपूर्ण शर्तों को छिपाना; फर्जी दस्तावेजों का प्रावधान.
• विश्वास के उल्लंघन का तात्पर्य यह है कि लेन-देन मित्रों और रिश्तेदारों के बीच विश्वास के आधार पर किया गया था, और यह भी कि धोखेबाज का अनुबंध के तहत अपने दायित्वों को पहले से पूरा करने का इरादा नहीं था।

कानून प्रवर्तन अधिकारी जानते हैं कि धोखाधड़ी को कैसे साबित किया जाए; ऐसा करने के लिए, उन्हें कई उच्च-गुणवत्ता वाले साक्ष्य एकत्र करने की आवश्यकता है। लेकिन जांचकर्ता के साथ-साथ पीड़ित को भी सबूत इकट्ठा करने में सक्रिय भूमिका निभानी चाहिए।

व्यक्तिपरक पक्ष

धोखाधड़ी का एक अनिवार्य गुण प्रत्यक्ष, विशिष्ट इरादा है, जिसे अदालत में साबित किया जाना चाहिए। एक नियम के रूप में, अपराधी फर्जी शीर्षक दस्तावेज, लाइसेंस, प्रमाण पत्र तैयार करके, उद्यम के पंजीकरण और ऋण की उपस्थिति के बारे में वास्तविक जानकारी छिपाकर धोखाधड़ी करने की तैयारी करता है। अदालत में ये तथ्य संकेत देंगे कि धोखेबाज के पास पहले से अवसर नहीं था और अनुबंध के तहत अपने दायित्वों को पूरा करने का इरादा नहीं था, और इसलिए उसका सीधा इरादा था। चूंकि धोखाधड़ी साबित करना आसान नहीं है, इसलिए किसी पेशेवर की मदद लेना बेहतर है।

उद्देश्य पक्ष

धोखाधड़ी की वस्तु चोरी की वस्तु के समान है - ये भौतिक संसाधनों के क्षेत्र में समाज में विकसित होने वाले संबंध हैं।

केवल कानूनी रूप से सक्षम नागरिक जो अपनी संपत्ति या उसके अधिकार को स्वतंत्र रूप से अपराधी को हस्तांतरित करता है, उसे धोखाधड़ी का शिकार माना जा सकता है। यदि किसी अयोग्य व्यक्ति को धोखा दिया गया तो ऐसा अपराध चोरी की श्रेणी में आएगा।

धोखाधड़ी तब मानी जाती है जब संपत्ति अपराधी के अवैध कब्जे में आ जाती है, उस समय जब उसे इसका उपयोग करने और निपटान करने का अवसर मिलता है, और एक आधिकारिक दस्तावेज के आधार पर। यदि हम अचल संपत्ति के बारे में बात कर रहे हैं, तो यह अपराधी के संपत्ति अधिकारों के पंजीकरण या किसी गुमराह व्यक्ति द्वारा किसी अन्य दस्तावेज़ को स्वीकार करने का क्षण होगा जिसने इस संपत्ति के स्वामित्व, उपयोग या निपटान के लिए आपराधिक आधार दिया है।

पूर्व समझौते द्वारा धोखाधड़ी

यदि धोखाधड़ी व्यक्तियों के एक समूह द्वारा की जाती है, तो योग्यता विशेषता प्रारंभिक साजिश होगी। चूंकि जांचकर्ता स्वयं साजिश धोखाधड़ी के तथ्य को साबित करते हैं, इसलिए औसत व्यक्ति के लिए साजिश की सामान्य अवधारणा होना पर्याप्त है। यह कई व्यक्तियों द्वारा पहले से योजनाबद्ध एक संयुक्त अपराध है। यदि अपराधियों ने इसके कमीशन के समय पहले से ही एक संयुक्त अपराध करने का फैसला किया है, तो प्रारंभिक साजिश का संकेत लागू नहीं होता है।

अक्सर, जब कोई प्रारंभिक साजिश होती है, तो अपराधी किसी अपराध की तैयारी कर रहे होते हैं। इस बारे में कई कहानियाँ हैं कि घोटालेबाज पासपोर्ट के साथ क्या कर सकते हैं: खरीद और बिक्री समझौता बनाना, संपत्ति दान करना, ऋण के लिए आवेदन करना। फिर घटनाओं को उलटना और अपराधियों को सजा देना बहुत कठिन होता है। किसी भी दस्तावेज़ या लेन-देन को तैयार करते समय, विशेष रूप से गैर-राज्य संस्थाओं में, अपने दस्तावेज़ों के प्रति बहुत सावधान रहें।

किसी भी संपत्ति के मालिकों को लेनदेन विशेष रूप से सावधानी से करने की आवश्यकता है; यह धोखेबाजों के लिए उपजाऊ जमीन है, और समय के साथ रियल एस्टेट धोखाधड़ी को साबित करना अधिक कठिन है। वे अक्सर एक योजना के अनुसार काम करते हैं: एक संपत्ति की तलाश करता है और एक अपराध का आयोजन करता है, दूसरा एक रियाल्टार की भूमिका निभाता है, और तीसरा लेनदेन के कानूनी पक्ष से संबंधित होता है। किसी और की संपत्ति पर कब्ज़ा करने के बाद, घोटालेबाज उससे छुटकारा पा लेते हैं और पीड़ित को यह एहसास होने से पहले ही गायब हो जाते हैं कि उसे धोखा दिया गया है। आपको तुरंत कानून प्रवर्तन एजेंसियों से संपर्क करने की आवश्यकता है, क्योंकि जांचकर्ता पेशेवर रूप से धोखाधड़ी साबित करते हैं और आपको बताएंगे कि सबूत इकट्ठा करने और अपराधियों को डराने के लिए क्या कार्रवाई करनी चाहिए।

अगर आप स्कैमर्स का शिकार हो गए हैं

तो आप धोखाधड़ी कैसे साबित कर सकते हैं? आइए एक ऐसी स्थिति के उदाहरण पर विचार करें जहां एक धोखेबाज ने पैसे उधार लिए और तय समय पर उसे वापस नहीं किया। पैसे उधार देते समय अपनी सुरक्षा का सबसे पहला तरीका रसीद लेना है। लेकिन अगर हम करीबी लोगों के बारे में बात कर रहे हैं, तो हमारे समाज में ऐसे दस्तावेजों की मांग करना अपमानजनक और अशोभनीय माना जाता है, वे कथित तौर पर अविश्वास का संकेत देते हैं, लेकिन घोटालेबाज इसी का फायदा उठाते हैं; ऋण के तथ्य का कोई भौतिक साक्ष्य आपके हाथ में आए बिना, इसे साबित करना लगभग असंभव है। लेकिन यह एक कोशिश के काबिल है. सभी प्रकार की धोखाधड़ी को साबित करने के लिए निम्नलिखित विधियाँ उपयुक्त हैं:

• बातचीत की ऑडियो रिकॉर्डिंग;
• व्यक्तिगत बैठक में बातचीत की वीडियो रिकॉर्डिंग;
• किसी भी दूत में पत्राचार।

ऑडियो या वीडियो रिकॉर्डिंग से यह स्पष्ट रूप से स्पष्ट होना चाहिए कि घोटालेबाज ने एक निश्चित राशि उधार ली है और अभी तक इसे वापस नहीं किया है, इसलिए आपको अपनी बातचीत की संरचना के बारे में पहले से सोचने की ज़रूरत है।

आपको किसी कॉल या मीटिंग के लिए पहले से तैयारी करनी होगी: रिकॉर्ड पर संपर्क की तारीख और समय बताएं; इनकमिंग और आउटगोइंग फ़ोन नंबर रिकॉर्ड करें; फ़ोन स्वामियों की व्यक्तिगत जानकारी इंगित करें।

बातचीत में शामिल होना चाहिए: ऋण की राशि, ऋण पर धन के हस्तांतरण की तारीख; पैसे लौटाने की मांग; अपराधी ने पैसे उधार क्यों माँगे?

बातचीत समाप्त होने के बाद, आपको इसकी अवधि और समाप्ति समय निर्धारित और घोषित करना होगा।

जहां तक ​​इंटरनेट पर पत्राचार का सवाल है, तो अपराधी के साथ हुए पत्राचार का प्रिंट आउट लेना और उसे अदालत में सबूत के तौर पर संलग्न करना पर्याप्त है। यदि जालसाज़ अपने शब्दों से मुकरना शुरू कर देता है, तो अदालत उस सामाजिक नेटवर्क को पत्राचार की वास्तविकता के बारे में एक अनुरोध भेजेगी जहां यह आयोजित किया गया था।

व्यापार और धोखाधड़ी

यदि हम व्यावसायिक गतिविधियों में धोखाधड़ी के बारे में बात कर रहे हैं, तो अधिक गहन और पेशेवर जांच की आवश्यकता होगी। धोखाधड़ी करने वाली कंपनी के स्वामित्व दस्तावेजों का ऑडिट करना आवश्यक है। सबसे पहले, अनुबंध सत्यापन के अधीन है, जिसके तहत दायित्वों को पूरा नहीं किया गया है। यह उन महत्वपूर्ण स्थितियों को प्रतिबिंबित कर सकता है जिनके साथ कंपनी ने शुरू में अपने दायित्वों को पूरा न करने का निर्णय लेकर खुद को सुरक्षित रखा था।

लाइसेंस की प्रामाणिकता, अनुबंध को पूरा करने के लिए वित्तीय क्षमता की उपलब्धता, माल की उपलब्धता या उसकी डिलीवरी के लिए विकसित योजना की जांच करना भी आवश्यक है।

कानून प्रवर्तन एजेंसियों से संपर्क करना

कानून प्रवर्तन एजेंसियों से संपर्क करने से पहले, पीड़ित को देनदार को ऋण चुकाने या दायित्व की पूर्ति के लिए एक लिखित मांग भेजकर विवाद के पूर्व-परीक्षण निपटान का प्रयास करना चाहिए, और इस मांग की डिलीवरी की अधिसूचना होनी चाहिए।

यदि कोई प्रतिक्रिया नहीं होती है, तो आपको आंतरिक मामलों के अधिकारियों को एक आवेदन जमा करना होगा। आवेदन में संकेत दिया जाएगा: मामले की परिस्थितियाँ; संदिग्ध का व्यक्तिगत विवरण; ऋण की अपेक्षित चुकौती या दायित्वों की पूर्ति के बाद कितना समय बीत चुका है; कृपया अपराध की जाँच करें और उसका वर्गीकरण करें। यदि देनदार रिपोर्ट करता है कि उसने कुछ भी चोरी नहीं किया है और बाद में पैसे लौटाता है, तो मामला शुरू नहीं किया जाएगा। फिर पीड़ित के पास कोर्ट जाने के अलावा कोई चारा नहीं बचता. कानूनी कार्यवाही की तैयारी के लिए, किसी पेशेवर की सेवाओं का उपयोग करना बेहतर है, क्योंकि दस्तावेजों और याचिकाओं का आवश्यक पैकेज स्वयं तैयार करना बहुत श्रमसाध्य और कठिन है।

कोर्ट जा रहे हैं

धोखाधड़ी पर न्यायिक अभ्यास में बड़ी संख्या में जीते गए मामले हैं। लेकिन धोखाधड़ी के पैमाने की एक वस्तुनिष्ठ तस्वीर बनाना असंभव है, क्योंकि अधिकांश मामले सबूतों की कमी या अपराधी की पहचान और स्थान के बारे में पर्याप्त जानकारी के कारण अदालत तक नहीं पहुंच पाते हैं। ऐसा होता है कि पीड़ित को यह स्वीकार करने में शर्म आती है कि वह एक चालाक धोखेबाज का शिकार बन गया है, और अपनी खुद की दूरदर्शिता की कमी को स्वीकार करने में शर्मिंदा है। वहीं सबूत जुटाने में भी दिक्कत आ रही है. चूंकि अपराध करने के बाद सभी गतिविधियों में अपराधी के साथ संचार शामिल होता है, इसलिए सबूत इकट्ठा करना अक्सर असंभव हो जाता है, क्योंकि घोटालेबाज अपने बुरे इरादे को अंजाम देकर बिना किसी निशान के गायब हो जाते हैं। इसलिए, भौतिक संपत्तियों के साथ कोई भी कार्य करते समय आपको बेहद सावधान रहने की आवश्यकता है, ताकि आप धोखेबाजों का शिकार न बनें।